Обычно покупатель облигаций оплачивает, кроме номинала, ещё рыночную стоимость и накопленный купонный доход (НКД) прежнему владельцу.
Сегодня на примере облигаций ВТБ-Б-1-41 мы рассмотрим, как можно купить облигации дешевле номинала и практически получить купонный доход от прежнего владельца в подарок.
Таким образом, общий доход по облигации, после вычета комиссии за покупку, увеличивается на 0,5%. Этот же прием можно использовать при спекуляции облигациями для получения дополнительного дохода.
Итак, в первичном размещении облигаций, я увидела, что на покупку облигаций ВТБ-Б-1-41 заявки принимаются до 19 Декабря 2019 года.
Оставила заявку на покупку 10 облигаций на сумму 10 000 рублей.
Вместо 10 облигаций, купилось только 9 бумаг, поскольку для покупки не хватило денег на оплату НКД.
С меня было удержано 23,31 рубля НКД за 9 облигаций + брокер взял комиссию около 5 рублей + комиссия биржи 1 рубль (округляю). Итог - около 30 рублей с 9 облигаций - это мои расходы.
Дальше - смотрим на график и видим, что в этот день - 29 Ноября, можно было поставить лимитную заявку (когда вы сами указываете желаемую стоимость покупки), гораздо ниже номинала.
Поэтому, я поставила лимитные заявки на покупку ещё нескольких облигаций, чтобы разобраться, как на самом деле они сработают.
Вот что из этого получилось - смотрите картинки.
Заявка на 8 облигаций сработала по цене 99,64% , и на 10 облигаций 99,71%
По факту 3-4 рубля НКД с каждой облигации я получила в подарок.
Считаю такой подход наиболее выгодным для покупки облигаций.
Кстати, первую неудачно купленную партию я продала, когда окупился купон и комиссия, теперь у меня в портфеле 18 облигаций, но это пока была тренировка 😀
Кстати, если вы хотите поспекулировать акциями внутри дня, то купленные облигации будут приносить Вам прибыль, а торговать можно на заемные у брокера средства, только закрывать короткие спекулятивные сделки нужно до конца дня. Внутридневные сделки "взаймы" - это бесплатно. Вот только у брокера Сбербанк, говорят, нет такой возможности.
Напишите в комментариях, какая информация по облигациям была бы Вам интересна. Отработаю Ваши пожелания на практике и после опубликую результаты.
Акции каких компаний меньше всего просядут в случае кризиса? https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/akcii-kakih-kompanii-menshe-
Какие Активы растут, когда рынки падают?https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/kakie-aktivy-rastut
Как правильно рассчитывается комиссия за короткую позицию (шорт) и сколько придется заплатить брокеру за плечи. https://zen.yandex.ru/media/bizhoum/kak-pravilno