Если на работе и в жизни чем больше трудишься, тем больше получаешь, то в инвестициях как раз все наоборот. Чем меньше совершаешь лишних телодвижений, тем быстрее растет твой депозит.
Если вспомнить старую русскую пословицу: "терпение и труд - все перетрут", то можно сделать вывод, что терпение - очень много значит для успеха в жизни. Для инвестора терпение - это ключевой фактор к богатству и процветанию.
Но ведь нам каждый день и с экранов кричат: "Продавай! Покупай! Держи позиции! Опять продавай!"
У Сбербанка вышел плохой отчет... ПРОДАВАААААЙ!!!
Газпром увеличил выплату дивидендов.. ПОКУПААААААЙ!!!!!
В свое время я совершал все ту же самую ошибку, которые совершают начинающие инвесторы: отслеживал каждую новость, вкладывал почти весь свой депозит в самую доходную инвест-идею, которую рекомендовали именитые инвест-блогеры и следил ежечасно за котировками акций и в результате перегорел.
Мой портфель за год вырос даже меньше, чем ставка по банковскому депозиту. По сути, на начальном этапе я не был инвестором, а был простым торгашом. Хотел купить дешевле, а продать дороже. Спекуляций - путь к проигрышу.
Доходность российского рынка за 20 лет в среднем составляет 15% годовых. Почему тогда я получил менее 5%? Что я делал не так? Я стал искать ответы на мой вопрос. Ответ нашелся в книгах и назывался он пассивное инвестирование.
Пошаговый план стратегии инвестирования
- Подбираем портфель из голубых фишек. Рекомендую 10 компаний. Соответственно, чем больше компаний, тем меньше риск. Чем меньше компаний, тем больше риск.
- Берем наш первоначальный депозит и делим его на 10 равных частей. То есть, если у вас первоначальный депозит в 100 000 рублей, то 1/10 этой суммы = 10 000 рублей.
- На 1/10 депозита покупаем акции каждой компании. То есть имея 100 000 рублей, на каждую компанию будем выделять по 10 000 рублей. В результате 10 компаний и у каждой куплены акции на 10 000 рублей.
- Каждый месяц, желательно в день зарплаты, докупаем акции компаний, которые просели выделяя на инвестиции постоянную сумму. Например, для меня это 20 000 рублей/месяц. Компании, которые выросли - не трогаем. В первую очередь покупаем самые просевшие акции. Соблюдаем баланс 10% депозита на каждую компанию и не допускаем перекоса портфеля.
- На дивиденды снова покупаем акции просевших компаний.
- Наслаждаемся ростом вашего депозита
Стратегия простая, как пять пальцев и известна большинству начинающих инвесторов, но ведь у всех чешутся ручки! Хочется жамкать каждый день на кнопки, покупать, продавать, находить типа крутые акции, а в итоге все равно оставаться в минусе.
Как ни странно, стратегия пассивного инвестирования также была одобрена Уорреном Баффетом. Уоррен Баффет даже заключал спор с одним известным фондовым управляющим, что вложения в индекс S&P500 принесут бОльшую доходность, чем спекуляции. Так оно и вышло. Поэтому, дорогие мои друзья инвесторы, зачем изобретать велосипед?
В чем же плюсы этой стратегии?
1) Вы собираете портфель из голубых фишек. Как всем известно, голубые фишки - это акции компаний, которые твердо держатся на ногах, стабильно растут или по крайней мере не сильно корректируются, а также стабильно платят дивиденды. Список голубых фишек для российского рынка приводят разный. Приведу некоторые из них:
Сбербанк
Газпром
Лукойл
Роснефть
МТС
Северсталь
Норникель
Алроса
Сургутнефтегаз
Татнефть
Новатэк
ВТБ
2) По данной стратегии вы будете покупать акции не на хаях, а на коррекциях, что намного выгоднее.
3) Вам не надо париться и отслеживать новости каждый божий день. Вы уже экономите уйму времени. Все что вам требуется - это зайти раз в месяц на 10 мин в личный кабинет, посмотреть что просело, открыть QUIK, докупить просевшие акции, чтобы соблюдался баланс портфеля 10% депозита на каждую компанию, закрыть терминал, дальше наслаждаться жизнью.
4) Ваш портфель хорошо диверсифицирован. Даже если обанкротится одна из голубых фишек (что маловероятно), вы потеряете не более 10% депозита, если будете иметь 10 компаний.
Если эта стратегия такая простая, то почему о ней не кричат на каждом углу?
Тут тоже все просто! Некоторые инвест-блогеры выпускают свои видео даже по 2 раза в день! Зачем они так сильно надрываются, заботясь о вашем благосостоянии? Да все дело в том, что каналы по финансовой тематике очень хорошо зарабатывают на рекламе наравне с автомобильной тематикой. То есть они заботятся не о вашем благосостоянии, а о своем). Некоторые даже умудряются впаривать курсы по трейдингу, по инвестированию и тд.
Думаю, не надо говорить, что пока вы их смотрите, на вашем экране появляется реклама различных форекс-лохотронов, сомнительных брокеров и различных супер трейдеров, типа Коваль-Зайцева и Герчика.
Но есть также и толковые блогеры, а которых мы с вами поговорим в других статьях.
Финансовые сайты также переполнены рекламой. Как я уже сказал, финансовая тематика в интернете является самой высокодоходной. Свой кусок жирного пирога никто не хочет терять.
Брокеры молчат о пассивном инвестировании, потому что они живут на ваших комиссиях. Они обожают спекулянтов, так как те совершают очень частые сделки. С каждой сделки брокер имеет денежку. Чем больше сделок, тем больше перепадет брокеру).
Брокеры очень любят также впаривать услуги по доверительному управлению и по разным инвестиционным идеям, где они также получают жирные комиссии.
Заключение
Да, все это звучит хорошо, чтобы быть правдой. Но мой портфель растет с каждым кварталом. Я радуюсь, когда проседают акции. Это значит, что я могу взять больше акций по заниженным ценам, что в долгосроке принесет мне большую отдачу на вложенный капитал. Проверяйте стратегию!