— Хочу, наконец, навести порядок в финансах своей компании. С чего начать?
Начинайте с ДДС — отчета о движении денежных средств. Он еще называется кэшфлоу. Это такая табличка, куда вы заносите информацию о деньгах. Она показывает, откуда деньги пришли, куда и кому ушли, когда это произошло, и что вообще происходит с финансами бизнеса.
В конце статьи дарим шаблон отчета ДДС.
Зачем мне этот отчет
1. Увидите, сколько денег на счетах компании. Порой бывает сложно понять, а сколько у вас вообще денег, потому что они лежат на Яндекс.кошельке, в барсетке, на расчетном счете, и где-то еще. ДДС объединяет все кошельки и вы в любой момент знаете, насколько вы богаты.
2. Проконтролируете расходы. В ДДС все расходы делятся по категориям. Таким образом, собирается статистика, куда сколько уходит. Уже через месяц сможете сделать первые выводы: на печеньки в офис можно тратить и поменьше.
3. Сможете планировать расходы в следующем месяце. Когда знаете, сколько денег есть в компании, можете планировать расходы, например, купить дополнительную рекламу или выдать сотрудникам премии.
4. Сможете взять кредите в банке. По отчету ДДС банк решает, способна ли ваша компания платить по кредиту без просрочек, и принимает решение, давать деньги или не давать.
Как вести ДДС
Вносите в отчет доходы и расходы раз в неделю → табличка показывает, что происходит с финансами бизнеса. Есть 4 правила ведения ДДС:
1. Сгруппировать статьи доходов и расходов. Деньги тратятся много на что: аренду помещения, зарплаты сотрудникам, премии, покупку ручек, оплату клининга. Количество расходных статей может перевалить за сотню. Сядете анализировать — утонете в мелких сущностях.
Чтобы строки в таблице не смешивались в кашу, разбейте статьи расходов по категориям. Например, если регулярно платите за аренду офиса, канцтовары и воду, все это можно сгруппировать в категорию «Офис».
2. Не смешивайте личные деньги с рабочими. Вот вы купили кофе с рабочей карты и забыли отметить в табличке — пропали деньги в отчете. Понятное дело, вы отругали ответственного за ведение ДДС, и оба оказались в стрессе. Чтобы такого не было, назначьте себе зарплату, как и другим сотрудникам, и пусть она поступает на личную карту, чтобы никто не путался.
3. Проверяйте, сходятся ли цифры с реальностью. Время от времени нужно сверять цифры в отчете с суммами в сейфе или на счетах. Если в отчете написано 100 000 ₽, а в сейфе лежит 50 000 ₽ — это повод начать задавать вопросы.
Как начать вести ДДС. Шаблон отчета
Чтобы вести ДДС, нужен только Эксель или Гугл-таблицы. Это бесплатно, поэтому подходит любому бизнесу. Нужно только завести табличку, оформить ее, прописать формулы.
Впрочем, мы это сделали за вас. Забирайте шаблон отчета с нашего сайта: https://nbrng.ru/dds. Мы прописали в отчете все нужные формулы и автоматизировали все что можно, поэтому просто берите и пользуйтесь.
Хотите читать больше статей по финансам понятным языком? Тогда подписывайтесь на «Нескучные финансы» → https://nbrng.ru/telegram