На основании ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями)
Регулируются отношения физических лиц и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль за этими операциями в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Устанавливается перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также организаций, которые обязаны информировать уполномоченный орган об этих операциях. Определяется единый для физических и юридических лиц порог, свыше которого операции подлежат обязательному контролю - в размере 600000 руб.
На организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возлагается обязанность проведения внутреннего контроля по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю. В частности, эти организации обязаны направлять в уполномоченный орган сведения об операциях, относительно которых у этих организаций возникли подозрения, что указанные операции осуществляются с целью легализации (отмывания) доходов.
Банки следят за подозрительными операциями на любые суммы, но еще есть список сделок, за которыми следят Росфинмониторинг и налоговая — они учитывают суммы.
ОПЕРАЦИИ
100 000 ₽
Платежи и сделки с имуществом между некоммерческими организациями и иностранными государствами, международными организациями, лицами без гражданства или иностранцами;
расходы некоммерческой организации или продажа ее имущества.
600 000 ₽
Снятие, зачисление наличных на счет компании;
обмен валюты, покупка ценных бумаг, обналичивание иностранного чека, размен купюр;
внесение наличных в уставной капитал компании;
открытие вклада на чужое имя;
перевод за границу на вклад анонима;
вклад на компанию, которая работает меньше трех месяцев;
продажа драгоценностей в ломбард и скупка их ломбардом;
страховые выплаты;
сделки по договору лизинга;
выигрыши в лотереях, тотализаторах;
беспроцентные займы, которые компания выдает физическим лицам, за исключением кредитных организаций.
3 000 000 ₽
Сделки с недвижимостью: покупка, продажа, дарение.