Как менялась цена золота до и после введения 29 марта 2019 г. новых стандартов (Базель-3) по его учету в капитале мировых банков. Изменения были подготовлены Комитетом по банковскому надзору (КБН)* при Банке международных расчетов (БМР)*.
КБН – Комитет по банковскому надзору (Базель, Швейцария) в БМР, разрабатывающий единые стандарты и методики регулирования банковской деятельности в мире.
БМР - Банк международных расчетов (Базель, Швейцария), один из крупнейших центров управления мировой банковской системой, который еще называют неформальным клубом мировых центральных банков.
Основные наднациональные международные валютно финансовые организации и регуляторы мировых финансов - Международный валютный фонд (МВФ), Банк международных расчетов (БМР), Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Азиатский банк развития (АБР), Исламский банк развития (ИБР) и Центральные Банки крупнейших стран мира, так же влияют на стоимость золота.
Что решили мировые банкиры в Базеле (Базель 3)
C 29 марта 2019 г. банкам разрешено учитывать золото в составе собственного капитала по 100-процентной цене.
До этого капитал банков делится на три категории. Высшей категорией были деньги (валюта) в наличной и безналичной формах, ко второй категории относились казначейские бумаги с высшими рейтинговыми оценками (в первую очередь казначейские облигации США), и только в третью попадало золото. При расчёте собственного капитала банками их собственное золото оценивалось в размере 50% от его рыночной стоимости.
При такой методологии учета золота у банков возникали естественные сложности при формировании собственного капитала в золоте. Теперь они сняты.
Золото переведено из третьей категории сразу в первую. После 29 марта 2019 г. золото опять становится полноценными деньгами – как доллар, евро, британский фунт, японская иена или швейцарский франк.
Еще задолго до Базеля-3 крупнейшие Центральные банки мира и не только они, снизили продажи или перестали продавать золото. В 2018 году центробанки всего мира увеличили свои официальные запасы золота на 651,5 тонн - рекордный показатель аж с 1971 года (год отмены золотого стандарта), что на 74% больше, чем за 2017 год (374,8 тонн).
Цена золота в ожидании Базеля - 3
...цена золота в марте 2019 г. (...до 29.03.19.)
Еще в феврале 2019 г. ожидаемые изменения в правилах учета золота вполне были отыграны всеми участниками золотого рынка. Цена золота в феврале сначала обозначились максимумами в районе 1340 $ за тройскую унцию, а потом, к концу марта, вернулась к уровням 1280 $ на начало года.
*Тройская унция золота — составляет 31,1034768 грамма.
Однако, несколько месяцев спустя, дальнейшие события покажут, что цена 1340 $ за тройскую унцию золота далеко не предел, хотя к началу Базеля - 3 намеченного на 29 марта 2019 г. цена на золото даже снизилась до 1300 $ (аккурат к принятию решения).
Колебания цены золота в первые 3 месяца 2019 г. хорошо видны на первом графике (выше). По её амплитуде нельзя сказать, что она в это время сильно менялась (с 1280 $ минимума и до 1340 $ максимума (колебания в пределах 4-5%)).
В итоге за весь период с начала января по конец марта 2019 г. цена золота за три месяца практически не изменилась.
Цена золота, в течение месяца после Базеля - 3
...цена золота в апреле 2019 г.
Летом (см. последний график - ниже), что крайне не характерно для котировок золота (летом цены на золото обычно снижаются или остаются без изменений) стоимость тройской унции металла выросла с 1280 $ (в начале июня) до 1500 - 1540 $ к концу августа.
Цена золота в течение года, до и после Базеля - 3
...до и после 29.03., котировки золота с начала года и декабря 2019 г.
Купив золото в начале года и продав золото сегодня в конце ноября 2019 г. (без учета комиссий) можно было заработать (1460 / 1284 - 1) х 100 % = 13,7 % или почти 15 % годовых в долларах США.
Таким образом мировая цена одного грамма золота в течение ноября 2019 г. пока колеблется в пределах = (1455 - 1475 $) / 31,1034768 = 46,78 - 47,42 $ за 1 грамм золота.
...пока это все относительно легкие покачивания если посмотреть на более веселые года в истории золота:
