Рабочие встречи с клиентами — неиссякаемый кладезь инсайтов и поучительных ситуаций. Сегодня речь пойдет об одной из таких историй. О том, как наши родители копили деньги и хотели обеспечить наше будущее. Какие инструменты они для этого выбирали и почему это не сработало. О том, правы они были или ошибались. И как нам сегодня распорядиться их мудростью, но с учетом новых знаний и возможностей. Думаю, это будет для вас интересным.
Необычный собеседник, или ничего не знаю о финансовых консультантах
Мой собеседник — Сергей. Назовем его так. Через общих знакомых Сергей узнал, что я консультирую. В частности, помогаю находить и внедрять решения, связанные с пенсионными накоплениями, размещением капитала на зарубежных фондовых рынках и страхованием жизни.
Сергей раздобыл мои контакты. Наша встреча состоялась.
Чаще я встречаюсь с людьми, которые:
- так или иначе знакомы с моей профессиональной деятельностью
- либо следят за моей активностью в соцсетях
Эта встреча была необычной. Собеседник впервые слышал о том, что есть такие люди — консультанты, которые помогают разобраться с личными финансами. Для начала мне пришлось рассказать о себе, моей деятельности и услугах.
Разобравшись с этим, Сергей удовлетворенно покивал и приступил к рассказу.
История была довольно интересная.
Про родителей, бабушку, депозит и страховой полис
Человек в свои 30+ лет понял, что все, чем он занимался многие годы, не для него. Он круто изменил род профессиональной деятельности. Теперь, после разворота на 180°, стал иначе смотреть на многие вещи, в том числе на личные финансы. И очень не хотел повторять ошибки своих родных.
Родители Сергея откладывали деньги. Отец и мама хранили накопления в банке. Они открыли депозит на сына. По их расчетам, депозит должен был обеспечить Сергея собственным жильем к совершеннолетию. Бабушка Сергея имела страховой накопительный полис. По ее задумке, полис должен был сыграть значимую роль в финансовом становлении ее единственного внука.
Родители Сергея регулярно пополняли депозит. Накопили достаточно внушительную сумму, которая была потеряна в результате всех деноминаций-дефолтов и прочих экономических потрясений. По сути, они делали все правильно. Но не имели возможности диверсифицировать накопления, инвестировали только в депозит.
Нельзя сказать, что родные Сергея были не правы. Они действовали разумно в сложившихся реалиях и условиях.
Родители Сергея жили в стране, где светлое будущее было гарантировано государством, а надежность банка не подвергалась сомнению. А бабушка Сергея выбрала накопительное страхование — по зарубежным метрикам один из самых эффективных финансовых инструментов.
Представьте эту историю в любой другой стране, где именно таким образом уже более сотни лет создается капитал. Все сработало бы!
Да, может быть не депозит, а фондовый рынок с покупкой акций — как самый лучший и кратно растущий инструмент для создания капитала на отрезках времени более 10-15 лет. И еще не в одной стране размещаем деньги, а сразу в нескольких. А еще держим все не только в той валюте, в которой зарабатываем, а добавляем как минимум две, а лучше три других валюты.
Это ровно то, что и спустя 30 с лишним лет я доношу до людей в своей работе.
Беседа с Сергеем закончилась на позитивной ноте. Он сформулировал точный и своевременный вопрос: «Можно ли сделать все то же самое, что делали для него близкие, но так, чтобы результат был иной, в том смысле такой, на который и рассчитывали?»
Да, это именно то, что я хотел предложить Сергею. С учетом ошибок, которые так болезненно засели в голове Сергея, мы сделаем все по настоящему правильно и разумно. Благо, для этого сегодня есть все возможности и знания.
Сорри, что пост выходного дня вышел не столь легким чтивом. Но давайте уважать, почитать близких и учиться жизни у старших. Только при этом делать собственные выводы и поправки, используя в полной мере сегодняшние возможности.
Для этого, только до 23 декабря 2019 года, я принимаю заявки на консалтинговые услуги по созданию и накоплению капитала с помощью инструментов фондового рынка за 9 000 рублей.
Вы получите:
корректно сформулированные, выполнимые задачи в рамках вашего финансового плана
анализ подходящих вам финансовых инструментов в соответствии с задачами и бюджетом
мои рекомендации по выбору наиболее подходящего инструмента
полное содействие в запуске вашего собственного процесса создания капитала для обеспечения финансовой независимости.
В работу смогу взять только 10 заявок, не обессудьте.
Подать заявку на сотрудничество можно до 23.12.2019 по ссылке — заказать консалтинговую услугу по созданию капитала.
Пишите мне на почту consult@sobolev-finance.ru. и задавайте вопросы, на которые давно хотели получить ответ.
Ставьте НРАВИТСЯ, делитесь с друзьями, подписывайтесь, чтобы получать новые публикации с моего канала!
Консультант по финансовому планированию Дмитрий Соболев
Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью с 2007 года.