На начальном этапе я вообще не понимал как оценить среднегодовую доходность по разным классам активов и построить полную картину того, на что мне можно рассчитывать по окончанию определенного срока. Куда например будет выгоднее вложить, в тот же FXUS у которого по сути есть только график роста цены, или в корпоративные облигации (с высокой доходностью).
Разберем на примере того же FXUS, график роста цены которого выглядит следующим образом:
Тут надо просто применить простую формулу Excel и становиться все очень просто и понятно:
Итоговую сумму обязательно напишите со знаком "-"
Используя эту простую формулу можно реально увидеть среднегодовую доходность и сравнить ее с доходностью по другим классам активов (например облигации).
Не стоит забывать:
Что данная доходность является не гарантированной, а потенциальной.
По той же формуле можно легко рассчитать доходность вашего портфеля, если в нем например не один десяток различных активов. Данная формула будет учитывать и текущие пополнения и изъятия средств (если они были).
Добавьте строчки и пишите сумму на которую вы пополнили свой счет, либо пишите сумму со знаком "-" если вы снимали деньги со своего брокерского счета. Конечную сумму своего портфеля (нижняя строчка) пишите также со знаком "-".
Важно!!!
Среднегодовая доходность не означает, что на примере FXUS актив будет расти стабильно на 22% процента в год. Один год он может вырасти на 50%, следующий год всего на 10%, а еще через год показать -5%. Если усредните эти показатели, вы и получите итоговое значение 22% в год.