Представьте, что вы переместились на 20 лет тому назад в 1998 год. В год финансового кризиса в России. Когда Газпром только-только запустил свои акции в продажу в 1997 году на Питерской бирже, стартовав с цены 3,59 рубля за акцию. Что было бы, если бы вы начали инвестировать в акции Газпрома?
Я не буду описывать ситуацию, когда вы купили акции по самому низкому курсу, а продали по самому высокому. Такое возможно только в фильме Назад в Будущее 2, когда старый Биф возвращается в прошлое, чтобы передать себе молодому Альманах - исторический сборник всех побед в спортивных играх. Мы живем в реальности, и нужно исходить из парадигмы, что невозможно предугадать движение фондового рынка.
"Вот время тогда было непростое. Какие инвестиции?" - скажете вы. Я помню, как мой отец в то время кроме службы в армии подрабатывал еще на такси. Да, время было непростое, но я уверен, что практически каждая семья могла бы отложить 1000 рублей в месяц.
Большинство семей в России откладывает деньги, но делают это они крайне неумело. Я помню минимум 3 случая в своей жизни, когда моя семья (родители и бабушки с дедушками) теряли либо все свои накопления либо большую их часть.
Связано это с тем, что у нас в стране очень низкий уровень финансовой грамотности. Мы не знаем как правильно распоряжаться с деньгами, как сохранять и наращивать капитал и боимся даже самого понятия инвестирование, потому что ассоциируется оно у нас с акциями МММ и большими рисками!
Надеюсь, то что каждый способен откладывать по 1000 рублей на инвестиции ради своего будущего я вас убедил!
Рассмотрим, что было бы если бы вы инвестировали 1000 рублей в акции Газпрома.
Я не поленился и собрал все курсы акций Газпрома по годам, начиная с 1998 года, хотя это было сделать не просто. Сложность расчета в том, что курс акции меняется не по годам, а по дням, и даже в течение одного месяца курс акции может сильно измениться. Для простоты расчета я взял средний курс акции за год - будем считать, что в течение года курс акции не менялся или вы инвестировали 1 раз в год по среднему курсу акций, отдавая 12 000 рублей в год (по 1 тыс каждый мес).
Можно было быстро заработать. Например, с 2003 по 2006 год курс акций Газпрома взелетел с 20 рублей до 358 рублей. За всего лишь 3 года можно было увеличить свой капитал в 16 раз на акциях Газпрома! Но кто ж знал. Тогда на рынок пришли крупные инвесторы, и их интерес подтолкнул цену акций Газпрома вверх. Как правило о таких крупных событиях, сильно влияющих на цену акции, знает узкое число лиц - инсайдеров. По прежнему считаем, что мы ничего не знаем (а так на практике и бывает) и терпеливо инвестируем свою 1000 рублей в месяц в акции Газпрома.
Ниже я привел таблицу по годам с ежегодной суммой инвестиций 12 000 рублей в месяц. Кроме того, что курс акций Газпрома сильно вырос в период с 1998 по 2007 год, корпорация платила еще и дивиденды по акциям.
Дивиденды - это часть прибыли компании, которую она направляет на выплату своим акционерам. Если акция стоит 100 рублей, а дивиденды по акции 10 рублей, то дивидендная доходность 10/100=10%. Т.е. помимо роста стоимости курса акций можно зарабатывать еще и на дивидендах, т.е. иметь двойную доходность. И полученную прибыль с дивидендов можно вновь инвестировать в покупку акций - это называется реинвестированием.
В прочем дивиденды Газпрома в период с 1998 по 2007 год не были столь высоки. Основная прибыл с акций приходилась на рост курса стоимости. В 2008 году акции Газпрома сильно упали во время кризиса. Можно было на 70% или в 3 раза сократить свои вложения. В период с 2009 по 2018 год акции Газпрома находились в боковом движении от 100 до 200 рублей со среднем курсом 140 рублей. В этот период Газпром начал наращивать дивидендную доходность, которая достигла 5-6%. В 2019 году Газпром стал одной из обсуждаемых компаний по инвестициям в России, т.к. показал бычий рост со 150 до 250 рублей на +70% за год. Кроме того Газпром повысил дивидендную доходность в 2 раза - см ниже.
Акции купленные - сколько акций вы купили бы на сумму 12000 рублей за год.
Акции накопленные - это все ваши акции на текущий момент от начала покупки в 1998 году.
Накопления - сколько стоят сейчас ВСЕ ваши акции. В этом случае через 20 лет с вложенных каждый месяц 1000 рублей, ваш капитал составил бы 2.2 млн рублей. Вложения выросли бы в 8.4 раза, что соответствует 10.6% годовой доходности. Что уже больше, чем банковский депозит.
Накопления с реинвестированием - это сколько стоят сейчас ВСЕ ваши акции с учетом того, что выплаты по дивидендам вы инвестируете в покупку дополнительных акций. В этом случае получается более интересная доходность - вы получили бы 3.5 млн рублей, что соответствует росту в 13.4 раза и 13.1% годовой доходности. Это всего лишь на 2.5% выше доходности без реинвестирования, но посмотрите, сколько это получается при долгосрочном проценте +1.3 млн рублей прибыли. Сложные проценты творят чудеса!
Газпром - это самая большая корпорация в России с самой большой капитализацией (стоимостью). Это так называемая голубая фишка на фондовом рынке России. Инвестируя в Газпром, вы практически инвестируете без рисков или с минимальными рисками. В какие-то периоды времени вы можете заработать +1600% на стремительном росте акций или потерять 70% своих сбережений при падении во время кризиса. Но этот несложный метод при правильном обращении позволит вам без труда скопить на квартиру 3.5 млн рублей или обеспечить себе хорошую пенсию на дивидендах в 15 000 рублей в месяц. И это всего лишь при затратах в 1000 рублей в месяц! Согласитесь, это малая цена и это может сделать каждый!
Если вы относитесь к инвестициям как к спекуляциям с целью быстрого заработка денег- это проигрышный путь, который похож на игру в казино или МММ (угадал/не угадал).
Если вы относитесь к инвестициям как к долгосрочному сохранению и увеличению своего капитала, то инвестиции в акции принесут вам свои плоды. Потому что, покупая акции компаний, вы покупаете человеческий труд. А человеческий труд в долгосрочной перспективе - это положительная величина!
Успехов и терпения вам в инвестировании!