Всем привет!
Сегодня, я хочу поделиться размышлениями о своем инвестиционном портфеле, который я начал недавно формировать. Данный рассказ я разобью на несколько частей.
Remark: Данный текст не носит рекомендательного характера, автор не призывает к покупке финансовых инструментов на фондовом рынке.
Сперва хаос
Ближайшие пару месяцев основная задача - стабильно откладывать деньги на ценные бумаги. Поэтому, ближайшее время мой первый инвестиционный портфель из акций будет являть собой инвестиционный хаос, так сказать.
Этот период, я постараюсь преодолеть как можно быстрее, чтобы не рассказывать однотипные истории о приобретении одних и тех же бумаг.
В угоду баланса
Формирование портфелей из финансовых инструментов не ново для меня. На моем счету уже есть удачный проект, который получил применение на моей прошлой работе. Возможно, я расскажу об этом в другой раз. На фондовом рынке создание диверсифицированного портфеля не такая простая задача, как, например, с криптовалютным портфелем, где параметров влияющих на долю каждого актива не так много. В любом случае, общей чертой у портфеля является достижение баланса между активами, входящих в него.
В будущем я планирую сделать разделение на 4 сектора для акций, входящих в мой портфель.
- Финансовый сектор. Это банки и финансовые учреждения, выпускающие акции на Московской Фондовой Бирже.
- Промышленный сектор. Акции нефте-газодобывающих компаний и металлургических компаний.
- Технологический сектор. IT- компании, телекоммуникации.
- Ритейл. Акции торговых сетей.
Каждый сектор будет составлять 25 процентов от общей доли портфеля.
Почему именно такой выбор?
Про финансовый сектор я говорил в своей первой статье. Там все сошлось на принципе кирок и лопат в золотую лихорадку. Банки хоть и не биржа, но свой вклад вносят. С учетом экономического благосостояния части граждан в стране, глобальная закредитованность населения не за горами, а там, где кредиты, там и деньги. Хотя, 2008 год доказал обратное, банки по-прежнему остаются в числе лидеров экономического роста в странах. Статистика по финансовому сектору.
Промышленность. Думаю, что каждый понимает то, как на сегодняшний день человечество зависит от нефтепродуктов, металлов и других продуктов тяжелой и легкой промышленности. Это является основным аргументом "ЗА" включение промышленного сектора в портфель. Борьба за экологию и природу, несомненно, прекрасная вещь, но потребности человека были и будут на первом месте и альтернативные варианты имеют меньший КПД, на текущий момент. Статистика по промышленному и нефте-газодобывающему сектору.
21 век можно охарактеризовать, как век цифровых технологий. Появление новых гаджетов, социальных сетей, цифровых сервисов и прочее. Перечислять можно долго, а разбирать полезность и применимость часами. Несмотря на многие ограничения, вводимые в нашей стране, технологии продолжают развиваться и не уступают зарубежным аналогам. Статистика по технологическому сектору.
И наконец Retail. Для незнакомых с этим термином, поясню. Ритейл - это реализация продукта конечному потребителю, или розничная торговля. Как известно, в России, из розничной торговли состоит больше половины всего бизнеса. Среди всех представителей есть, действительно, крупные игроки. Активное развитие этой сферы в России, сотрудничество с технологическими компаниями и попытка угнаться за западными коллегами делают свое дело. Статистика по сектору торговли.
В дальнейшем, я собираюсь более детально говорить о секторах и компаниях, в него входящих.
Если с разбиением между секторами вопросов не возникает, так как тут все предельно просто и понятно, то как распределить веса акций внутри секторов - вопрос неоднозначный.
Продолжение следует...
Большое спасибо!