Команда популярной биржи цифровых активов Coinbase получила патент на разработанную специалистами компании автоматизированную систему и самообучаемый механизм. Последние способны контролировать соблюдение нормативных требований на площадке. Информация об этом появилась на официальном сайте Бюро по регистрации патентов и товарных знаков США.
Как работают технические решения?
Задачей системы и механизма является выявления несоответствий счетов пользователей установленным в их отношении регуляторным требованиям. Разработка может стать оружием Coinbase против совершения на площадке противозаконных операций.
Технические решения позволяют производить оценку счетов пользователей, исходя из ряда факторов. В частности, изучению подлежат данные о личности владельца аккаунта, а также:
- сведения об изменениях баланса;
- информация об объемах проводимых транзакций;
- показатели активности пользователя в привязке к географическим данным;
- частота проверок счета;
- количестве гаджетов, с которых возможен доступ к счету клиента.
Также система может оценивать уровень риска уже осуществленных транзакций. Совокупность сведений об активности пользовательского счета позволяет определять его статус. В случае отсутствия претензий, аккаунты клиентов получают одобрение. Выявление проблем становится поводом для блокировки счета.
При этом система, в случае превышения подозрительной транзакцией порога в $2 тыс., может передавать сведения о найденных нарушениях правоохранительным органам.
Возможность самообучения разработки была достигнута благодаря анализу ранее выявленных эпизодов мошенничества. Сбор данных с их последующей переработкой позволяет расширять базу сигналов, указывающих на наличие правонарушений.
Комментаторы в сети по-разному восприняли новость. Часть пользователей отметила, что разработки Coinbase не способствуют улучшению возможностей платформы. Также участники криптосообщества обратили внимание на наличие проблем в системе идентификации биржи, из-за которой возникают сложности при попытке входа в аккаунт. Задействование новой системы, по мнению комментаторов, может ухудшить положение.
Информация о том, будет ли разработка в ближайшее время задействована на Coinbase, отсутствует. Представители не стали комментировать получение патента. В настоящий момент на бирже установлен ряд строгих KYC-правил. Также представители проекта уделяют внимание соблюдению нормам, направленным на борьбу с отмыванием денег. Совокупность мер защиты позволяет Coinbase соответствовать требованиям регуляторов.
Напомним, ранее стало известно о расширении возможностей дебетовой карты стартапа.