Если вы инвестируете на долгий срок, вы обязательно столкнётесь с задачей формирования портфеля ценных бумаг. Это обширная и важная тема, о ней я напишу серию статей.
Сегодня разберём основные принципы.
Принцип 1. Соответствие вашему риск профилю.
Чем выше потенциальная доходность инструмента, тем выше риск (т.е. вероятность потерять деньги).
Если вы консервативный инвестор, то ваш портфель не может состоять из облигаций «мусорного» рейтинга и очень волатильных акций. И, наоборот, если вы готовы рисковать, если вы агрессивный инвестор, то ваш портфель не может целиком состоять из ликвидных и надежных облигаций с минимальной доходностью (если только того не требует рыночная ситуация). ❗️Ваша задача составить из различных активов портфель, который в целом соответствует вашему рису-профилю. Обычно брокер даёт заполнить анкету на определение риск-профиля перед открытием счета.
Принцип 2. Соответствие вашей стратегии. При формировании портфеля важно учитывать срок, на который вы инвестируете, правильно подобрать валюту и посредников. Не выбирайте самый доходный инструмент, выбирайте тот, который решает ваши задачи.👌🏻
Принцип 3. Разумная диверсификация. Одна из самых распространённых ошибок начинающего инвестора: выбрать «лучшую» бумагу и купить ее на все деньги. 🤦♀️Тогда вы сразу берёте на себя риск и по данной бумаге, и по валюте, и по стране. А другая такая ошибка: открыть счёт у всех возможных брокеров и купить все возможные бумаги по чуть-чуть. Это сильно усложняет управление, но не даёт эффекта, потому что многие бумаги имеют схожую динамику.
Грамотный подход: иметь в портфеле инструменты разных классов, в разных валютах, (и с привязкой к разным странам), с разным уровнем риска, но без фанатизма. Например, в портфеле из акций вполне достаточно 10-15 бумаг.
Принцип 4. Сначала надежность, потом доходность. Главное в инвестировании - не больше заработать, а научиться стабильно получать доходность выше депозита (а в идеале и рынка) на протяжении десятилетий. А для этого важно не терять деньги. 🤷🏼♀️ Не гонитесь за доходностью, тщательно изучайте посредников и инструменты, отберите самые надёжные варианты, а из них уже выберите доходные.
Принцип 5. Соответствие рыночной ситуации. Даже если ваш идеальный портфель состоит из акций на 90%, это не значит, что их надо покупать сейчас. Возможно, цены очень высоки и ожидается коррекция, тогда можно подождать и выбрать защитные активы (короткие облигации, некоторые ETF, акции защитных секторов, золото). О том, какая ситуация на рынке сейчас и во что стоит инвестировать, напишу в отдельном посте.
Остались вопросы? Пишите в комментариях 👇🏻👇🏻👇🏻