Однажды Виктор Черномырдин произнёс фразу, которая в тотчас стала легендарной — «Никогда такого не было, и вот опять». И, что удивительно, эту фразу можно применить к месту в целом ряде ситуаций.
Про лихие 90-ые помнят многие — для одних это был период колоссальных возможностей, другие же потеряли практически всё. И, когда речь заходит о 90-ых, многие вспоминают не только о «крови на улицах», но и о МММ — крупнейшей финансовой пирамиде в истории постсоветского пространства. Её жертвами стали миллионы людей, а ущерб исчислялся миллиардами рублей.
«Инвестиции», «партнёрства» и «акции» — вкладчики, прожившие при советском режиме всю жизнь, не имели понятия о содержании этих красивых слов. Таким образом, «великий и ужасный» Сергей Мавроди преподал урок всем тем, кто надеялся на баснословную прибыль без каких-либо усилий.
Уже более 20 лет прошло с момента развала МММ — в каждый дом проведён интернет и люди уже не заряжают банки с водой у телевизоров. И, в то же время, Центробанк РФ заявляет о том, что деятельность группы компаний «Кэшберри» нанесла ущерб на 3 млрд.рублей.
И вроде бы столько всего изменилось со времён МММ, а люди всё также готовы вкладывать свои деньги в различного рода финансовые пирамиды. Так что же такое «Кэшберри» и почему из народного сознания так тяжело изгнать дух Лёни Голубкова?
В поисках Варданяна
Начиная с 2016 года «Кэшберри» является группой компаний, в которую входят ООО «Кэшбери», ООО «Микрокредитная компания «Варшава» и британская компания Cashbery Limited. Это если верить тому, что сказано на официальном сайте проекта.
Однако на данный момент уже известно о существовании других фирм:
— Cashberytrading Limited (создана в сентябре 2017);
— Cashbery Group Limited (создана в октябре 2017);
— Сashbery International Limited (зарегистрирована в августе 2018).
Стоит учесть, что фирмы Сashbery International Limited и Cashbery Limited зарегистрированы по одному и тому же адресу в Лондоне, а директором и секретарём этих компаний является Варданян Артур [VARDANYAN, Artur].
Компании Cashberytrading Limited и Cashbery Group Limited тоже зарегистрированы в Лондоне, и, как и в первом случае, директором и секретарём обеих компаний указан Артур Варданян. При этом транслитерация его имени на сайте Регистрационной палаты Великобритании отличается от первого варианта — [VARDANJAN, Artur].
Но самые интересные несостыковки у Артура Варданяна можно наблюдать в его дате рождения. Директор Cashbery Limited Артур Варданян родился в июне 1980 года, а его тёзка из Сashbery International Limited появился на свет в августе 1983 года. В то время как Артуры из двух британских компаний вообще родились в сентябре 1981 года.
Конечно, не исключено, что нескольким Артурам Варданянам с разных уголков мира пришла идея создать компании с одинаковым названием, однако больше похоже на то, что кто-то морочит голову властям Великобритании.
Стоит учесть, что акционерный капитал Cashbery Limited составляет 1 фунт, а акционерный капитал Сashbery International Limited составляет 1 млрд фунтов. При этом учредитель Варданян приобрёл одну ценную бумагу за 1 млн фунтов, в то время как 999 других выпущенных акций так и остались неоплаченными. К слову, британское законодательство позволяет выпускать неоплаченные акции, с целью их последующей продажи.
9 декабря 2018 года Cashbery Limited была исключена из реестра Регистрационной палаты Великобритании. Имущество компании перешло в распоряжение британской короны.
Между ООО «Кэшберри» и Cashbery Limited, от 11 декабря 2016 года, был заключён агентский договор. По его условиям российская компания будет вести свою деятельность на территории РФ за счёт и от имени британской. Главной ООО «Кэшберри», по данным ЕГРЮЛ (Единого государственного реестра юридических лиц), является Алексеев Роман Алексеевич. Он и внёс весь уставный капитал, размер которого составил 10 000 рублей.
При этом, с марта 2013 года по 12 октября 2018 года, по адресу регистрации (Ростов-на-Дону, ул. Нижнебульварная, д.47) уже действовало ООО «Микрофинансовая организация «Кэшбери», под руководством того самого Алексеева. Он также был указан директором в фирамх ООО «Стэм», ООО «Бет», ООО «Велес» и ЗАО «Ферроком-сервис», которые, исходя из данных «СПАРК-Интерфакса» имеют налоговые задолженности, либо не предоставленные отчётности.
ООО «Микрокредитная компания «Варшава» была зарегистрирована в июне 2017 года в Москве. Ей генеральным директором указан Герасимов Вадим Вячеславович, внесший уставный капитал в размере 50 000 рублей.
Стоит отметить, что в этом же месяце, но на 20 дней раньше в республике Башкортостан, село Ломовка, было создано ООО «Кэшбери Холдинг». К сожалению, данные об этом юр.лице недоступны на сайте ЕГРЮЛ.
«Кэшберри» сумела пробраться и в соседнюю Украину. Летом 2018 года, в Киеве открылся 170-й офис компании, однако он не был указан на официальном сайте, а контакты «наставников» можно было найти только в закрытых Telegram-чатах. Поисковый запрос «Кэшберри» в Google выдаёт два сайта с украинским доменом, которые предлагали моментальные кредиты с возможностью перевода на банковскую карту.
Как пишет «Обозреватель», от имени «Кэшберри» кредиты украинцам выдаёт ООО «Финансовая компания «Инвест Финанс». Её бенефициарами выступают некие Карине Тумагаян, Карен Оганесян и ООО «Картум Инвест», основателями которой являются всё те же Тумагаян и Оганесян.
Подводя итоги — «Кэшберри» представляла из себя целый ряд компаний с различной специализацией. Фактические адреса Cashbery Limited и ООО «Кэшбери» расположены в Дубае, а номера телефонов указаны только для Мексики, Казахстана, Москвы, Казани, Ростова и Екатеринбурга. И, если Cashbery International Limited и Cashbery Limited занимались «недифференцированным производством услуг частных домохозяйств для собственных нужд», то Cashberytrading Limited и Cashbery Group Limited имели статус инвестиционных компаний.
От этого предложения стоило отказаться
Кэшберри, со своим лозунгом «С нами просто и прибыльно», предлагала своим потенциальным клиентам следующие услуги: займы среднему и малому бизнесу, микрозаймы частным лицам, финансирование под залог недвижимого и движимого имущества, выдача займов в криптовалюте, инвестирование в криптовалюту и её алгоритмическую торговлю.
Каждый тариф носил помпезное название: «Премьер», «Флагман», «Лакшери», «VIP-Партнёрский», «Президент-Партнёрский» и «Император». Скорее всего такие названия были даны в расчёте на тот самый luxury-эффект, который присутствует во многих мошеннических схемах.
В Кэшбери обещали фантастические прибыли. К примеру, тариф «Лакшери» предполагал прибыль в 220% за 400 дней на микрозаймах, в то время как «Император» при минимальном депозите в 500 тысяч рублей обещал 300% за 400 дней. Алгоритмический трейдинг и инвестиции в криптовалюту должны были приносить вкладчикам 100% за срок до 500 дней по соответствующим тарифам, однако на главной странице сайта была указана информация о 550% годовых. Вместе с этим Кэшберри предлагала и посуточно начислять проценты.
Площадка предлагала осуществлять «инвестиции» в рублях, гривнах, долларах, евро, тенге, биткоине и Ethereum. Также у компании якобы имелся страховой гарантийный фонд, являвшийся «дополнительной защитой» средств вкладчиков, которые приобрели страховые пакеты, но фонд, по словам Варданяна, был расформирован для погашения задолженностей.
Центробанк РФ заявил, что группа компаний «Кэшберри», обещает высокую прибыль и использует сетевой маркетинг, однако не располагает ни лицензией для осуществления деятельности, ни подаёт признаки действительной экономической активности.
12 октября 2018 года, с передачей дела в в МВД РФ и Генпрокуратуру РФ, холдинг «Кэшберри» закрылся, а уже 1 ноября заявил о полном прекращении своей деятельности. Все заявления по этому поводу были опубликованы на YouTube, а сами обращения к вкладчикам делал человек, именующий себя Артуром Варданяном. Подлинность его личности вызывает большие сомнения, ведь если верить документам Регистрационной палаты Великобритании, целых три Варданяна имели отношение к компаниям, название которых содержало слово «Кэшберри».
Такое множество Варданянов
Однажды Сергей Мавроди сказал, что его портрет, красовавшийся на каждом билете МММ, внушал людям уверенность в том, что этот человек никуда не пропадёт. По всей видимости, ролики «Варданяна» были созданы для оказания такого же эффекта.
По сообщению русской службы BBC, некоторые вкладчики подозревали, что Артура Варданяна не существовало вовсе и это всего лишь псевдоним, под которым скрывался родившийся в июне 1988 года Эдуард Резанов — житель Магнитогорска, который внешне был невероятно похож на спикера из роликов.
Один из знакомых Резанова рассказал в интервью BBC о том, что видел последнего несколько лет назад и его манера общения отличается от манеры человека с YouTube, а работа Эдуарда не была связана с финансами.
Также Резанов якобы снимался в клипе группы «4 апреля», играя в нём роль бегущего человека. Лидер группы уверен, что на видео другой человек, ведь «Эдик вообще не из тех, кто такие сложные аферы смог бы провести».
BBС поговорили с ещё одним знакомым Резанова, который пожелал сохранить анонимность. И он был убеждён, что Артур Варданян говорит и выглядит так же, как и житель Магнитогорска.
Пользователи YouTube отыскали в сети фотографию Резанова из магнитогорского клуба, на которой у него виднеется татуировка в виде надписи на правой руке. Одному из энтузиастов, при помощи регулировки контраста, удалось разглядеть контуры этой татуировки у Варданяна на фотографии из социальных сетей.
Точно сказать не получится —действительно ли за личностью Варданяна скрывается Эдуард Резанов, однако было бы опрометчиво исключать его из клуба троих родившихся в начале 80-х Варданянов.
«Колосс индустрии» головного мозга
В очередном своём видеобращении Артур Варданян даёт обещание о возмещении задолженности исключительно верифицированным пользователям. А все те, кто не желает раскрывать личность, он предложил открыть депозит на эквивалентную сумму в Global Decentralized Community (GDC) — новом проекте, старт которого был якобы запланирован через 87 дней.
25% задолженности Варданян пообещал покрыть в криптовалюте Cashbery Coin по курсу на 1 ноября ($1,07). Тем не менее на ноябрь 2018 года цена актива (если так можно выразиться) составляет $0,32, то есть она потеряла более 80% стоимости с 1 октября. Сам Варданян гордо заявил, что «рост монеты в разы всего лишь вопрос времени» и призвал «не сливать по смешной цене».
Одновременно Варданян предлагает возможность продажи своих аккаунтов с задолженностями через «биржу аккаунтов» и отказа от претензий к «Кэшбери» — на сайте для этого появляется соответствующая вкладка. Правда 12 ноября 2018 года сайты кэшбери.рф и cashbery.com были заблокированы Первомайским районным судом города Ростов-на-Дону по исковому заявлению прокуратуры при поддержке Центробанка. Так как информация на этих ресурсах «вводит в заблуждение потребителей».
По словам Варданяна, GDC станет «колоссом индустрии» и компанию ждет «феноменальный успех». По поводу того, что «Кэшберри» всех кинули он заявил, что это всё «ложь журналистов». Варданян заявил, что GDC откроется в 14 странах мира, а условия на новой площадке будут очень привлекательными, и впереди у GDC белая полоса.
«То, что мы создадим, поразит воображение не только участников МЛМ-мира, но и всего человечества», — заявил Варданян.
Выражаясь словами Сергея Пантелеевича, «Мы, в отличие от государства, вас никогда не обманывали. И никогда не обманем!».