Несколько лет назад я работала в одном известном Банке N. По понятным причинам наименование фин.учреждения озвучивать не буду.
События, которые описаны в статье происходили на моих глазах.
В один момент в Банк начали поступать разъярённые жалобы от заемщиков. Все как один утверждали, что их одолевают сотрудники коллекторских агентств с запугиваниями оплатить кредитные долги Банку N. Заёмщики уверенно сообщали, что в данном учреждении они никогда не оформляли займы.
Расследованием этой загадочной истории занялась служба безопасности Банка N.
Вскоре выяснилось, что в системе банка на данных заёмщиков действительно оформлены розничные кредиты. Во всех случаях эти кредиты были оформлены по сниженной ставке и проходили как «корпоративные», а компания N, в которой работали эти заемщики была на обслуживании в Банке N.
Получается, что руководство компании N, имея доступ к документам своих сотрудников (копии паспортов, СНИЛС, трудовые книжки) и, имея связи в банке N, собирали полный пакет документов для последующей передачи кредитной заявки в Банк N.
Сотрудники банка работали в сговоре. Проводили заявки в системе от момента подачи документов до непосредственной выдачи кредита. Понятно, что это всё проводилось без оригиналов документов и без присутствия заёмщика. Обналиченные деньги компания N забирала на свои нужды и распоряжалась на своё усмотрение.
После расследования выяснилось, что некоторые работодатели имели хоть какую-то совесть и вовремя вносили оплату по кредитам за своих сотрудников, чтобы те ничего не поняли. Но некоторые даже и не начинали платить. Закрывали компанию и исчезали с деньгами, оставив сотрудников с долгами.
Служба безопасности Банка N выявила всех участников схемы на местах и обратились в полицию с заявлением. Виновные наказаны по всей строгости закона. Но это не означает, что такая ситуация не повторится в будущем с вами. Поэтому рекомендую хотя бы 1 раз в пол года проверять вашу кредитную историю по трём базам - ОКБ, НБКИ и Эквифакс. Два раза в год это можно сделать бесплатно. У каждого бюро есть свой сайт и вы легко можете все проверить сами. В случае обнаружения у себя чужого кредита, незамедлительно обратитесь в кредитную организацию для разбирательств.
Надеюсь, что статья оказалась для вас полезной!