Почему и чем 2020 год будет отличаться от всех лет ранее? В новом видео отвечаем на вопрос, что инвестору лучше учесть уже сейчас +3 типа рискованных инвестиций — куда НЕ стоит вкладывать в 2020 году.
1. Самый длинный экономический цикл
Сейчас идет экономический цикл, который является самым длинным после Второй Мировой войны — более 70 лет. Экономические циклы на то и циклы, что они будут заканчиваться. Как бы мы ни старались накачать экономику деньгами, как бы мы ни снижали ключевую ставку, период роста когда-нибудь закончится.
2. Низкая ключевая ставка
Нужно понимать, что сейчас деньги очень дешевые. Центробанки печатают деньги, центробанки снижают ключевые ставки для того, чтобы экономика продолжала расти. Несмотря на то, что текущий экономический цикл самый длинный, он показывает очень небольшой рост — порядка 2,6%. Поэтому центробанки и правительство всего мира стараются стимулировать экономику, чтобы этот цикл длился как можно дольше. Причем, многие считают, что он будет бесконечным, но, поверьте, глядя в историю, глядя на то, как работает экономика, это не так. Учитывайте эту информацию, когда выстраиваете свои стратегии на новый 2020 год. Рынки, которые накачены спекулятивным капиталом, фондовые рынки и подобные, будут сдуваться.
3. Снижение ставок по депозитам
Если ваши деньги лежат на депозите и вы уже стали чувствовать себя не комфортно, знайте, что против вас идет целенаправленная работа — происходит выдавливание накопителей. Низкая ключевая ставка снижает ставки по депозитам, поэтому вам приходится искать спасение в облигациях федерального займа, еще в чем-то. Кстати, эти инструменты работают, у нас есть видео на канале про токсичные депозиты, посмотрите его обязательно, потому что там мы как раз эту тему разбирали, и там же мы разбирали тему ОФЗ — облигации федерального займа. При снижении ключевой ставки доходность облигаций будет расти, поэтому обратите внимание на этот инструмент.
4. Ужесточение контроля и администрирования
Рамки сужаются, контроль усиливается, происходит сокращение неких серых зон, в которых вроде бы вы не нарушали закон, но при этом есть какая-то неопределенность в законодательстве. Поэтому будьте готовы к тому, что следующий год инвестиций — это год инвестиций в белой зоне. Все налоги платим, все делаем на законных основаниях, устраняем все недочеты, и работаем в белую.
Как инвестировать, чтобы не зависеть от кризиса
В экономике много денег — которые не могут освоить, что дальше?
1. Следуй за деньгами
Ищи рынки, которые будут расти в кризис, которые будут расти при сужении экономики. И находи способ, как на них работать.
2. Создавай сбалансированный портфель
Один инструмент не поможет. Нужно четко понимать, что, куда инвестировать — это не вопрос инструмента, а вопрос стратегии: в каких пропорциях, какую сумму, на какой срок, в какие инструменты вы будете инвестировать, как вы будете защищать капитал для того, чтобы достичь точки финансовой безопасности, точки финансовой свободы и следующей точки финансовой независимости. Только в такой последовательности. Какая проблема в конкретных инструментах? Сегодня один сработал, второй сработал, третий сработал, а завтра четвертый потерял все ваши деньги и вы начинаете с начала. Вам просто не хватит времени для того, чтобы создать значительный капитал.
Куда НЕ стоит инвестировать деньги в 2020 году
1. Новостройки на начальном этапе
Это проблема, которая может стоить вам ипотеки и недостроенного жилья. Часто кризис происходит так, что многие новостройки замораживают строительство и компания застройщик уходит в банкротство. Так было ранее и, скорее всего, это будет продолжаться сейчас, несмотря даже на те меры, которые принимает государство в этом направлении.
2. Акции публичных компаний
Не потому что мне не нравится фондовый рынок, а потому что мой горизонт инвестирования в акции гораздо длиннее, чем окончание экономического цикла. Я понимаю, что если даже в 2020 году не будет коррекции рынка, если даже в 2021 и даже 2022, я все равно готов подождать 23го, 24го и 25х годов для того чтобы накопить достаточную сумму денег, к примеру, инвестирования в займы с обеспечением недвижимостью ликвидной, для того чтобы в 2024 году пойти и купить подешевевшие акции на рынке. В данном случае моя стратегия опирается на гипотезу, что в течение следующих нескольких лет будет обязательно коррекция фондового рынка.
3. Депозиты
Буквально на днях пришла информация, что депозиты обновили свои исторические минимумы за последние 10 лет. Естественно это связано с ключевой ставкой, которая постоянно снижается ЦБ.