Несколько дней назад, определив для себя, что ОФЗ не место в моем портфеле, начала выбирать корпоративные облигации, по ним доходность выше. Не забываем, что при этом растет риск. Изначально выбирала только из тех, которые имеют листинг 1 и 2. Результатом осталась недовольна. Доходность оставляет желать лучшего!
Начинаю выбирать корпоративные облигации на вторичном рынке
Итог первого разбора по выбору корпоративных облигаций
Поэтому, осознав все риски и проработав тему по листингу 3, а также вспомнив, что есть план в цифре достижения результата, пересмотрела подход и сформировала для себя гораздо более быстрый способ выбора облигаций на Московской бирже, через терминал QUIK.
Не ЭКСПЕРТ, просто новичок и поэтому совсем иду не логичным путем, но лучше так, чем совсем никак. Иначе загоны и выпад на несколько дней из движения, вперед или назад, покажет время. Верю, что первое!
Главное, что нужно от вас: знать то, что вы хотите в итоге получить из всего многообразия облигаций на фондовом рынке Московской биржи?
Я новичок и вообще не знаю, кто есть на фондовом рынке, не знаю кто такой эмитент, но знаю, что хочу увеличения пассивного дохода. Моя цель 30000 рублей ежемесячного потока.
Этот поток буду формировать за счет купонных выплат по высокодоходным облигациям и дивидендным выплатам, пока еще не выбранных акций. Ни на что отвлекаться больше не буду!
Действия по шагам:
1. Выбор корпоративных облигаций, потому что результат по-прежнему подходу не удовлетворил.
2. Проработка эмитента элементарная, исходя из актива и обязательств.
3. Расчет потока по месяцам, с учетом затрат на оплату налогов.
4. Корректировка действий, если поток не устроит.
Что пока важно мне? А что важно лично вам, спросите у себя!
1. Погашение не позднее ноября 2022 года. Пусть будет эта дата, с чего-то надо начинать. 13 ноября 2019 года открыт ИИС. Пока ограничу себя этим сроком.
2. Доходность в диапазоне 10-15% годовых. Помним, что в приложении Сбербанк (он у меня брокер) и терминале доходность указана эффективная. Потом нужно будет пересчитать поток с учетом налоговых отчислений и комиссионных брокера.
3. Оферта в топку, хочу конкретики и чтобы все было известно до конца срока.
4. Оборот важен, вдруг захочу продать облигации, для меня лично это показатель хороший.
5. В самом конечном итоге, мне нужен СПИСОК ЭМИТЕНТОВ, которые имеют в обращении облигации именно с теми данными, которые мне интересны. С ним поработаем дополнительно.
Рекомендую все-таки терминал, потому что ну это вообще ОЧЕНЬ классная штука! Будем выбирать методом исключения!
Но сначала загрузим в таблицу все, что есть.
1. Заходим в терминал>>создать окно>>текущие торги>>добавляем корпоративные облигации и облигации ТО (дефолтные не включаем)
2. Выбираю необходимые параметры для вывода нужной информации по облигациям. Можно зажать клавишу ctrl, выбрать из доступных параметров нужное и добавить сразу все, а можно и по одному...
Получили ОГРОМНЫЙ СПИСОК, но он вас не должен пугать. Исключим все ненужное. Я исключаю свое, вы исключаете по своим показателям.
1. Номинал не более 10000 рублей. Как это сделать?
Наводим мышкой в таблицу текущих торгов на номинал в терминале.
Нажимаем на "бокал для мартини". Появится окно.
Добавляем условие.
Нажимаем применить. И вуаля! Все ненужное исключается по первому пункту.
2. Исключаем нулевой оборот. По тому же принципу.
3. Сортируем по обороту. Нажимаем действия>>сортировать по>>обороту. В порядке убывания.
4. Оставляем только те облигации, которые удовлетворяют диапазону доходности 10-15%. Вы можете поставить другую. Чем ближе доходность к ключевой ставке ЦБ, тем меньше риски. Но, кто не рискует, тот не пьет шампанского!
Не забываем нажать применить.
5. Погашение ограничиваем диапазоном с 01.05.2022 по 01.11.2022. Просто мне так захотелось почему-то!
6. Исключаем облигации с офертой. Новичку нужна конкретика.
7. Вот и все. Из всего списка осталось 17 облигаций.
Такая быстрая выборка мне ОЧЕНЬ понравилась. Можно сразу купить по одной каждой, но у меня в плане познакомиться с эмитентами и проверить хотя бы по соотношению обязательств к активам. Если показатель будет более 70%, то таких эмитентов исключу.
Первый шаг пройден. На это потрачено минут пять-десять.
Можно данные вывести через DDE сервер и сохранить прямо в таблицу Excel, получив список эмитентов.
Надеюсь была полезной. Эта информация самая актуальная, потому что минуя сервисы, вы работаете с самыми свежими данными в реальном времени на Московской бирже. Понятно, что информация завтра уже будет другой, но это уже другая история.
Сдаваться не собираюсь, буду дальше копошиться и разбираться. По шагам идти у своей цели: увеличить свой пассивный денежный поток до 30000 рублей ежемесячно.
Приглашаю вас на канал.
Всех благ вам и процветания! Пусть приумножится ваш капитал, пусть ваши деньги работают на вас, а вы отдыхайте или наслаждайтесь работой в удовольствие.