Составляем всепогодный портфель Рея Далио из ETF

В этой статье посмотрим из каких доcтумных ETF можно сформировать знаменитый портфель Рея Далио!

Кто не в теме - Рей американский миллиардер, финансист, основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates, благотворитель, управляет активами более чем в 160 млрд.$

А теперь к его всесезонному портфелю...

Выглядит он так

А вот моя интерпретация

Пойдем по порядку

VTI - акции США, без них никуда, самый растущий рынок последнего десятилетия (15%)

VWO - акции развивающихся рынков, тут и Китай и Россия (15%)

TLT - облигации госдолга США с датой погашения более 20 лет, у Рея они 40%, но я разбавил их следующим ETF (25%)

TIP - облигации госдолга США защищенные от инфляции, мне кажется имеет смысл положить их в кубышку (15%)

IEI - гособлигации США с датой погашения 3-7 лет (15%)

GLD - золото (7,5%)

DBC - индекс на другие коммодитис кроме золота (7,5%)

Результат портфеля

Представим, что мы вложили 10 000$ в портфель Рея в начале 2007 года (как раз чтобы посмотреть его на прочность в кризис), ребалансировали его каждый год

В среднем портфель приносил по 7,5% в год, в худший год просел на 5,65% и максимальная просадка была 16,45%

А теперь посмотрим график

Портфель восстановился уже в середине 2009 года и показывал стабильный рост вместе с индексами

Итоги

На моя взгляд хорошая идея, чтобы сохранить накопленный капитал. Основная цель такого портфеля - несильно проседать в кризисы, чтобы уберечь его владельца от глубокого шока и продолжать рост с индексами в хорошие годы для экономики.

Не является инвестиционной рекомендацией!

Всем удачи, автор канала Максим Соболев.