5-я Директива Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) вступила в силу в пятницу, 10 января.
Регламент был введен в действие законом 9 июля 2018 года с целью повышения прозрачности финансовых операций и решения проблемы отмывания денег и финансирования терроризма во всей Европе.
Впервые 5AMLD расширяет свою нормативную базу, чтобы включить поставщиков услуг криптографии, таких как виртуальные биржи или компании, управляющие цифровыми портфелями. Идея состоит в том, чтобы прояснить, кто участвует в криптовалютах. Обоснование состоит в том, что это поможет в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Согласно информации от 5AMLD, закон сможет:
- Повысить прозрачность в отношении того, кто на самом деле владеет юридическими лицами для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма через непрозрачные структуры.
- Предоставить европейским финансовым регуляторам лучший доступ к информации через централизованные реестры банковских счетов.
- Устранить риски финансирования терроризма, связанные с анонимным использованием виртуальных валют и предоплаченных инструментов
- улучшить сотрудничество и обмен информацией между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег и Европейским центральным банком
- расширить критерии оценки рискованных третьих сторон и предоставления гарантий высокого уровня для перевода денег в такие страны или из них.
Последствия несоблюдения этих правил - это, конечно, штрафы. Например, австрийские финансовые регуляторы оштрафуют несоответствующих провайдеров криптовалют до 200 000 евро.
Как 5AMLD влияет на поставщиков услуг криптографии
Европейские криптовалюты стремятся соответствовать новому нормативному руководству, представленному 5AMLD. Ряд компаний закрылся из-за строгих правил KYC и AML (противодействие отмыванию денег), требуемых новыми законами. Bottle Pay, британский поставщик криптовалют, объявил о своем решении прекратить свою деятельность в конце прошлого года. Согласно сообщению в блоге компании, опубликованном 13 декабря 2019 года:
Поскольку мы находимся в Великобритании и предлагаем услуги по хранению для портфелей Биткойн, нам нужно будет соблюдать это положение ЕС, вступившее в силу 10 января 2020 года. Объем и тип дополнительной личной информации, которую нам необходимо собирать от наших пользователи изменят нынешний потребительский опыт настолько радикально и настолько негативно, что мы не склонны навязывать его нашему сообществу.
Bottle Pay закрывает свои двери после привлечения 2 миллионов долларов в прошлом сентябре. Сервис был запущен в качестве чаевого сервиса, позволяющего отправлять небольшие объемы криптовалюты в социальные сети и приложения обмена сообщениями.
Результат ясен: Европейский Союз уделяет пристальное внимание криптовалютам и установил свой первый свод правил о том, как компании должны вести себя в этом пространстве. Эти компании должны теперь соблюдать эти правила или рискнуть, что их деятельность будет приостановлена.
Лайкните если против жесткой регуляции криптовалюты