Кирилл зашел в банк и подошел к оператору.
- Добрый день, приветствовала девушка.
- Добрый, вызывали? Отозвался Кирилл.
В банке он появлялся только тогда, когда нужны были наличные деньги, и он выдавал зарплату своим работникам.
Но вчера он обналичил 370 тысяч рублей для оплаты поставщикам, которые сделали хорошую скидку, за оплату наличными.
- Я вас попрошу пройти в отдел финансового мониторинга. Продолжала она.
- У них есть к вам некоторые вопросы.
Кирилл подошел к столу с надписью "отдел финансового мониторинга" и представился.
- Здравствуйте, сказала девушка в очках.
- Вчера вы сняли с расчетного счета 370 тысяч рублей, и мы обязаны проверить вашу финансово-хозяйственную деятельность.
- Мы попросим вас предоставить документы, подтверждающие ваши расходы на эту сумму в течение десяти дней.
Кирилл взял протянутые ему документы и вышел из банка.
Вот приблизительное содержание письма-запроса:
В целях реализации требований федерального закона 115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Просим вас предоставить документы подтверждающие расходы на 370 тысяч рублей…
Дальнейшее содержание не помню, но если, вас проверяют и блокируют счет по 115-ФЗ, подскажу, как выйти из этой ситуации.
1. Не паниковать и спокойно собрать документы, которые просит банк.
2. Не спорить, под действие закона подпадают все операции с крупными суммами денег, если же, сумма превышает 600 тысяч рублей, банк обязательно проверит, если меньше, то выборочно.
3. Помнить, что решение о проверке принимает, тоже человек и если вы захотите спорить, то к вам будет и соответствующее отношение.
4. За сомнительную операцию могут счесть любое снятие наличных средств, кроме заработной платы.
5. Если вы не успеваете собрать необходимые документы в срок, придите и честно расскажите об этом, тем самым вы покажете свою лояльность.
Кирилл уже на следующий день предоставил товарные накладные, счета-фактуры и квитанции к приходно-кассовому ордеру.
И на этом для него проверка закончилась.