Многие инвесторы «криптовалюты» OneCoin до сих пор уверены, что участвуют в финансовой революции глобальных масштабов. Несмотря на аресты и серьезные обвинения против организаторов схемы, они продолжают инвестировать, отвергая любую критику. То, что начиналось как еще одна МЛМ-пирамида, уже превратилось в крупнейший скам десятилетия и подобие религиозного культа, который существует независимо от бесследно исчезнувшей в 2017 году основательницы.
Организаторы представляли OneCoin как «убийцу биткоина», который сделает инвесторов сказочно богатыми и обрушит несправедливое мироустройство. Но громкие обещания так никто и не выполнил, а инвесторы по всему миру лишились миллиардов евро.
Куда пропали деньги инвесторов? Были ли у OneCoin влиятельные покровители на постсоветском пространстве? На все эти вопросы могла бы ответить доктор Руджи Игнатова, основательница пирамиды.
Перед своим исчезновением урожденная болгарка с немецким гражданством предупредила одного из своих банкиров Гилберта Арменту об опасности со стороны влиятельных русских.
Доктор Игнатова и запуск OneCoin
Основательницей и лицом OneCoin являлась доктор Руджи Игнатова. Ее неизменно представляли как талантливую бизнесвумен, леди-гения и одну из богатейших женщин Европы, владеющей несколькими языками и обладающей учеными степенями университетов Оксфорда и Констанца (последнее — действительно так).
Семья Игнатовых переехала из Болгарии в маленький городок на юге Германии, когда распался СССР. В школе будущую «криптокоролеву» запомнили как необычайно умную, но высокомерную. Бывшие учителя вспоминали ее как «феноменальную личность», но подчеркивали — друзей у нее не было.
Известно, что в 2000-х она работала на консалтинговую компанию McKinsey. Сейчас сложно сказать, в какой момент Игнатова сбилась с пути, но это могло случиться в 2009 году. Тогда она и ее отец приобрели металлургическую фабрику Walthofener Gusswerk в маленьком немецком городке, пообещав сотрудникам развитие и процветание. Последние считали ее «спасительницей», но когда они почувствовали подвох, было уже поздно: Игнатова продала завод, уничтожила все бумажные следы и исчезла, рассказали сами работники. Через несколько дней фабрика обанкротилась и закрылась навсегда. За это в 2016 году Игнатову приговорили к условному сроку в Германии и обязали выплатить штраф в размере 18 тысяч евро.
Она переехала обратно в Софию в 2012 году. До того, как организовать OneCoin, Игнатова засветилась в еще одной МЛМ-пирамиде под названием BigCoin, где, вероятно, и познакомилась с будущим подельником и возможным любовником — шведом Себастьяном Гринвудом. Фактически OneCoin можно назвать усовершенствованной копией BigCoin. Ущерб от деятельности последней оценивается в $50 млн.
Запуск OneCoin состоялся в августе 2014 года. Уже к 2016 году Руджи Игнатова собирала стадионы поклонников. Очевидцы вспоминают, что она всегда выступала в шелковых нарядах, дорогих украшениях, а ее визитной карточкой была вызывающе красная помада.
Одно из самых масштабных выступлений состоялось на Wembley Arena в Лондоне в июле 2016 года.
В то время в сети уже распространялись фейковые версии мировых бизнес-изданий с Игнатовой на обложке. Многие относились к ней, как к иконе.
В Великобритании вебинары OneCoin проходили ежедневно, а ведущие страстно объясняли зрителям — «вы пришли на ранней стадии революции, вы успеете разбогатеть».
Еще одной ключевой фигурой в OneCoin считали брата Руджи Константина Игнатова, которого в этом году арестовали в США, где он позже пошел на сделку со следствием и признал вину по ряду обвинений, включая отмывание денег. Близкие к верхушке OneCoin люди описывали его как телохранителя и называли «не очень смышленым парнем».
В рамках масштабного расследования BBC выяснилось, что Игнатова была очень близка со своей семьей. Оказалось, что у нее также есть маленькая дочь, которая некоторое время жила во Франкфурте. Один из частных детективов считает, что основательница OneCoin, бесследно исчезнувшая в конце в 2017 года, жива и скрывается именно в банковском сердце Европы, поближе к своему ребенку. Многие обозреватели убеждены, что она сделала несколько пластических операций, существенно изменив внешность.
Однако некоторые экс-менеджеры OneCoin, включая Константина, считают, что Игнатова бежала в Россию, где получила защиту влиятельного человека в обмен на деньги.
На суде в США ее брат заявил, что в ходе побега она встретилась с людьми, которые говорили на русском языке. Об этом ему уже позже сообщили охранники Игнатовой, но все его попытки найти ее после этого якобы не увенчались успехом.
Масштабы и география ущерба
За первые три года схема OneCoin привлекла более 3 млн человек по всему миру. По данным прокуратуры США, они инвестировали свыше $4 млрд, но BBC обнаружило более пугающие цифры.
Игорь Альбертс, один из самых влиятельных МЛМ-менеджеров в OneLife (аффилированный с OneCoin проект, представители которого непосредственно занимались продажей монет под видом «образовательных пакетов»), утверждает, что лишь на территории Китая пирамида собрала свыше 10 млрд евро, а общая сумма ущерба достигает 15,4 млрд евро. По его мнению, Игнатова забрала в Россию 7-8 млрд евро из этой суммы. При этом он наотрез отказался называть людей, стоящих за OneCoin, всерьез опасаясь за свою жизнь.
В 2017 году OneCoin активизировался в Африке, на Ближнем Востоке и Индии, поскольку в Европе правоохранительные органы и СМИ уже вели расследования в отношении пирамиды.
Только в одной Уганде в схему инвестировали более 50 тысяч человек, некоторые из них продавали недвижимость, чтобы накопить побольше монет. В этой стране, как и в Болгарии, до сих пор открыты офисы OneCoin. Проект продолжает отрицать все обвинения.
Расстались со своими деньгами и более 70 тысяч резидентов Великобритании. Их вложения превысили 100 млн фунтов, но полиция закрыла расследование, поскольку организаторы находятся вне ее юрисдикции.
Схема приобрела популярность и среди мусульман, несмотря на то что сама структура OneCoin очевидно противоречила халялю. Одному муфтию, с которым общалось BBC, пришлось даже выпустить фетву, в которой говорилось о нехаляльности инвестиций в OneCoin.
В октябре 2019 года свыше 19% трафика на сайте OneCoin обеспечили британские IP-адреса (может быть связано с расследованием BBC). За ними следует Вьетнам, Россия, Австрия и Германия.
При этом Вьетнам в последние месяцы проявляет повышенный интерес к пирамиде. Еще в 2017 году представители OneCoin подделали документ о лицензировании монеты на территории страны, а регулятору пришлось выпускать опровержение.
Что конкретно продает OneLife?
Продажники или «партнеры» в МЛМ-структуре OneLife продавали и собственно продают «образовательные пакеты», которые содержат PDF-документы с плагиатом информации для трейдеров. К ним прилагаются и монеты OneCoin, которые якобы предоставляются бесплатно.
Стоимость пакетов стартует от 140 евро. Многие инвесторы покупали десятки пакетов, а наиболее элитные предложения стоили свыше 100 тысяч евро, а по некоторым данным — свыше 200 тысяч. Все покупатели ожидали запуска биржи xcoinx, на которой будет торговаться OneCoin, что в теории позволит продать монеты с прибылью. Обещанная площадка уже несколько лет находится на стадии «технических работ».
За привлечение новых людей в схему пользователи получали реферальные бонусы в 10% (60% в фиате, 40% в OneCoin).
Наиболее умелые продажники заработали миллионы евро, и многие из них даже не задумывались, что у OneCoin никогда не было никакого блокчейна.
Блокчейн, которого не было
В 2016 году разработчику Бьерну Бирке предложили работу на OneCoin в Болгарии. Ему обещали квартиру, машину и годовую зарплату в размере 250 тысяч фунтов. Задачу поставили простую — необходимо разработать блокчейн.
Когда Бирке понял, что блокчейн OneCoin попросили сделать только спустя два года после запуска, он сразу же отказался от предложения, несмотря на заманчивые условия. ирке распространил информацию о том, что в основе OneCoin лежит простая SQL база данных, которая симулирует блокчейн, а сама монета не является криптовалютой. Он публично назвал проект скамом, за что ему начали угрожать смертью.
Тем не менее в 2016 году Игнатова все-таки представила «блокчейн», увеличила эмиссию до 120 млрд монет и удвоила активы всех держателей. Вопреки законам спроса и предложения, «криптокоролева» убедила инвесторов, что цена OneCoin, фактически устанавливаемая вручную, может только расти, хотя должна была обвалиться на 96,5% из-за инфляции.
Это не единственный механизм OneCoin, который противоречит здравому смыслу. Каждые десять минут в «сети» OneCoin якобы добываются 500 тысяч монет — это 72 млн единиц в день. При установленной цене выше $30 нынешняя капитализация монет превышает $2 трлн. Это больше, чем стоимость всех бумажных долларов США и центов на конец 2018 года. В одном из электронных писем, обнародованных правоохранителями США, Игнатова якобы пишет, что она «совершила много ошибок и глупых поступков в жизни», а будущим OneCoin вряд ли можно гордиться.
Тем не менее в переписке с коллегой она обсуждала стратегию кражи всех денег с последующим сваливанием вины на кого-то другого.
Знамения
То, что OneCoin является схемой Понци, а монеты ничем не подкреплены, некоторые блоги написали еще в 2014 году, почти сразу после запуска. Но вирусный характер сетевого маркетинга легко справился со слабой критикой на малопосещаемых ресурсах.
Лишь через год болгарский регулятор предостерег резидентов страны от инвестирования в проекты, подобные OneCoin. Тогда компания начала использовать иностранные банки для обработки платежей инвесторов. В том же году вышло расследование в издании Cointelegraph.
Уже в 2016 году многие европейские страны присоединились к Болгарии с предостережениями, начали расследования, но так и не назвали проект мошенничеством. Уверенно действовал лишь Китай, уже осуществляя аресты. Видным критиком OneCoin стал биткоин-энтузиаст Тимоти Карри. Он не только подробно объяснил, почему проект является схемой Понци, но и начал искать индивидуальных инвесторов и переубеждать их.
Он обнаружил, что у истоков OneCoin стояли представители обвалившихся в прошлом схем Понци: Conligus, Unaico/ SiteTalk, BNG International, BigCoin и других.
Карри доказал, что у OneCoin нет блокчейна и майнинга, а показатель сложности в закрытой системе равен нулю. Прочитав документацию xcoinx, он обнаружил, что она является плагиатом документации биржи Bitstamp.
В OneCoin также утверждали, что в 2012 и 2014 годах Игнатовой присвоили награду «Бизнесвумен года, Болгария», которой в реальности не существовало.
Еще одним заядлым критиком проекта стал болгарский журналист Николай Стоянов, который в 2016 году обнаружил, что Руджи Игнатова приобрела недвижимость в Софии на $20 млн. Стоянов проследил цепочку компаний в различных юрисдикциях, которые так или иначе были связаны с Руджей Игнатовой и ее матерью Веской. Он выяснил, что недвижимость основательницы OneCoin ранее принадлежала влиятельным болгарским политикам. Еще один особняк Игнатовой он разыскал в Созополе, там же находится и ее яхта «Davina». Жители городка не видели ее с 2017 года. Там же журналистам BBC сказали, что она, вероятно, связана с мафией.
Кольцо правосудия сужается
После того, как Руджи Игнатова не посетила запланированное мероприятие в Лиссабоне в октябре 2017 года, повергнув сторонников в шок, правоохранительные органы резко активизировались. В начале 2018 года прокуратора Софии по запросу Германии провела обыски в офисах OneCoin и связанных с ней фирм и конфисковала сервера, документы и другие улики.
В ноябре 2018 года в рамках спецоперации ФБР в Таиланде был арестован Себастьян Гринвуд, второй по значимости человек в OneCoin. Затем его экстрадировали в США для дальнейшего суда. После этого дело Гринвуда исчезло из публичной плоскости; возможно, его поместили в федеральную программу защиты свидетелей в обмен на информации о покровителях Руджи Игнатовой и OneCoin.
За два месяца до этого в США задержали и юриста OneCoin Марка Скотта, которому предъявили обвинения в отмывании $400 млн.
Суд над Скоттом начался в начале ноября. Его защита утверждает, что он не знал об истинной природе OneCoin и отсутствии блокчейна. В легитимности схемы его якобы убедило присутствие предпринимателя Нейла Буша (сына президента Буша-старшего) на встрече с Руджей Игнатовой, на которой обсуждалась покупка нефтяного месторождения в Африке. Сам Буш якобы получил за свое присутствие $300 тысяч.
Прокуратура Нью-Йорка утверждает, что на часть отмытых средств Скотт приобрел яхту, три особняка и Ferrari.
В одном из имейлов Игнатова просит юриста обеспечить хранение 220 тысяч фунтов наличными в Лондоне.
В другом письме, которое Марк Скотт получил еще в 2016 году, американский TD Bank отрицает любые партнерские отношения с OneCoin и требует немедленно прекратить использовать свой бренд в целях популяризации схемы. Тогда же банк заблокировал счета Гилберта Арменты, банкира OneCoin.
Это, по мнению следствия, ставит под сомнение всю линию защиты Скотта.
На суде против него свидетельствовал и Константин Игнатов, сотрудничающий со следствием.
Всем троим грозят десятки лет в американской тюрьме, как и самой Руджи Игнатовой. Ее в США обвинили в ряде серьезных преступлений заочно.
Скам десятилетия
Несмотря на медийную шумиху вокруг OneCoin, схема продолжает действовать в Африке, некоторых азиатских странах и Европе. Ее эффективность уже не базируется на личности Руджи Игнатовой, поскольку отлаженный МЛМ-механизм и жадность людей работают безотказно.
Чтобы действительно понять феномен биткоина, необходимо обладать знаниями в сфере криптографии, финансов, экономики и даже политики. С каждым годом о биткоине узнают все больше людей, но этих темпов недостаточно, чтобы предотвратить появление мошенников, эксплуатирующих незнание и недостаток критического мышления.
Инвесторы OneCoin лишились денег, недвижимости и даже друзей, которых убедили присоединиться к пирамиде. У многих появились проблемы со здоровьем на нервной почве и из-за угроз расправы за публичную критику.
Планировала ли Руджи Игнатова изначально переплюнуть аферу Сергея Мавроди? Жива ли она? Действительно ли ее покровители базируются в России? На эти вопросы еще предстоит найти ответы, но самое главное сейчас — предать гласности историю OneCoin и ее катастрофических последствий.
В конце концов, каждая такая история является уроком на будущее, хоть и очень болезненным. Инвесторы в очередной раз убедились в том, что бесплатного сыра в мышеловке не бывает, а организаторы — в том, что сегодня ты на личном самолете летишь на Мальдивы, а завтра сидишь в тюрьме на пожизненном без права апелляции.
Стоила ли игра свеч, решать каждой из сторон.
Подписывайтесь на канал и пишите комментарии!!!!
