Об этом мало кто знает, но вот уже более 400 лет компании выплачивают дивиденды. Но это не самый главный секрет, мой главный секрет ждет вас ниже...
Читайте внимательно и до конца.
Дивиденды – это часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами и выплачивается как премия инвестору, который купил акции компании.
Виды дивидендов.
В США большинство выплат проводится в наличной форме из расчета дохода на каждую акцию. Например, если выплаты составляют 20 центов на акцию, инвестор, владеющий 100 акциями, получит 20 долларов наличными.
Дивиденды в наличной форме обычно поступают на счета инвесторов каждый квартал или четыре раза в год. Если, компания выплачивает в год $0.88 на акцию, значит инвестор получит по $0.22 доллара на каждую акцию четыре раза в год.
Тем не менее, некоторые компании выплачивают дивиденды раз или два раза в год, а есть и такие, которые выплачивают дивиденды ежемесячно.
Каждая компания устанавливает свой график выплат в определенные даты.
Некоторые компании выплачивают особые дивиденды. Правда это случается очень редко и в силу различных причин, например, выигрыша в суде, продажи бизнеса или ликвидации инвестиции.
Такие дополнительные выплаты выходят за рамки обычного графика и как правило не засчитываются в дивидендную доходность.
Бывает, что компания предпочитает расплачиваться с инвесторами своими акциями. В таком случае, если инвестор владеет 100 акциями и компания заявляет о дивидендах в 10%, у него будет уже 110 акций после выплаты дивидендов.
Очень редко вместо денег или акций компания распределяет между акционерами свое имущество. Эти выплаты в буквально смысле могут быть в виде вагонов, зерен какао, карандашей, золота, серебра, заправки для салатов или любых других материальных ценностей. Имущественные дивиденды выплачиваются исходя из их текущей рыночной стоимости на дату выплат.
Зачем компании выплачивают дивиденды?
Компании продают акции широкой публике, чтобы привлечь деньги, которые потом используются для финансирования или расширения бизнеса.
Помимо денег от продажи акций, они получают прибыль от непосредственной деятельности. Есть несколько способов распорядиться ею:
-расширить собственный бизнес;
-расплатиться по кредитам;
-выкупить часть своих акций у акционеров;
-поделиться прибылью с инвесторами;
Когда компания регулярно платит дивиденды, это является признак финансового здоровья. Такого рода выплаты привлекают инвесторов, что, в свою очередь, способствует росту рыночной стоимости акций.
Дивиденды выплачиваются из прибыли, оставшейся после покрытия операционных расходов, погашения долгов и выплаты различных обязательств. Зрелые компании чаще платят дивиденды. Их деятельность отлажена и уже не требует больших капиталов.
Мой главный инвестиционный секрет:
Есть такие компании, которые не только выплачивают дивиденды, но и систематически повышают их. На январь 2020 года уже есть более 135 компаний которые увеличивают выплаты каждый год более 25 лет подряд. Например, компания Procter & Gamble увеличивает выплаты более 63 лет каждый год. Представьте, сколько за это время произошло кризисов, войн, сменилось президентов, а компания не смотря ни на что продолжала увеличивать выплаты.
Почему компании не выплачивают дивиденды
Молодые, быстрорастущие компании, часто нуждаются в капитале для инвестирования в собственный рост. Поэтому они не могут позволить себе делиться прибылью.
Инвестору важно понимать, что дивиденды не гарантированы. Они выплачиваются на усмотрение совета директоров. В отличие от облигаций с фиксированной суммой выплаты, совет директоров может принять решение о снижении дивидендных выплат или даже их отмене.
Любая, даже устоявшаяся компания может отказаться от дивидендных выплат. Само собой, это считается плохим предзнаменованием для инвесторов, особенно если попутно на компанию ложится дополнительная финансовая нагрузка или ожидается, что рост ее будущей прибыли замедлится.
Когда компания отказывается от дивидендных выплат или снижает их, инвесторы предпочитают расстаться с инвестициями.
Дивиденды - это отличный способ получать прибыль помимо роста самих акций в цене. Чем раньше начать вкладывать в дивидендные акции высокого качества, тем скорее исполнится заветная мечта многих инвесторов - жить на дивиденды.
О том как отбирать акции компаний, которые регулярно увеличивают выплаты дивидендов я рассказываю в своем курсе - http://shop.sergeybreeze.ru/dividend/