Промышленные масштабы.

Не так давно ЦБ отозвал лицензию у одного известного банка. Я был финаналитиком, поэтому в курсе того, что происходило. Есть желание поделиться.
Скажу сразу, то, что у банка заберут лицензию, руководство знало заранее. Всё было серьёзно продумано и подготовлено.
В интернете эти схемы получили название тетрадки и караваны. Работают как по отдельности, так и вместе. Суть схем в том, настоящим вкладчикам деньги не достаются, а достаются вымышленным.
Существуют определённые структуры, которые могут по заказу привезти любое количество людей на автобусах в требуемое место. Не секрет, что этим занимаются наши южные друзья. По запросу руководства банка в нужное время людей привозят в банк и те подписывают свеженькие, задним числом оформленные документы по вкладам. Кстати говоря, эти вклады обрабатываются также кем-то привезёнными на это время клерками, которые никогда до этого в данном банке не работали.
К нам в банк с интервалом в 1 час завозили по 2 автобуса, примерно 100 человек. «Вкладчики выглядели совсем не презентабельно, но вели себя тихо. Хочу отметить, что люди показались мне очень дисциплинированными. Явно было видно, что схема поточная. Имею в виду всё давно отработано и отшлифовано. Было несколько надсмотрщиков, которые контролировали, чтобы люди нигде не толпились и не лезли вне очереди. Каждый знал своё место, водитель из автобуса вообще не выходил. Незнакомые клерки, которых привезли не за долго до этого, также работали на удивление быстро и слаженно.
После отъёма лицензии у банка пассажиры автобусов так же организованно ездят и получают страховки по своим «вкладам». Как распределяются эти деньги, я уже сказать не могу. Суммы исчисляются в миллиардах рублей.
Одновременно с этим, в банке находят тетрадочные вклады, (а они есть всегда) и реальные вкладчики, которые вносили собственные деньги, поднимают шум.
Регуляторы из ЦБ начинают разгребать тетрадки и регистрировать реальных вкладчиков. А в это время автобусы мигрируют по городу и собирают страховки. АСВ обязано выплачивать страховки в первую очередь физлицам, у которых всё в порядке с документами. А тут полный порядок. И оно это делает, даже если возникают подозрения.
Судя по частоте отзывов лицензий у банков, работа у этих ребят есть всегда. Иногда о них даже пишут в прессе.