История человека, который смог украсть свыше 80 млрд долларов и сесть в тюрьму на 150 лет.
Ранний период жизни.
Бернард Лоуренс Мэдофф родился 29 апреля 1938 года в Квинсе, штат Нью-Йорк. Родителей — Ральф и Сильвии Мэдофф. Ральф, сын польских иммигрантов, много лет работал сантехником. Его жена Сильвия была домохозяйкой и дочерью румынских и австрийских иммигрантов. Ральф и Сильвия поженились в 1932 году, в разгар Великой депрессии.
На момент обучения в средней школе Бернарда мало интересовали финансы. Основным интересом, на тот момент, для него было плаванье, что позволило ему стать участником школьной команды. А благодаря тренеру Мэдоффв наняли на должность спасателя в Silver Point Beach. Деньги, полученные на этой работе, он стал откладывать для последующих инвестиций.
Madoff Securities.
После окончания средней школы в 1956 году, Бернард поступил в Алабамский университет, где отучился год, а затем перешел в Университет Хофстра на Лонг-Айленде. А в 1959 году он женился на своей школьной подружке Рут, которая училась в близлежащем колледже Квинс.
В 1960 году получил степень бакалавра в области политических наук в Хофстре и поступил в Бруклинскую юридическую школу, но меньше чем через год его отчислили. В этом же году, благодаря накопленным 5000 долларам, которые он скопил работая спасателем, а так же дополнительным 50 000, которые Бернард одолжил у родственников, он со своей женой Рут основал инвестиционную компанию Bernard L. Madoff Investment Securities.
С помощью свекра, Мэдоффа привлек инвесторов и собрал внушительный список клиентов, включая таких знаменитостей, как Стивен Спилберг, Кевин Бэкон и Кира Седжвик. В те времена Madoff Investment Securities прославился своей гарантией годовой прибылью в 10 и более процентов, и к концу 1980-х годов его фирма обслуживала более 5 процентов объема торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже.
Семейный бизнес.
Успех Madoff Securities отчасти объясняется готовностью адаптироваться к меняющимся временам. Фирма была одной из первых, кто использовал компьютерные технологии для торговли, что помогло создать Национальную Ассоциацию Автоматизированных Котировок Дилеров (NASDAQ). Позже Мэдофф занимал пост председателя NASDAQ в течение трех однолетних сроков.
По мере расширения бизнеса Мэдофф начал привлекать к работе больше членов семьи. Его младший брат – Питер, присоединился к нему в бизнесе в 1970 году и стал директором по соблюдению нормативных требований фирмы. Позже сыновья Мэдоффа, Эндрю и Марк, также работали на компанию в качестве трейдеров. Дочь Питера — Шана, стала юристом по соблюдению правил в торговом отделе фирмы ее дяди, а его сын — Роджер, присоединился к фирме в 2006 году.
Мошенничество и арест.
В первые схему Понци, Бернард начал использовать в 90-х годах, когда рынок стал не стабильный. Суть схемы заключается в том, что для того, что бы выплатить прибыль предыдущим инвесторам, используются деньги вновь вложившихся. А если учесть, что Мэдофф предлагал до 15% годовых и не брал комиссию за управление, то это привлекало много новых инвесторов. По факту же деньги тратились на покупку государственных облигаций, которые приносили прибыли 2% годовых.
В моём фонде были средства всех крупных банков. Знаете, когда к тебе приходит Сафра и развлекает тебя в попытках инвестировать в твой фонд, это кружит голову. Это кормит твоё эго. Неожиданно, все банки, которые раньше не хотели иметь с тобой дела, буквально впихивают в тебя деньги.
— из интервью Берни Мейдоффа журналу New York Magazine
В 1999 году финансовый аналитик Гарри Маркополос сообщил SEC, что, по его мнению, юридически и математически невозможно добиться тех успехов, которые, как утверждал Мэдофф, были достигнуты.
Мне потребовалось четыре минуты, чтобы прийти к выводу, что цифры Мэдоффа не суммируются, и еще одна минута, чтобы подозревать, что они, вероятно, были мошенническими. — Гарри Маркополос
После четырех часов неудачных попыток воспроизвести числа Мэдоффа Маркополос полагал, что он математически доказал, что Мэдофф был мошенником. Он был проигнорирован Бостонским офисом SEC в 2000 и 2001 годах, а также Миганом Ченгом в нью-йоркском офисе SEC в 2005 и 2007 годах, когда он представил дополнительные доказательства.
В начале 2000-х сумма выплат по инвестициям достигла колоссальных значений. Сам Мэдофф до конца надеялся, что сможет выпутаться из этой ситуации, но потока новых инвестиций не хватало, что бы делать выплаты предыдущим инвесторам.
Осенью 2008 года, когда финансовый рынок Америки рухнул, а в компанию стали приходить клиенты, что бы забрать свои деньги. Это и стало финальной точкой в истории Bernard L. Madoff Investment Securities.
10 декабря сыновья, обеспокоенные состоянием здоровья отца, пришли к нему в офис, где Бернард рассказал об афере, а так же что необходимо вернуть 7 млрд. долларов, а денег было только 700 млн. Эндрю и Марк сообщили о своем отце федеральным властям, и на следующий день он был арестован и обвинен в мошенничестве с ценными бумагами.
Мэдофф, как сообщается, признался следователям, что потерял 50 миллиардов долларов денег своих инвесторов, и 12 марта 2009 года он признал себя виновным по 11 пунктам обвинения в совершении уголовного преступления:
- мошенничеству с ценными бумагами,
- мошенничеству с инвестиционным консультантом,
- мошенничеству с использованием почты,
- мошенничеству с использованием электронных средств,
- трем пунктам обвинения в отмывании денег,
- ложные заявления, ложные показания,
- ложные записи в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC)
- кража из плана вознаграждений работникам.
Обвинители доказали, что 170 миллиардов долларов перемещалось через основной счет Мэдоффа в течение десятилетий, и что до его ареста заявления фирмы показали в общей сложности 65 миллиардов долларов на счетах.
29 июня 2009 года судья окружного суда США Денни Чин приговорил Мэдоффа к 150 годам тюремного заключения - максимально возможному тюремному сроку для 71-летнего обвиняемого. Мэдофф был отправлен в Федеральный исправительный комплекс Бутнера в Северной Каролине для отбывания наказания, в то время как начались меропртятия по возмещению убытков инвесторам за счет продажи активов компании.
Находясь в заключении, Мэдофф узнал о смерти двух своих сыновей — Марк покончил жизнь самоубийством в декабре 2010 года, а Эндрю скончался от рака в сентябре 2014 года.
Другая сторона медали.
Мэдофф был настоящим филантропом, который был в советах некоммерческих учреждений, многие из которых доверили его фирме свои пожертвования.
- Мэдофф пожертвовал около 6 миллионов долларов на исследование лимфомы после того, как его сыну Эндрю был поставлен диагноз заболевания.
- Он и его жена с 1991 года выделили более 230 000 долларов на политические цели, причем основная часть пошла в Демократическую партию .
- Мэдофф был председателем совета директоров Школы бизнеса Sy Syms в Yeshiva University и казначеем его попечительского совета . Он оставил свою должность в Yeshiva University после своего ареста.
- Также входил в состав Совета Центра города Нью-Йорка , члена Нью-йоркской группы учреждений культуры (CIG).
- Работал в исполнительном совете отделения Уолл-стрит Фонда UJA в Нью-Йорке, который отказался инвестировать средства из-за конфликта интересов.
- Мэдофф организовал благотворительную деятельность для Фонда костного мозга « Подари жизнь» и сделал благотворительные подарки через "Фонд семьи Мэдоффов", частный фонд в 19 миллионов долларов, которым он управлял вместе со своей женой.
- Они пожертвовали деньги в больницы и театры.
- Фонд также внес вклад во многие образовательные, культурные и медицинские благотворительные учреждения, в том числе те, которые позднее были вынуждены закрыться из-за мошенничества Мэдоффа. После ареста Мэдоффа активы Фонда семьи Мэдоффов были заморожены федеральным судом.
Послесловие
В апреле 2018 года министерство юстиции объявило, что жертвам Мэдоффа будет выделено еще 504 миллиона долларов, в результате чего общая сумма возмещения составит 1,2 миллиарда долларов. Правительство надеялось в конечном итоге вернуть примерно 4 миллиарда долларов своим клиентам, хотя это составляло лишь небольшую часть от оценочных 80 миллиардов долларов, которые украл инвестор.