Как найти акции (с помощью SmartStockInsider), которые будут дорожать и по которым платят растущие дивиденды. Инструкция для создания личного пенсионного фонда.
Работа любого пенсионного фонда заключается в инвестировании средств в компании и получение прибыли от их деятельности. Те, кто решил копить на пенсию самостоятельно, создать свой личный фонд без больших затрат и без желания постоянного контроля бизнеса (например, управление недвижимостью) , им придется так же вкладывать деньги в предприятия. Самый простой способ такого вида инвестиций - это покупка акций компаний.
Что бы получать доход в твердой валюте, предприятия должны быть соответственно Североамериканскими или Европейскими, акции которых торгуются на бирже.
Что бы инфляция не съедала дивиденды, необходимо выбирать такие компании, которые повышают дивиденды на акцию каждый год.
Что бы вложение давало максимальную дивидендную доходность (полученные дивиденды на инвестированную сумму), акции необходимо покупать в наиболее благоприятное время, как правило, при снижении их цены.
Шаг первый. Выбрать компании, которые повышают дивиденды долгое время и делали это даже во время кризисов (ниже список символов акций компаний, повышающие дивиденды больше 17 лет).
ABBV, ABM, ABT, ADM, ADP, AFL, APD, ARTNB, ATO, ATRI, AVA, AWR, BANF, BDX, BEN, BF-B, BG, BKH, BMI, BRC, BRO, CASY, CB, CBSH, CCFN, CFR, CINF, CL, CLX, COST, CPK, CSL, CSVI, CTAS, CTBI, CVX, CWT, DCI, DGICB, DOV, ECL, ED, EMR, EPD, ERIE, ESS, EV, EXPD, FMCB, FRFC, FRT, FUL, GD, GPC, GRC, GWW, HP, HRL, HRS, IBM, ITW, IWS, JNJ, JW-A, KMB, KO, LANC, LEG, LMT, LNN, LOW, MCD, MCHP, MCY, MDPEB, MDT, MGEE, MGRC, MKC, MMM, MSA, MSEX, MYBF, NFG, NJR, NKSH, NUE, NUS, NWN, O, ODC, OKE, OMI, ORI, OXY, PEP, PG, PNR, PPG, PRGO, RBA, RBCAA, RLI, ROP, RPM, SBSI, SCL, SHW, SJM, SJW, SKT, SO, SOME, SON, SRCE, SWK, SYY, T, TDS, TGT, THFF, TJX, TMP, TNC, TR, TROW, TYCB, UBA, UGI, UHT, UVV, VFC, VTI, WBA, WEYS, WMT, WPC, WST, XOM, YORW
(обновляется 1 раз в год. Последнее обновление 1.1.2020)
Формула дивидендной доходности на одну акцию проста ДД=Дивиденды на одну акцию / Цена одной акции. Рост доходности может быть либо за счет роста выплат дивидендов, либо за счет снижения цен на акции, либо и то и другое. Если компания повышает выплаты каждый год, даже во время кризисов, то наиболее выгодным моментом для покупки акций для получения наиболее высокой дивидендной доходности является именно время рыночного падения цен на акции компании.
Шаг второй. Из списка выше необходимо отобрать акции с устраивающей дивидендной доходностью. Это можно сделать, например, через ресурс finviz.com Выберите в поле Dividend Yield минимально необходимую дивидендную доходность (рис1). Далее посмотрите на графике за несколько лет имеется ли текущее снижение цены (рис2). Выпишите символы компаний, у которых на данный момент обнаружено падение цены на акцию.
Низкая цена за акцию - хороший момент для покупки, но любой инвестор хочет видеть со временем рост этих цен, и в итоге получить прибыль не только на дивидендах, но и на росте акций компании. Инвесторы тратят огромное количество времени на формирование собственного тезисов и критериев того, что и когда покупать, а затем когда продавать. И все равно это далеко от того, что знают непосредственные руковолители компании (инсайдеры). Поэтому сократив свой поиск до нескольких компаний, необходимо выбрать лучшие для инвестиций.
Шаг третий. Для определения момента покупки акций, необходимо в личном кабинете программы SmartStockInsider проверить все компании на наличие сделок Смарт-Инсайдеров. (Пример ABBV рис3). Если такие имеются, то можно последовать за ними, так же купив акции. Если в какой-либо компании не найдены транзакции "умных" топ-менеджеров, то можно внести символы в Мои Списки или Мой Портфель для наблюдения на предмет появления сделок смарт-инсайдеров.
Теперь у вас есть активы, по которым раз в квартал вы будете получать дивиденды, а Смарт-Инсайдеры вам подсказали, что со временем цена акций вырастет. Ведь имея доступ к такой информации как они, никто бы не стал покупать акции, зная, что цена рухнет из-за проблем в компании. Даже если произодет рыночное снижение по другим причинам, рано ли поздно цена снова вырастет, а смарт-инсайдеры получат хорошую прибыль, и вы, если следовали за ними.