Теперь инвестиции доступны поистине каждому, начать можно с 1 рубля, как бы смешно и странно это ни звучало. Finex вывел на торги 2 новых фонда ETF - FXRW и FXWO с годовой комиссией за обслуживание 1,36%. (одна из самых высоких комиссий среди ETF). Указанная доходность от 16 до 34% в рублях, а в долларах вообще просто сказка - от 26 до 45% в долларах $ (американских).
Разберём плюсы, минусы инвестиций в FXRW и FXWO, а также рассмотрим ожидаемую доходность на соответствие реальности.
Благодаря этим выпускам ETF, можно с уверенностью сказать, что это инвестиции одной кнопкой сразу в весь мир. Предполагает слежение за индексом Solactive Global Equity Big Cap Select Index NTR, в который входят 552 компании всех стран мира. Индекс максимально диверсифицирован по секторам экономики.
Индекс вырос с мая 2017 года на 40%, И в данный момент составляет 140% от первоначальной цены. В Декабре 2018 была просадка до 101,7%, а график Мосбиржи с мая 2017 по Декабрь 2018 в это время подрос почти на 20%. Что для меня значат эти цифры?
В представленном индексе нет акций российских компаний (я не нашла их в списке), а бОльшую долю составляют акции компаний США и Китая. Вот так...
Для сравнения возьмём график S&P500 за тот же период.
Из этого графика наглядно видно, что предложенный для ETF индекс практически повторяет индекс S&P500, значит, доходность будет напрямую зависеть от того, какая обстановка сложится на американском рынке акций. Так что это не совсем те инвестиции, о которых заявлено. Здесь должны быть поправка - инвестиции в акции некоторых развитых стран и Китая.
Перейдём к курсу доллара, поскольку доход по ETF. Курс доллара на этой дистанции (которую Finex берёт для расчёта предполагаемой будущей доходности фонда) вырос почти на 10%.
Так, общий доход в рублях мог составить за 2,5 предшествующих года 50%. К сожалению, в эту формулу я не могу учесть реинвестированные дивиденды, это заняло бы у меня 2-3 месяца непрерывных подсчётов.
Если предположить, что средний % по дивидендам около 10% (в чём я сильно сомневаюсь), индекс вырос на 40% за 2,5 года, то доход в долларах вполне мог составить 20% годовых, но точно не больше.
Фонды торгуются со вчерашнего дня (16.01.2020), их уже можно купить через ВТБ брокера в рублёвом и долларовом выражении. Давайте теперь разберёмся, какие из них лучше взять на перспективу роста рынка и как застраховаться от падения курса доллара.
FXWO
Можно купить и за рубли и за доллары. Они привязаны к курсу американской валюты и при продаже и при покупке пересчитываются на рубли, исходя из курса доллара.
Если принять во внимание, что доллар вчера подрос, то мы поймем, почему этот фонд стоит немного дороже, чем FXRW.
Соответственно, если вы видите перспективы в повышении курса американской валюты по отношению к рублю, то оптимальным вариантом будет взять именно этот фонд. Кроме того, при покупке нужно учитывать рост спроса на акции (рост рынка). Сейчас многие аналитики говорят о том, что рынок перегрет и требует серьезной коррекции, хотя не исключают, что рост может быть продолжен, как минимум, до середины 2020 года.
FXRW
Этот ETF с рублевым хеджированием, продается только в рублях и не привязан к курсу доллара. Его стоит взять, если вы видите перспективы дальнейшего роста фондового рынка (рисковых активов) и предполагаете, что рубль может продолжить своё укрепление.
Хотя, вам в этом случае важен только рост спроса на акции.
Здесь важно упомянуть ещё один момент. На вчерашних торгах прошли огромные объемы по покупке описанных ETF. FXRW - 7,877 млн. руб, и 8,976 млн.руб в рублёвом и 41 376 $ в долларовом FXWO. Отсюда можно сделать вывод, что спрос на данные ETF есть, несмотря на то, что они новые и только появились на рынке.
Хочу предостеречь Вас
ETF не платит дивиденды, но будут незначительно расти даже в случае просадки рынка, поскольку все дивиденды направляются на реинвестирование. ПРИ ЛЮБОМ ДВИЖЕНИИ РЫНКА, комиссия за обслуживание в 1,36 уже включена в стоимость фонда и дополнительно не списывается с Вашего брокерского счёта, вне зависимости от время владения активом.
На рынке сейчас очень неспокойная обстановка и ни один гуру экономист не может вам показать направление, поэтому обдумывайте риски, прежде чем принимать инвестиционные решения. Спекуляции ETF не имеют смысла, поскольку эти фонды рассчитаны на длительные инвестиции и среди них можно выбрать наименее рискованные для накопления капитала.
Разбираемся с ETF на облигации. На что стоит обратить внимание?https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/razbiraemsia-s-etf-na-obligacii
Какие бумаги не следует покупать на ИИС. Осторожно - облигации https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/kakie-bumagi-ne-