В минувшую пятницу, 10 января, вступила в силу Пятая директива ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5), заменяющая собой предыдущую директиву и распространяющая её положения на участников пространства виртуальных активов.
Обновленная директива накладывает на кредитные организации и прочие финансовые учреждения в ЕС обязательства по реализации мер комплексной проверки клиентов.
"Директива (ЕС) 2018/843 (AMLD5) после внедрения в законодательную базу стран-участниц расширит перечень ответственных образований до бирж виртуальных валют и поставщиков кастодиальных кошельков», – отмечает в Еврокомиссии.
Будучи «ответственными образованиями», поставщики криптовалютных сервисов (передача и хранение криптовалют) теперь должны следовать тем же правилам, что применяются к банкам и другим финансовым учреждениям, в том числе проходить регистрацию в соответствующих национальных органах власти.
"Эти новые участники должны будут идентифицировать своих клиентов и докладывать о любой подозрительной активности в службы финансового надзора», – уточняет Европейская комиссия.
В ЕС будет создана центральная база данных, в которую будут вноситься сведения о пользователях криптовалют и адресах их кошельков. К этой базе будет доступ у национальных служб финансового надзора стран-членов ЕС.
Подписывайся на канал Crypto.Pro в Telegram - всегда свежие новости и обзор рынка