Купила доллары и теперь активно ищу, куда их вложить, чтобы просто так не лежали в портфеле. Присмотрела акции Sibanye Gold, поскольку эта бумага идеально подходит для краткосрочных спекуляций. Но, как оказалось, этот инструмент доступен только для квалифицированных инвесторов. Причём, его можно купить через приложение Тинькофф, но даже нельзя найти в приложении ВТБ.
Поскольку я инвестор неквал., пришлось искать другие инструменты для вложений. И тут меня заинтересовали ETF на золото (FXGD). ВТБ предлагает купить FXGD за рубли и за доллары, что для меня стало подробным предметом рассмотрения с точки зрения выгоды.
ETF по сути своей - это индексный фонд, как например, индекс S&P или IMOEX. Занимается вложением средств в физическое золото, соответственно растёт и падает вместе с ценой на золото. Прибыли в виде дивидендов, несмотря, что ETF - это акции фонда, он не приносит. Значит, использовать его можно либо как защитный актив для портфеля, либо держать спекулятивно, рассчитывая на рост.
В Августе-Сентябре 2019 года был пик цены на золото за последние 5 лет. Именно тогда, я по незнанию, на самом пике открыла в Сбербанке металлический счёт на золото. А вот к покупке ETF на золото подошла только сейчас.
Для начала я сравнила графики и, на первый взгляд, рублёвый фонд показался мне более привлекательным.
Когда начала подробно разбираться, оказалось, что рублёвая цена на FXGD напрямую зависит от курса доллара. Точнее - ETF на золото и пара USD/RUB ходят, как братья - близнецы.
Чтобы показать это наглядно, я наложила на график FXGD, график движения пары рубль-доллар. И вот что получилось - смотрите на следующей картинке.
Если рассмотреть более детально, то видно, что график ETF немного подтормаживает и сначала меняется цена в паре рубль-доллар, а потом в ETF на золото. В этой части не претендую на абсолютную истину - это просто моё, возможно, неверное, наблюдение.
Дальше я решила провести анализ и сравнить, а также в это время можно было заработать на росте индексов S&P500 или IMOEX?
И для наглядного сравнения также публикую картинку.
Как видим, на промежутке 5-6 лет и до настоящего времени, индекс IMOEX чуть начал обгонять доллар по доходности. От точки пересечения в Декабре 2013 года IMOEX на сегодня (Декабрь 2019) вырос на 104,9%. Тогда как доллар к рублю за тот же период на 93,94%. А вот FXGD находится сейчас на 10% выше индекса Мосбиржи.
Из этого я делаю для себя вывод, что на длинной дистанции эти инструменты показали себя приблизительно одинаково.
Теперь рассмотрим саму компанию Finex, которая предоставляет право покупки ETF на российском фондовом рынке. Finex - это управляющая компания, поэтому существует комиссия за обслуживание ETF фондов, которая составляет 0,45% на 1 ETF в год. Для сравнения возьмём ПИФ на золото Сбербанка. Сам сбербанк при этом инвестирует в зарубежные ETF на золото. Значит, будут дополнительные издержки для инвестора за управление ПИФом Сбербанк может снимать комиссию от 2,5 до 5 % в год от стоимости пая.
Так что если вы решили спекульнуть ETF по-быстрому, нужно учитывать не только комиссии брокера, но и комиссию за обслуживание ETF.
Если рассмотреть технически, то глобально FXGD находится в восходящем тренде. И по состоянию на 24 Декабря 2019 года, близко к нижней границе канала. Поэтому я подумаю для себя над возможностью покупки.
Теперь о том, за рубли или за доллары покупать FXGD? Отвечаю - в этом нет никакой разницы. Доход зависит не от валюты вложений, а от динамики рынка. Поэтому, не нужно менять рубли на доллары, чтобы купить ETF - можно купить за рубли. А вот над тем, куда вложить доллары, я ещё подумаю, поскольку их (некоторую часть от портфеля) я уже приобрела.
Предлагаю обсудить Ваш взгляд на плюсы и минусы ETF в комментариях. И напоминаю - это не реклама ETF и не рекомендация к покупке. Я просто собрала в статье информацию, которую не смогла найти в интернете.
Какие облигации сохранят капитал во время кризиса? https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/kakie-obligacii-sohraniat
Хранить деньги в долларах или купить американские акции?https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/hranit-dengi-v-dollarah-ili-kupit-