Когда речь заходит об акциях с высокими дивидендами, мы в первую очередь начинаем думать про российский рынок. Из каждого приемника доносится фраза, о том, что Российские компании одни из самых доходных с точки зрения дивидендов.
Это такая же истина для нас, как и то, что на американском рынке дивидендов нет и все работает по-другому. Amazon, Google, Uber, Twitter - гигантские корпорации, которые растут как на дрожжах, не платя своим акционерам ни копейки дивидендов.
Наш рынок - это дивидендные истории, а западный-американский - это про растущие истории. Все с этим свыклись и никто уже вроде и не против.
Но если на Московской бирже торгуется всего около 200 публичных компаний и идеи роста можно действительно пересчитать по пальцам, то на рынках США тысячи публичных компаний - неужели среди них нет дойных дивидендных коров с долларовой доходностью выше, чем ставки по депозитам?
Я решил немного в этом разобраться и был сам удивлен теми результатами, которые получил.
Сколько можно заработать на долларовом банковском вкладе?
Прежде чем перейти к дивидендным компаниям, предлагаю разобраться с нашей без рисковой ставкой - узнать, какой процент по вкладку в долларах сейчас предлагают банки.
По информации с банки.ру лучший вклад из топ-30 банков дает доходность 2.2% годовых. Прямо скажем - это совсем не много и хотелось бы больше, особенно учитывая что:
- При досрочном расторжении вклада вы часто теряете проценты
- Ваши средства застрахованы только в рамках лимита АСВ
Обычно получается так, что чем выше доходность по вкладу, тем более жесткие и не гибкие правила его обслуживая у банка и наоборот. Но даже если забыть обо всем этом - 2.2% это мало.
Как искать дойные дивидендные коровы на американском рынке?
Я специально убрал из версии для дзен данный раздел и решил сразу перейти к результатам. Если же вам интересно узнать про сам процесс поиска дивидендных компаний - вы можете найти его здесь,
5 место - Ford Motors (капитализация 35 млрд. $)
И хотя это компания с самой низкой капитализацией из всего представленного списка, рассказывать чем она занимается не нужно никому.
Из года в год, компания стабильно платит дивиденды. Средняя дивидендная доходность за последние несколько лет находится на уровне 5-6% годовых в долларах.
Без всяких сомнения, Ford - это не просто культовая компания, основанная великим предпринимателем Генри Фордом, но и отличная альтернатива банковскому депозиту.
4 место - Rio Tinto (капитализация 73 млрд. $)
Rio Tinto Group — австралийско-британский концерн, третья по величине в мире транснациональная горно-металлургическая компания. Обычному человеку она вряд ли знакома, так как ее продукция не относится к потребительскому сектору, одна нужно понимать, что размер этой компании в 2 раза больше, чем тот же Ford.
Дивидендные выплаты компании растут не первый год, но если с 2015-2018 доходность дивидендов была на уровне 5%, то в 2019 году из-за коррекции акций, доходность дивидендов выросла до 8.23% годовых в долларах.
3 место - BHP Group Ltd (капитализация 163 млрд. $)
Еще один гигант из горнодобывающего сектора. Основными направлениями деятельности «Би-Эйч-Пи Биллитон» являются добыча нефти и газа, меди, железной руды и угля..а также выплата высоких дивидендов своим акционерам.
Ситуация здесь схожа с Rio Tinto, которую мы рассмотрели только что. Так как металлургические компании подвержены циклам (связанным с ростом (дефицит) и снижением (перепроизводство) стоимости металлов), акции компании в 2019 также упали.
Зато выросла дивидендная доходность!
Которая в 2019 году составила 9.27% годовых в долларах. Кстати обе компании, BHP Group Ltd и Rio Tinto платят дивиденды своим акционерам дважды в год.
2 место - Royal Dutch Shell (капитализация 248 млрд. долларов)
А в простонародье просто Shell. Огромная британско-нидерландская нефтегазовая компания.
Которая, как оказалось из года в год платит дивидендами более 5% годовых.
Компания платит дивиденды ежеквартально (в 2019 году уже выплатила за первые 2 квартала). Итоговая годовая дивидендная доходность находится на уровне 5-8% годовых. Пик дивидендной доходности приходится на 2016 год - в этом году доходность составила 7.62% годовых.
1 место - At&T (капитализация 288 млрд. $)
AT&T Inc. — крупнейшая в мире телекоммуникационная компания.
Компания At&T была основана в 1983 году, пережила множество кризисов и главное поставляет своим потребителям продукт, от которого очень сложная отказаться - связь и телекоммуникацию. Это я говорю к тому, что не уверен что "Новикомбанк" (банк из списка выше), который дает 1.6% по долларовому вкладу, более безопасен с точки зрения вложения денег, чем компания At&T, которая одними только дивидендами приносит своим инвесторам более 5% годовых в долларах:
Компания также платит дивиденды своим акционерам ежеквартально. В этом году за первые 3 квартала выплата уже была. В среднем дивидендная доходность составляет 5% годовых.
Резюме
Главный вывод - на американском рынке огромное количество дивидендных компаний или так называемый дойных дивидендных коров. Нужно понимать, что первоначальную выборку, которую я получил, я отфильтровал не только по капитализации, выбрав самые крупные компании, но и также оставив компании с дивидендной доходность в рамках 5-7% годовых.
При этом, я уже сохранил отдельный список крупнейших компаний, у которых дивидендная доходность достигает 10% годовых и выше. Американский рынок огромен и на нем найдется десяток компаний на любой вкус и запрос, главное уметь их искать.
Мне в данном случае помогал это делать скринер financemarker.ru
Конечно, недостаточно просто найти дивидендные компании и купить их - безусловно нужно провести более тщательный анализ по итоговой выборке (проверить финансовую отчетность, мультипликаторы) и тогда исходные 5 компаний превратятся в 2-3 лучших, которые уже можно добавлять в свой портфель.
Главное, что я хотел доказать это статьей - это то, что инвестиции открывают целый горизонт возможностей для роста ваших денег. И чтобы получить эти возможности, совсем не обязательно нести огромные риски или платить большие деньги за секретную аналитику. Все данные открыты и публичны - нужно просто не бояться их искать.
Бонус - еще одна компания с 5% годовых, инвестиции в которую точно надежнее банковского вклада.
Я изначально хотел сделать топ из 5 компаний, хотя найденный список оказался больше. Тем не менее я выбрал топ 5 из списка, но еще одну компанию решил включить отдельно, так как здесь в чем-то особенно интересная история.
Дивиденды там также на уровне 5% в год или чуть больше, но с точки зрения безопасности вложений есть просто железный аргумент в пользу данной компании.
Что это за компания - я напишу отдельно и эту информацию опубликую только в своем телеграм канале. Подписывайтесь, чтобы не пропустить.
Спасибо.
Расскажите, какие американские компании вы держите и платят ли они дивиденды?