Формул для инвесторов очень много. Хочу поделиться теми, которыми пользуюсь я. На мой взгляд, они основные. Могут помочь понять, не только доходность от суммы вложенных денег, но и то, что очень важно позаботиться сейчас о себе в будущем. Вот такая тавтология! Никто не может предугадать, что нас ждёт впереди, но деньги могут решить многие проблемы. Возможно, сэкономленные 1000 рублей сегодня, инвестированные и приумноженные спасут вас от невзгод немного позже.
1. Формула инвестора
Д — Р = Ост. * %
где,
Д — Доход
Р — Расходы
Ост — Остаток
% — Проценты
Пример:
Вы получили за месяц работы зарплату 30 000 рублей, израсходовали 27 000 рублей. Значит вы сэкономили 3 000 рублей. Далее положили эти деньги в банк под 5% годовых. В цифрах эта формула будет так:
30 000 — 27 000 = 3 000 х 5%. = 150 рублей прибыли.
Ваши 3 000 рублей начинают давать вам дополнительный источник дохода. Как вы им распорядитесь дальше, решать вам. Если сильно не жжёт карман, то можно их донести во вклад и пусть денежная масса растёт.
В эту формулу вы уже сами подставляете свои суммы, с учётом до вложений и под тот процент, под который инвестируете.
Ещё можно столкнуться с тем, что вы знаете сумму вложенных денег и вам известна сумма дохода. Возникает вопрос, какой процент мои вложения мне принесли?
2. Формула расчёта % прибыли:
Доходность = Прибыль / Сумму вложений х 100
Или немного усложним, если сумма вложенных
денег принесла вам доход.
Доходность = (сумма продажи – сумма покупки
+ денежные выплаты) / Сумма вложений х 100
Пример:
Вы купили акцию на сумму 500 рублей (сумма вложений). За время владения получили дивиденды на сумму 10 рублей (денежные выплаты) и продали за 620 рублей (сумма продажи).
(620 – 500 + 10) / 500= 0,26 х 100 = 26% ваша доходность.
Можно то же самое посчитать ещё, по второй формуле:
Доходность = (сумма продажи + денежные выплаты) / сумму вложений – 1 х100
Из выше приведённого примера можно сделать такой расчёт:
(620 + 10) / 500 -1 х 100 = 26% ваша доходность.
Получается, что высчитать доходность не так уж и сложно, но немного не справедливо. Ведь 26% может быть доходность и за 1 месяц и за пол года. Тогда нам на помощь может прийти третья формула, которая поможет рассчитать нашу процентную прибыль за определённый промежуток времени.
Доходность = (Прибыль / суму вложений) х
(365 / колличество дней владения активом) х 100
Пример:
Вы купили акцию на сумму 500 рублей, продали её через 1 год и 2 месяца за 620 рублей.
Для начала нужно рассчитать владение активом в количестве дней: 1,2 х 365 = 438 дней. Далее делаем расчёт по вышеприведённой формуле:
(620 — 500) / 500 х (365 / 438) х 100 = 19,92%.
Вот дальше, что-то рассчитывать мне не хочется. Этих формул вполне достаточно, а то можно ещё перемножив годовые доходности и извлечь из произведения корень в степень равной количеству лет владения активом, что бы узнать среднюю годовую доходность, если известны доходности по годам. Вот настолько уже углубляться в математику не стоит, оставим сложные расчёты совсем профессионалам, которые занимаются инвестициями десятилетиями.
Желаю всем удачных инвестиций и море денег!