Часть 2.
В продолжение: https://zen.yandex.ru/media/id/5df5d0eb98930900b68cba96/kak-izbejat-popadaniia-v-chernyi-spisok-po-115fz-5df7e74bf9614900acbd06e3
2. Банки формируют доказательную базу в процессе проверки.
На банк возложена обязанность доказать, что операции клиента противоречат закону, то есть имеют запутанный или необоснованный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности организации, установленным ее учредительными документами.
3. При наличии сомнений банки направляют запросы клиенту.
Согласно позиции Президиума ВАС РФ непредоставление клиентом запрошенных документов является достаточным основанием для отказа банка в выполнении распоряжения о совершении операции. Причем важно, чтобы клиент предоставил банку полный комплект документов, опровергающих подозрительный характер финансовых операций, а также доказательства исполнения запросов в полном объеме.
Обычно суд весьма подробно анализирует представленные документы с целью исследования вопроса о добросовестности клиента.
Обратите внимание на форму запроса. Ответ в банк должен содержать исчерпывающую информацию о необходимых документах и недвусмысленные формулировки. Если вы не соблюли данное требование исправить ситуацию может направление повторных уточняющих писем.
Некоторые банки при применении к клиенту мер, предусмотренных п.11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ (отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции), устанавливают правило о необходимости комиссии. На практике такая комиссия может доходить до 30%. Помимо этого, банки вводят комиссию за непредоставление документов по запросу или предоставление не в полном объеме. Фактически банк, требуя комиссию, не оказывает каких-либо услуг, соответственно делает это незаконно.
В случае, если Вы столкнулись с одной из этих проблем и не готовы рисковать своими средствами, опытная команда FinanceUnlock.ru предлагает пройти анализ причин блокировки по 115-ФЗ. Это поможет установить реальные причины попадания в ЧС и сформировать вектор движения к разблокировке счета.
P.S. Не подвергай риску свой бизнес! Доверься профессионалам!