Привет, друзья! С Наступающим! Рад, что заглянули на кофе! ☕
В данном посте наконец подвожу итоги инвестиций за нобярь 💼 Обзор сильно запоздал, т.к. я переезжал с семьёй на зимовку в Азию 🌴, адаптировался, обустраивался и времени совсем не было, но лучше поздно, чем никогда! 🙂 Скоро уже за декабрь надо отчёт делать, но мне не хочется нарушать ход этой рубрики.
Я расскажу вам, как разбогатеть на Уолл Стрит: будьте осторожными, когда другие жадничают. Будьте жадными, когда другие осторожничают. — Уоррен Баффетт
Ноябрь могу занести в актив как очередной месяц пассивных инвестиций. Немного всё пошло не по плану, и опять сил хватило только на Портфель Новичка и на трейдинг. По той же причине нехватки времени снизилась и частота публикаций в блоге. Но я надеюсь переломить ситуацию в декабре-январе 💪
Что касается книг 📚, взял на зимовку "Воспоминания биржевого спекулянта" Эдвина Лефевра - биография Джесси Ливермора, который считается одним из величайших трейдеров в истории.
Ретроспектива событий
Я был немного "вне рынка" в ноябре - не особо следил за новостями и ситуацией в мировой экономике, поэтому предлагаю в этот раз просто кратко пробежаться по основным индексам 🤷♂️
Американский S&P500 вырос ещё на 3,5%, преодолев очередной психологический рубеж в 3100 пунктов.
Наш рынок также продолжал подрастать, правда, снизившись с достигнутых ранее в течение месяца исторических максимумов. Индекс МосБиржи подрос на 1,4%, Индекс РТС прибавил около 1%.
Рубль чуть ослаб к доллару, достигнув отметки в 64,32 руб. Нефть марки Brent выросла ещё на 3%, до $60,75 за баррель на позитивных ожиданиях от встречи ОПЕК в декабре. Золото упало на 3%, до отметки в $1462. Risk On ⏹
Доходность портфелей
Портфели показали разнонаправленные результаты 📈 📉
ИТОГО доходности за ноябрь / YTD (с начала года):
- ИИС1. "Ремонт" (открыт 28.01.2019; 10,3 мес): +1,14% / +12,20%
- БС. "Обучение Сына" (открыт 28.01.2019; 3,7 мес): -4,84% / -9,91%
- Крипта (открыт 29.09.2018; 1 год 2,4 мес): -21,4% / +12,45%
- ИИС. 💼 Новичка (открыт 21.06.2018; 5,5 мес): +1,11% / +6,18%
Результаты достаточно неплохие, на самом деле, несмотря на крипту и портфель для обучения сына - крипта у меня идёт как "попкорн-эксперимент", а портфель под обучение сына планируется лет на 10-15, так что просадки внутри года меня не сильно волнуют 👌
Из плюсов: диверсифицированные портфели на МосБирже показывают рост.
Из минусов: портфель под "Обучение сына" просел ещё сильнее, крипта также на "юга".
ИИС1. "Ремонт" 🏗 💰
Самый крупный 💼, показывает стабильный рост при небольшой волатильности 💪
Так как сделок в ноябре не было, даю текущую раскладку по портфелю 👇
Состав лидеров слегка поменялся. В топе всё тот же Полюс Золото (PLZL) с огромной прибыльностью в 44,36% и Газпромнефть (SIBN) с прибыльностью в 29,72%. А вот компанию им составили МТС (MTSS) и МосБиржа (MOEX), которые везут уже >20% прибыли 👍
Лузеры пока всё те же: Алроса (ALRS), МРСК ЦиП (MRKP) и НЛМК (NLMK), правда, надо сказать, что бумажный убыток по ним уменьшился, а Алроса вообще уверено подрастает - возможно, с учётом дивов выйду по ней в плюс до конца года 🙂
Облигации продолжают обеспечивать защитный cash flow в +8,40% (с учётом реализации по текущим ценам) 👍 И всё также курсовая прибыль всех облигаций выше 0 - сказывается снижения % ставок мировыми ЦБ.
Перекос по секторам остаётся приличным - ну да это и логично, т.к. новыъ сделок пока не было.
Портфелем я пока доволен - даже без учёта возврата налогов по ИИС, портфель уже сейчас приносит 2 банковских вклада 👍 Планирую небольшие покупки в последнюю неделю декабря - если будут варианты, конечно 💡
БС. "Обучение сына" 👨🎓
По данному портфелю пока ничего нового, там всё также только акции РусАгро (AGRO).
Раскладка по портфелю ниже 👇
Т.к. актив в портфеле пока только 1, смысла в диаграммах особого нет.
РусАгро продолжает обновлять лои года, возможно идёт на 600 руб. Думаю, можно добавляться где-то там либо уже сейчас.
Пока всё ещё считаю бизнес недооценённым - масштаб бизнеса растёт с космической скоростью. Рентабельность, конечно, пока страдает, но думаю, что это вопрос времени. По итогам Q3 2019 г. выручка выросла на 74% благодаря агрессивной M&A. Прибыль в Q3 2019 г. упала в 2 раза из-за снижения доходов от переоценки биологических активов. Компания пока показывает слабый операционный cash flow из-за роста инвестиций в бизнес. Долговая нагрузка чуть выше, чем хотелось бы - EV/EBITDA находится на уровне 3,6.
Что ж, посмотрим. Как уже писал, я не вижу большой проблемы в просадке, т.к. этот порфтель рассчитан на 15 лет - но хочется уменьшить стоимость бумаги в портфеле 😎
Повторюсь, что хотелось бы на такой длительный срок иметь какой-то необычный состав эмитентов - реально недооценённых или новых имён, вроде РусАгро (AGRO), Энел (ENRU), НКНХ преф (NKNCP), ВТБ (VTBR) (да-да 😎) и т.п. Возможно, даже Лента (LNTA). Буду двигаться в этом направлении.
Крипта 🚀⚠️
Состав криптопортфеля всё также не поменялся и пока не планируется 💼 Cобирал активы (активы ли? 🤔) осенью 2018 г., потрачены были экспериментальные 16500 руб. Все активы расположены в так называемых "горячих" кошельках - на крупных биржах Binance и Huobi.
Портфель продолжает быть в общем минусе за более, чем 1 год своего существования. C начала 2019 г. портфель был в хорошем плюсе, >100%, сейчас сильно просел 👎 Уже начинаю думать, что эксперимент не совсем удачный - кажется, что крипта только для трейдинга исходя из высокой внутридневной волатильности.
По текущей развесовке - всё так же крупнейшие доли у Биткоина (BTC) - 33% и Эфириума (ETH) - 12%. Остальные 55% распределены в некоторой пропорциями между другими 19-ю монетами. Возможно, стоит убрать самые мелкие монеты и оставить только самые ликвидные, посмотрим.
ИИС. 💼 Новичка 🛣 💰
Экспериментальный виртуальный портфель ИИС, открытый в рамках статьи "Портфель Начинающего или Как инвестировать 100 000 рублей" и находящийся в публичном доступе. Виртуально инвестировано уже 231 500 руб., сроком на 3 года. Изначально подобраны сильные по фундаментальным показателям бумаги, также кое-что добавляем по ходу дела. Активы максимально диверсифицированы (по моему вкусу 😉).
Основные тезисы работы с этим портфелем:
- соотношение акций/бондов/ETF стремится к 65%/30%/5%
- ежемесячная доливка 30 тыс. руб. (ранее была 20 тыс. руб.)
- усреднение и ребалансировка с минимальным таймингом
Портфелю уже почти полгода, результаты ниже 👇
Портфель продолжает небольшой, но стабильный рост, показывая неплохую годовую доходность в 2 банковских вклада 👍
Локомотивами 🚂 портфеля выступают МТС (MTSS), Полюс Золото (PLZL) и Ленэнерго преф (LSNGP). В сильной просадке Северсталь (CHMF), просевшая на замедлении экономики и падении цен на сталь.
Состав по секторам выглядит сбалансировано - портфель достаточно устойчив к волатильности и генерирует стабильный денежный поток в виде дивидендов и купонов. В целом, портфелем пока доволен 💪
Пассивный доход
Также, в ноябре приходили
купоны по следующим бумагам:
- МясничБОП3 (ТД Мясничий)
- ОАЭ БО-П2 (Объединение АгроЭлита)
- МясничБОП2 (ТД Мясничий)
- ОАЭ БО-П3 (Объединение АгроЭлита)
- МСБЛиз2Р02 (МСБ-Лизинг)
дивиденды по следующим бумагам:
- Газпромнефть
Что в целом ждать от декабря?
2/3 декабря уже прошли, поэтому данный раздел уже не очень актуален 😂😂😂 Тем не менее, тон мировым рынкам пока задают следующие темы:
- торговая война между США и Китаем
- встреча ОПЕК+
- импичмент Трампа
Встретимся в этой рубрике уже совсем скоро для анализа декабрьских показателей!
Всем профита, хорошей рабочей недели и вкусного кофе! ☕
Disclaimer: Вложения на Фондовом рынке являются высокорискованными. Представленный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
