Когда мы решаем начать торговлю, у нас есть множество активов, в которые мы можем инвестировать. Некоторые из самых популярных активов включают акции, ETF, CFD (контракты на разницу) или фьючерсы.
Акции: как стать частью долгосрочной прибыли компаний?
Компании выпускают акции в качестве способа получения финансирования для их различных видов деятельности. Каждый раз, когда мы покупаем акцию, мы становимся владельцем части компании, которая напрямую связана с количеством акций, которые у нас есть. Мы можем покупать акции или продавать акции на фондовом рынке практически сразу (в зависимости от ликвидности). Цена акций свободно устанавливается на рынке в соответствии с предложением и спросом на эти активы. Когда мы покупаем акции, мы являемся частью деловой активности. Обычно это инвестиции в среднесрочную или долгосрочную перспективу, в которых мы ожидаем получить часть прибыли, которую компания имеет.
Мы не знаем, какую прибыль мы получим при инвестировании в акции (акции компаний). Особенно важна разница между ценой, которую мы платим за акции компании, и тем, что действительно имеет значение. Чтобы узнать, какая справедливая стоимость акций, мы должны проанализировать ее коэффициенты и мультипликаторы, такие как PER, денежные потоки, балансовая стоимость и т. д. Эти фундаментальные данные компаний можно узнать либо на сайте брокера (если такая услуга предоставляется) или искать эти данные в интернете. Обычно за дополнительную плату крупные брокеры предлагают доступ к такому (и не только) виду информации.
Зачем инвестировать в акции? Инвесторы выбирают акции, потому что они обеспечивают более высокую прибыль, чем другие финансовые активы, хотя рентабельность не гарантируется. Если мы не хотим рисковать инвестировать в несколько компаний, мы можем сделать это через ETF, что позволит нам увеличить диверсификацию, особенно если у нас есть ограниченный капитал для инвестиций.
ETF: как диверсифицировать себя во всех секторах?
В ETF фонды, торгуемые на организованных рынках (биржах). Это промежуточный продукт между традиционными инвестиционными фондами и акциями. Они позволяют нам тиражировать движением любого индекса, будь то отраслевого, географического или по типу компании (дивиденды, стоимость, рост). Например, мы можем инвестировать в ETF Dow Jones или IBEX 35, как если бы они были акциями компании, что позволит нам иметь такую диверсифицированную позицию, как индекс.
ETF ведет себя как акция, так как его цена рассчитывается автоматически с учетом взвешивания активов, которые он содержит. По этой причине вы можете покупать и продавать точно так же, как акции. Торговля происходят на рынке, в котором торгуется каждый ETF. Их главным преимуществом является то, что у них очень низкие комиссии, полученные из низких транзакционных издержек.
Существуют ETF с кредитными плечами, которые пытаются удвоить или утроить доходность индекса, который они реплицируют. Это означает, что, если ссылочный индекс увеличится на 1%, ETF увеличит его примерно на 2%. Эти ETF называются «двойными» или «ультра».
CFD: для краткосрочных спекулянтов или для хеджирования
CFD (контракты на разницу) являются продуктами, которые позволяют нам получить преимущества при движении в цене ценных бумаг, не будучи в собственности базового актива. CFD являются производными, которые не котируются на организованном рынке (внебиржевые деривативы). Они являются залоговыми продуктами, поскольку они позволяют нам работать с меньшим капиталом, чем необходимо для проведения такой же операции на фондовом рынке. Они дают возможность инвестировать вверх (длинные позиции) и инвестировать вниз (короткие позиции), получая в качестве прибыли или убытка разницу между ценой актива при открытии и закрытии позиции. Таким образом, CFD позволяют получать выгоды от падения рынка, и выполнять операции хеджирования.
Существуют различные виды CFD:
- · - Фондовые CFD: те, которые имеют в качестве базового актива акции.
- · - CFD индексов: те, которые имеют значение индекса акций в качестве базового актива.
- · - CFD на сырье: те, которые имеют сырье в качестве основного актива и обычно основаны на товарных фьючерсах. Как правило, товарные фьючерсы оцениваются в долларах, поэтому ваша позиция будет выполнена в этой валюте. В качестве примера можно взять золото или сырую нефть.
- · - CFD по валютам – такие CFD оцениваются на основе валют.
Фьючерсы: торговля по индексам и товарам
Фьючерсы представляют собой соглашения, заключенные между двумя сторонами, в которых оба согласны обменять активный, физический или финансовый, по указанной цене и на определенную дату в будущем. Эти контракты торгуются в так называемом форвардном рынке или фьючерсном рынке, который организован и контролируется (в отличие от CFD).
Фьючерсный контракт торгуется на основе, практически любого товара, например, на кукурузе, пшенице или мясе. Они также могут касаться финансовых инструментов, а также облигаций и казначейских векселей, акций, фондовых индексов или валют. Существуют также контракты, основанные на энергетических ресурсах, таких как нефть и природный газ. Фьючерсы могут использоваться крупными компаниями, стремящимися охватить некоторые из своих международных операций.
Заключение:
Поэтому, выбирая финансовый актив для инвестиций, мы будем зависеть от нашего отношения к риску. Каждый продукт предлагает различные варианты инвестиций в соответствии с нашими предпочтениями. Например, чтобы сделать диверсифицированную инвестицию в акции, нам понадобится большой капитал. С другой стороны, с помощью ETF мы могли получить доступ к различным рынкам или секторам с более скромным капиталом. Если мы хотим делать краткосрочные инвестиции, вы можете воспользоваться плечами, предлагаемыми фьючерсами и CFD.