Иногда мне приходится слышать вопрос о том, почему я инвестирую, вместо того, чтобы торговать. Ведь быть трейдером это круто. Какой вообще образ трейдера у обычного человека? Это крутой парень, живущий в элитной квартире в центре города, у него дорогая спортивная машина, у него мощный ноутбук и минимум 3 монитора на столе. Он проводит технический анализ и точно знает куда пойдет та или иная акция.
А теперь я расскажу вам кто такой трейдер на самом деле. Это некий гражданин, живущий с мамой и работающий зачастую на каком-нибудь заводе. А иногда даже скрывающийся от своих друзей. Почему все так печально?
А все потому, что почти не бывает трейдеров, работающих в плюс. Одно дело провести пару прибыльных сделок, другое дело показывать такой результат на протяжении года. И как оказывается, показать такой результат не может почти никто.
Давайте посмотрим что говорят в самом интерактивброкерс о трейдерах. А говорят они что "67% счетов розничных инвесторов терпят убытки, торгуя CFD через IBKR (UK)." На самом деле тут есть небольшая игра слов и в данном случае речь идет не об инвесторах, а о трейдерах. Т.к. CFD Contract For Difference это договор между двумя сторонами — продавцом и покупателем о передаче разницы между текущей стоимостью актива на момент заключения договора (открытия позиции) и его значением в конце действия договора (закрытия позиции).
На самом деле процент существенно выше. В предыдущих видео я уже показывал как можно манипулировать статистикой.
Давайте обратимся к другому исследованию. Тут говорится что только 4,5% трейдеров торгуют в плюс. Это больше похоже на правду.
В первом случае была информация от брокера, во втором случае это компания, которая обучает трейдингу и даже продает курсы. Казалось бы, в обоих случаях есть заинтересованность в том, чтобы выставить трейдера в выгодном свете, но этого не происходит. Потому что трейдер-лудоман это объективная реальность, это понятно всем, кто более плотно знаком с фондовым рынком и трейдингом.
Если говорить о моей личной статистике, то я лично знаю двух трейдеров, которые слились с большим крахом. А именно с большим крахом, потому что разница между покупкой и продажей очень маленькая, и чтобы хоть что-то заработать, трейдерам приходится брать плечо, это такой займ у брокера. Так вот один человек просто слил все свои деньги и заемные деньги своих друзей, а другой кроме своих денег, слил и чужие деньги, которые брал в управление.
Поэтому, если у вас пытаются выманить деньги под большие проценты, взять в долг на трейдинг, взять ваши деньги в управление, знайте, вас кинут практически со 100% вероятностью.
Теперь, в свете полученной информации о трейдерах-лудоманах, давайте взглянем на долгосрочного разумного инвестора. А тут картина противоположная. Лично я не знаю ни одного случая, когда такой инвестор потерял бы все свои деньги, или хотя бы половину, да пусть даже четверть. Пока разумный инвестор инвестирует, проходит время. А время работает на инвестора, т.к. со временем его капитал только растет за счет докупки акций, за счет реинвестирования дивидендов, за счет роста самого фондового рынка. В случае же с трейдером, время работает против него, т.к. даже закрыв месяц в плюс, удержать такой результат на дистанции будет затруднительно, и судя по статистике почти нереально.
Угадывать куда пойдет цена можно в 50% случаях, это понятно. Но не нужно забывать про комиссию брокера за сделки, и про оплачиваемое плечо, с помощью которого торгует трейдер. Таким образом, трейдера всегда преследует отрицательное математическое ожидание. Получается, чтобы он не делал, он всегда остается в минусе. И чем больше он начинает барахтаться, тем больше загоняет себя в минуса.
Что в этот момент делает разумный инвестор? Он методично, месяц за месяцем докупает акции в рамках своей стратегии и своего портфеля, наращивая капитал и денежный поток в виде дивидендов. Разумный инвестор не мотает себе нервы неудачными сделками. Не тратит время на изучение графиков и попытки угадать куда пойдет рынок. Правильный портфель всегда будет расти, изредка давая возможность для выгодной ребалансировки.
Я часто говорю, что по своим убеждениям, я никого и никогда не призываю и не уговариваю инвестировать, несмотря на то, что я рассказываю как это круто и выгодно. Эти же убеждения работают и в обратную сторону. Я не собираюсь никого отговаривать трейдить, несмотря на то, что рассказываю как это невыгодно и печально в итоге. Более того, если у человека возникают мысли о трейдинге, я рекомендую попробовать поторговать. Но не на всю котлету, а используя мани-менеджмент. Если тянет в трейдинг, выделите относительно небольшую сумму и попробуйте поторговать. вы быстро поймете насколько это бессмысленное, неэффективное, времязатратное и нервозатратное занятие. А может быть, вы попадете в эти 4,5% гениальных трейдеров, кто знает.
Возвращаясь к моей личной статистике, я знаю полно примеров, когда трейдеры выгорали, банкротились и переходили в разряд инвесторов. А через некоторое время говорили, как они не умно тратили время и деньги все это время. И я не знаю ни одного примера, когда разумный инвестор сказал бы, как бездарно тратил свое время на инвестиции, что эти 10% готовых вообще ни о чем. Ни разу я не слышал, чтобы человек сказал уже 5 лет торгую в плюс и имею 30-50% в месяц. Может вы знаете таких людей?