Всем привет!
Новый год ознаменуется всегда новыми целями. В этом году, моей целью стало формирование инвестиционного портфеля. Я поставил себе задачу - раз в месяц, или чаще, покупать несколько акций одной или нескольких компаний, тем самым, формируя свой инвестиционный портфель. Здесь, я хочу делиться своими наблюдениями за рынком, формированием портфеля и другой информацией, связанной с инвестициями. Буду рад любому читателю.
Remark: Данный текст не носит рекомендательного характера, автор не призывает к покупке финансовых инструментов на фондовом рынке.
Принцип действия
Наилучший подход
Имея опыт нескольких лет в сфере трейдинга я пришел к личному выводу для себя, что в долгосрочной перспективе игра на курсах финансовых инструментов приводит к постепенному сливу депозита и лишь немногим удается удержать стабильный показатель своей годовой доходности выше нуля.
Игра в удачу - это игра с вероятностями, а как показывает практика, на рынке вероятность успеха увеличивается, если инвестиции имеют долгосрочный характер, но это не точно.
В результате, мой выбор пал на формирование портфеля с долгосрочным удержанием активов с целью получения постоянных доходов.
Выбор инструмента
На сегодняшний день, российские брокеры предоставляют многочисленные варианты для долгосрочного инвестирования, начиная от приобретения акций, заканчивая покупкой паев инвестиционных фондов и биржевых нот.
Начинающему инвестору, порой сложно заниматься формированием инвестиционного портфеля самостоятельно и он выбирает уже готовые продукты брокера. Конечно, в этом нет ничего плохого, риски меньше, доходность не такая расплывчатая, комиссии не высокие. Своего рода, аналог банковскому вкладу, но... Это не совсем то, что мне нужно.
Опционы и фьючерсы меня тоже не интересуют, так как, все таки, они являются спекулятивными инструментами и риски на них гораздо выше.
Остаются акции и облигации (прочие я не рассматриваю , так как для меня они не представляют интереса). Недолго думая, я выбрал акции. Причиной тому стали:
- Нет ограничений по сроку "хранения" акций в портфеле - захотел продал, захотел держишь. С облигациями, по мне, сложнее в этом плане.
- Больше факторов, влияющих на ценообразование актива, что является мотивацией для постоянного изучения рынка и поиска различных зависимостей.
- Возможность создания портфеля по, уже знакомым мне, стратегиям.
- Дивиденды.
Мой брокер
Рекомендовать брокера я не стану, так как не хочу давать мнимых рекомендаций и советов. Если кому интересно, с рейтингом российских, и не только, брокеров можно ознакомиться здесь.
Для формирования портфеля я выбрал Тинькофф Инвестиции. Почему? Потому что захотел попробовать их платформу, QUIK уже режет глаз своим интерфейсом и допотопностью (да простят меня разработчики QUIK), легко заводить деньги, легко их выводить (судя по большинству отзывов). Также, среди плюсов, можно выделить интересные инвестиционные готовые продукты и идеи.
Среди минусов можно указать то, что данная платформа не подходит для активного трейдинга, о чем говорю не только я и многие трейдеры на форумах. Конечно разработчики совершенствуют свое детище, но... все это не о трейдинге, а именно об инвестициях. Также, читал, что есть задержки с выплатой дивидендов по акциям иностранных компаний (тут ничего сказать не могу, будут акции иностранных компаний, тогда и узнаю).
Первая сделка - первый актив
Тут, я хочу рассказать о выборе эмитента акций и почему он стал таковым.
Кирки и лопаты
Уже давно миру известно, что во времена "золотой лихорадки" зарабатывают больше всех продавцы кирок и лопат.
Какая аналогия может быть на финансовом рынке? Попробуем разобраться.
Если "золотодобытчиками" являются трейдеры и инвесторы, то кирки и лопаты им продают брокеры и биржа. Даже так, скорее брокеры продают инструменты, а биржа сдает в аренду "золотые прииски". И если, "золотоискатели" получают лишь шанс на успех, то те, кто этот шанс им дает, имеют постоянную прибыль. Почему постоянную? Потому что, желающие разбогатеть будут всегда.
Московская Биржа
Свой выбор я остановил на акциях Московской бирже (MOEX). Я считаю, что с учетом дальнейшего курса Правительства РФ, нас готовят к отказу от пенсионных накоплений и переходу на типовой вариант системы США.
Как известно, в США есть пенсии, максимум которых - это 3000 долларов. Да, это все еще выше пенсий в России, но, если посмотреть на путешествующих граждан США преклонного возраста, задаешься вопросом - "откуда у них столько денег?". Ответ прост, большая часть граждан, в среднем (иногда и моложе) возрасте заводят счета в банках, вкладывают деньги в акции и другие ценные бумаги, стартапы и проекты, которые несут им дивиденды, которые в конечном итоге формируют их будущую пенсию.
С недавних пор, в России стали во всю рекламировать ИИС (Индивидуальные Инвестиционные Счета), что это такое, можете ознакомиться тут.
Центральный Банк, Московская Биржа и брокеры активно рассказывают про преимущества ИИС над банковскими вкладами и призывают граждан их активно открывать. Как результат, людей стали интересовать инвестиции больше, чем раньше, что привило к тому, что число инвесторов стало увеличиваться (хоть и не сильно).
Производить операции с финансовыми инструментами в России можно только на Московской Бирже, за что та взымает с участников торгов комиссию.
Вывод, думаю ясен. МосБиржа всегда будет иметь выручку, генератором которой будут, как резиденты РФ, так и других стран, что в свою очередь обеспечивает стабильный доход в виде дивидендов.
Зайди и купи
Собравшись с мыслями и отложенными монетами, я совершил первую сделку на 2157 рублей, что было эквивалентно 2 лотам акций Московской Биржи. По 108 и 107,7 рублей.
Цена в момент покупки меня не сильно волновала, так как, повторюсь, основная цель моего инвестирования - покупка акций с целью получения дивидендов.
Процесс покупки не составил должного труда, все предельно просто и понятно.
Дальше действовать
Как я сказал, в начале, моя задача - покупать акции раз в месяц или чаще. Поэтому, жду следующей получки и буду продолжать, о чем обязательно поделюсь здесь!
Спасибо, что прочли!