Свой путь в инвестировании я начал в далеком 2008 году. Тот кризис стал первой попыткой приумножить капитал за счет покупки дорожающих долларов. Тогда я в интернете выбирал обменники с лучшим курсом доллар-рубль и просто покупал баксы. Когда курс стабилизировался, после девальвации рубля, я продал доллары. Рублевая прибыль составила порядка 15%. Через пол года я решил попробовать торговать на фондовом рынке.
Начитался разных книжек по трейдингу. Не обошлось без гуру инвестиций Уоррена Баффета. Но четкой стратегии у меня не было. Да и не могло быть. Всё это для меня тогда было ново. Самое интересное, если бы я тогда просто купил и держал акции, то за год увеличил бы свой капитал в 3 раза. Когда я зашел на рынок, Сбер стоил 32 рубля, после его просадки до 13,5 рублей в феврале 2009. Рынок вырос, я купил Сбер, Северсталь, Лукойл и тут рынок начал корректироваться. Деньги на депозите таяли на глазах каждый день. А перед глазами был график с чудовищным падением 2008 года. Страх, что падение продолжится и Сбер укатают опять на 13 рублей, одолел меня. И я как каждый непонимающий, что происходит на рынке, новичок продал все акции на низах коррекции. Портфель просел, а внутри образовалась пустота. И тут рынок начал расти. Я смотрел на всё это, а внутри был страх покупать, а вдруг развернется и опять начнет падать. Но рынок не развернулся.
Отбил я свои потери за счет Ростелекома. Тогда все ждали выкупа акции со стороны Ростелекома. Купив Ростелеком по 69 рублей, я сидел и ждал выкуп. Акция несколько месяцев болталась на месте, в то время когда голубые фишки обновляли максимумы. Не помню точную цену выкупа. Что-то около 86 рублей за акцию. Так я отбил потери и вышел с рынка, оставшись при своих. А ведь мог на росте приумножить портфель в 3 раза.
Всё это случилось из-за отсутствия четкого плана торговли. Основные принципы, которые должен соблюдать трейдер, да и инвестор думаю тоже, заключаются в следующем:
1. Необходимо определить для себя сигнал, когда совершать покупку. А не так как я это делал. Завел деньги на счет и сразу начал покупать без анализа рынка и без понимания, что вообще происходит. Точка входа - самое важное в трейдинге.
2. Точка выхода из позиции. Не менее важно понимать когда продавать. Из личного опыта. Когда рынок идет против тебя, то ты сидишь и смотришь как тает твое депо в надежде, что он вот вот развернется. Но если рынок развернулся, то как только я возвращал своё, то сразу продавал с небольшой прибылью в пару процентов. Так как внутри был страх, а вдруг опять начнет падать.
3. Четкое понимание, сколько денег возможно получить с рынка за определенный период времени. И тут я попал в одну ловушку. Депозит составлял чуть меньше миллиона рублей. И хотелось в месяц с рынка снимать 40000-50000 рублей. А это 60% годовых. Конечно есть трейдеры, которые делают такие проценты, но они точно не новички. И вот это желание заставляло меня постоянно покупать и продавать. Деньги на счету долго не задерживались. И как только я продавал акции, то через пару дней покупал их снова. Беспорядочная торговля приводила только к убыткам. Вывод я для себя сделал. Что закрыть свои базовые потребности с биржи не получится при столь высокой ожидаемой доходности. Не стоит ставить для себя строгих рамок, сколько нужно получить прибыли в месяц. Нужно брать, то что дает рынок в данный момент.
4. При совершении сделки необходимо для себя решить, какой риск я готов принять. То есть сколько я готов потерять, если рынок пойдет против меня. И не стоит говорить, купил и держи. Один мой знакомый купил Сбер на хаях в 2008 по 104 рубля на 6 млн. рублей. Представляете его состояние, когда сбер через пол года стал стоить 13.5. Способны ли вы высидеть в такой убыточной позиции, когда от 6 млн на депозите остается 800000. Думаю не многие имеют такие стальные нервы. Как говорит Уоррен Баффет, нужно найти в себе силы и выбраться из прохудившейся лодки. Поэтому лучше сразу определить для себя уровень стоп-лосса. И принять это как данность, что трейдинг, как и любой бизнес имеет свои издержки.
5. Риск-менеджмент. Для себя я решил входить в позицию, когда риск потерь составляет 1/3 от предполагаемой прибыли.
6. Есть еще момент упущенной прибыли. Это когда тебе кажется, что рынок уже сильно вырос и ты фиксируешь прибыль. А рынок идет дальше вверх без тебя. Поэтому выход из позиции я совершаю по стоп-лоссу, когда рынок пошел в коррекцию или в разворот. При коррекции всегда есть возможность откупить акции или ниже цены продажи или же по той же цене.
Удачных всем сделок и больших профитов!