Я работал продавцом-консультантом в одной известной сети бытовой техники и электроники в небольшом провинциальном городке. Как и во всех таких магазинах, там был кредитный отдел, который состоял 3-5 разных кредитных организаций (банков), сотрудники которых часто менялись. И вот, однажды появилась в одном из таких банков девушка. Ни чем не примечательная, даже обычная, быстро со всеми перезнакомилась и начала свой процесс привлечения покупателей. Выходила в зал, общалась с клиентами и оформляла кредиты, работа шла на ура. Самое интересное началось месяца через 2-3, когда к нам в магазин зачастили молодые люди, которые представляли местный криминалитет и занимали каждый свой уровень. Сначала они стали приводить различных людей, которые нуждались в деньгах или были должны им денег за разные косяки. Также приводили людей, которые тесно общались с ними и были “нагружены” ими по просьбе других криминальных элементов. Кредиты стали оформляться в том банке, в котором работала эта девушка, причём на максимально возможные суммы по различным условиям. Мы суть просекли сразу. Но, так как мы не относились к банку, и цель у нас была одна - это продажи, с которых мы зарабатывали зарплату, то мы молчали, и продавали все, что было необходимо таким покупателям. Вся купленная техника продавалась братками, как правило, за полцены и уходила на ура. Они вышли на такой уровень, что начали приводить заказчиков в магазин, те выбирали технику, а братки вновь приводили очередных “нуждающихся” в деньгах или приносили копии паспортов и других документов. Если паспорт был женский за деньги просили сфотографироваться какую-нибудь девушку и тоже самое с мужскими паспортами. На удивление это прокатывало, хотя было очевидно, что это другой человек. Таким образом оформляли технику постоянно. Техники было продано реально очень много, покупателями были почти полгорода. И работали бы они и дальше так, если бы не зависть коллег этой девушки, которые сидели и наблюдали за всем этим несколько месяцев подряд, как мимо них проплывают потенциальные покупатели, в итоге одна из коллег слила ее СБ своего банка, а те в свою очередь передали информацию банку, в котором она работала. В результате проверки выявили 87 эпизодов мошеннических действий (это только, то что получилось доказать).На самом деле их было в разы больше. Как итог всего это девушка получила 4 года условно, в виду нахождения на иждивении маленького ребенка и как мать одиночка, но с конфискацией имущества. Один из братков по этой теме, разбойному нападению на 2 организации, угону авто и многое другое уехал на 9 лет на строгий режим. После этого, а это было в 2010-11, в данном направлении было тихо, но в 2018 началось снова, только другими людьми и с использованием интернета, поддельных паспортов и частой сменой действующих лиц, но это уже другая история и не такая яркая как эта.