Успешный стартап Bottle Pay, родом из Великобритании, вынужден прекратить своб работу из-за проблем соответствия с грядущим нормативными актам ЕС.
Bottle Pay закрывается из-за новых правил
Как провайдер криптовалютного кошелька, находящийся в Соединенном Королевстве, стартап Bottle Pay теперь обязан соблюдать более строгие правила, введенные в соответствии с Пятой Директивой Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег.
AMLD5 вступает в силу в январе 2020 года и поправка должна быть включена в национальное законодательство всеми государствами-членами ЕС. Руководство расширяет сферу действия соответствующего законодательства и включает крипто-сферу, навязывая последней обширные практики индентификации личности пользоватлей (KYC) и ужесточая правила по борьбе с отмыванием денег (AML).
«После того, как мы создали фантастическое сообщество вокруг нашего сервиса и увидели огромный рост числа пользователей за последние несколько месяцев, - отметила британская компания в сообщении, - мы с тяжелым сердцем объявляем, что Bottle Pay прекратит работу во вторник 31 декабря 2019 года в 13:00 по Гринвичу».
Стоимость европейской директивы
Bottle Pay закрывается после того, как в сентябре прошлого года собрала начальное финансирование на 2 миллиона долларов. Стартап, который был запущен в июне, разработал услугу микроплатежей, которая позволяла пользователям отправлять небольшие объемы криптовалюты в социальных сетях и мессенджерах через расширение для браузеров Chrome, Firefox и Brave.
Учетная запись получателя в социальной сети - это все, что нужно отправителю для перевода цифровых денег. Bottle Pay была доступна на нескольких платформах, включая Telegram, Twitter, Instagram, Github, Discord и Reddit. Деньги, отправленные пользователям этих сетей, теперь будут возвращены отправителю в течение недели.
Активные пользователи должны вывести свои средства до 31 декабря, и новые подписки не будут приняты в качестве регистраций, а депонирование было закрыто ранее на этой неделе. В блоге Bottle Pay подчеркивает:
Количество и тип дополнительной личной информации, которую мы должны были бы получить от наших пользователей, настолько радикально и негативно изменили бы нынешний пользовательский опыт, что мы не хотим навязывать это нашему сообществу.
Bottle Pay хочет сохранить свою целостность в качестве поставщика услуг и защитить интересы своей команды, инвесторов и пользователей. Мы приняли болезненное решение полностью закрыть Bottle Pay, а не подчиняться этим новым правилам.
Что особенного в AMLD5
Европейский союз регулярно обновляет свои рамки борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. AMLD5 - это последнее издание. Директива была принята и опубликована в 2018 году и вступит в силу 10 января 2020 года. Одной из ее ключевых особенностей является расширение сферы ее охвата для охвата крипто-деятельности в рамках ЕС.
AMLD5 решает проблемы регулирования, связанные с дорогостоящими товарами, картами предоплаты, странами с высоким уровнем риска и политически значимыми лицами, а также с правовым режимом виртуальных валют. Он вводит юридическое определение криптовалюты, которое было описано как «цифровое представление стоимости, которое может быть передано, сохранено или продано в цифровой форме и принято в качестве средства обмена».
Поставщики криптографических услуг, таких как биржи и кошельки, считаются «обязанными субъектами» и должны будут соблюдать правила профсоюза AML в будущем. Это означает соблюдение правил, применимых к другим финансовым учреждениям, включая обязательство проводить надлежащую проверку клиентов и представлять отчеты о подозрительной деятельности. Это также касается инвестиционных фирм, налоговых консультантов, бухгалтеров, нотариусов и юристов, которые переводят или получают платежи, эквивалентные 10'000 евро и более.
Криптокомпании должны будут зарегистрироваться в соответствующих органах своей юрисдикции, таких как Bafin в Германии или британский FCA. Более того, подразделениям финансовой разведки государств-членов было разрешено получать личные данные владельцев и пользователей виртуальных валют, в том числе их имена и адреса. Информация будет храниться в центральных реестрах и позволит идентифицировать как частных лиц, так и юридических лиц, имеющих учетные записи на криптоплатформах. Основной целью Брюсселя является снижение анонимности, связанной с крипто-транзакциями и использованием.