Чем больше изучаю о том, что происходит в сфере финансов, тем больше думаю о ситуации которая сейчас происходит, почему теперь нельзя переводить деньги с карты на карту.
Представьте: вам от друга поступили деньги на вашу карту. Например, вы за место него оплатили своей картой, так как у него не бло денег на карте и позже он Вам вернул. Деньги упали на карту, сумма отобразилась в мобильном приложении, но спустя какое-то время вы понимаете, что карта заблокирована. Смс-уведомлений не было, но теперь вы не можете снять, оплатить и вообще любые действия: не сделаете перевод, не примете средства на счет, а когда придете в банкомат, просто не вернет вам карту. Через пару дней получите письмо: мол, так и так, уважаемый, объясните каждый перевод по вашему счету.
В письме просят предоставить налоговую декларацию за 2016, 17 год с отметкой уплаты налогов и еще с десяток страшных документов: выписки по кредитным счетам из других организаций или копии документов, подтверждающих факт уплаты всех налогов. А еще, будьте любезны, обоснуйте все перечисленные средства с назначением платежа, расскажите с какой целью совершен перевод.
Эти документы вам нужно предоставить в отдел контроля банка до определенного срока — обычно его устанавливает сам банк. В свою очередь ЦБ уверен, что все запрашиваемые бумаги возможно собрать за 3-7 дней и банки к нему прислушиваются. Потому что если банк по каким-то причинам этот срок продлит, ЦБ может заподозрить его в умышленном укрывательстве финансовых преступлений.
Не предоставите документы, и банк отменит операцию, а затем и вовсе отключит систему дистанционного обслуживания. Тогда придется по старинке проводить все финансовые операции через бумажные платежки. Для человека, который привык распоряжаться счетом в два клика на мобильном телефоне, это как удар серпом по известному органу.
Если вы приносите документы, то счет разблокируют, но кто знает, когда ваш счет снова станет объектом пристального внимания.
Данная ситуация актуальна при частых или постоянных переводах или поступлений на одну карту.
