Специалисты Службы регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA) наложили на инвестиционное приложение Robinhood штраф в размере $1.25 млн. Информация об этом появилась в пресс-релизе регулятора.
В чем обвиняют Robinhood?
По мнению команды FINRA, стартап не соблюдал требования по обеспечению должной обработки и предоставления условий лучшего исполнения заказов в период с 2016 по 2017 год. Компания направляла занесенные в листинг биржи NYSE ценные бумаги, операции с которыми проводили ее клиенты, на обработку брокерам-дилерам. Список включает в себя Citadel, Two Sigma и Virtu. Последние занимались проведением ордеров. Как считает регулятор, предоставляемые дилерами условия не были выгодными для пользователей стартапа.
Установленные FINRA правила требуют от участников рынка выявления лучших условий для работы с ценными бумагами. Итоговая стоимость сделки для пользователя должна быть самой выгодной из представленных на рынке. Исследование предложений должно учитывать текущие рыночные условия. Неспособность обеспечить надлежащие требования исполнения заказа – причина для проведения расследования и установки меры наказания.
Комментаторы в сети по-разному отреагировали на новость. Одни обратили внимание на то, что подобные манипуляции объясняют успех сотрудничающих с Robinhood брокеров-дилеров. Другие отметили эффективность работы FINRA, противопоставив организацию Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Также пользователи оценили иронию ситуации, — Robinhood «начал забирать у бедных и отдавать богатым».
Как Robinhood исправит ситуацию?
Оплата штрафа – не единственная мера, примененная Robinhood для разрешения конфликта. Команда стартапа также задействовала специальное программное обеспечение. Последнее позволит анализировать качество исполнения заказов. ПО было предоставлено компании независимым поставщиком. Также команду Robinhood пополнил менеджер, задачей которого станет контроль устранения проблем. Дополнительно улучшения стартапа будет фиксировать независимый консультант.
«Действующая регуляторная основа не отражает реалии практической работы. В течение последних двух лет мы занимались улучшением собственного инструментария и процессов мониторинга исполнения заявок», – так прокомментировали ситуацию представители Robinhood.
Попытки оправдать ситуацию не сбавили градус агрессии в сети. Комментаторы отметили, что действия стартапа помогли обогатить брокеров.
Напомним, ранее команда Robinhood представила возможность дробного инвестирования, благодаря которому пользователи могут вложить любую сумму в акции крупных компаний.