Вопросы типа "как купить акции иностранных компаний" достигли критической массы. Дмитрий Наривончик, ведущий телеграм-канал "Нетрудовые доходы", написал отдельный пост на эту тему.
Есть 3 способа. Ни один из них, к сожалению, не лишён недостатков. Поэтому озвучу их все, чтобы вы могли понять, в каком направлении копать дальше
1. Доверительное управление (ДУ) по приказу
ДУ - услуга белорусских банков, которая даёт возможность приобретать ценные бумаги, торгуемые за рубежом.
Есть разные виды ДУ, нас прежде всего интересует управление по приказу - когда вы сами даёте банку распоряжение, какие ценные бумаги покупать, а какие продавать. Этот способ удобен тем, что через него можно выйти на многие биржевые площадки и покупать как акции и облигации отдельных предприятий, так и паи индексных фондов. То есть через ДУ можно собрать себе полноценный инвестиционный портфель "по науке"
Теперь о минусах. Первый минус - высокие комиссии. Банк берет % от размера активов и фиксированные комиссии за сделку. Плюс двойное налогообложение по дивидендам: сначала дивиденд удерживается в зарубежной юрисдикции, потом в РБ. Налог при ДУ платится с дохода при выводе средств - 13%. В целом издержки получаются большие, но терпимые, если ориентироваться на долгосрочные инвестиции
2. Открываем счёт у брокера напрямую
Этот вариант посложнее, так как требует упрямства и настойчивости. Основная сложность связана с тем, что большинство западных брокеров белорусам счета не открывают. Говорят с белорусами готовы работать:
- Just2trade - https://just2trade.com/ (не перепутайте с кипрским вариантом от Финама, это совсем другая история),
- Saxobank - https://www.home.saxo/ru-ru,
- Exante - https://exante.eu/ru/ (Кипр, но компания известная),
- польский брокер Bossa - https://bossa.pl/ (о них ничего не могу сказать)
С российскими брокерами проще - открыть счёт можно без особых проблем.
Другое дело налоги. Дивиденды получаем уже за вычетом налога, налог с дохода при работе на западном рынке платим в РБ (13%), в России - платим в РФ и там он драконовский - 30%. Комиссии дешевле, чем при ДУ, но разнятся от брокера к брокеру. Плюс в том, что выход на рынок быстрее, чем при ДУ - заявки выставляются через программу, можно торговать с дивана
Отдельный вопрос - получение разрешения НБРБ на операции, связанные с движением капитала. Получение такого разрешения требуется по законодательству, но эту норму могут отменить в ближайшем будущем (надеемся и ждём)
3. Работаем через резидента РФ - родственника или друга
Если у вас есть родственник или хороший друг, который является резидентом РФ, а ещё лучше гражданином - вы можете открыть счёт на него, а торговать сами. Это даёт налоговые преимущества - вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), который даёт возможность сэкономить на налоге на доход - через 3 года он будет 0%
Тонкое место такого способа - вопрос доверия к человеку, на которого открывается счёт. Если уверенности нет, лучше не рисковать и рассмотреть другие варианты
4. Для тех, кто согласен на суррогат - сfd, токены и прочую синтетику
Вариант, который я специально вынес за основной список. Речь идёт о различных торговых платформах, которые предлагают торговать "акциями", понимая на самом деле всякие финансовые инструменты, которые акциями не являются, но повторяют изменение цены актива. Вариант сильно на любителя - по сути, это те же ставки, хотя на своем мониторе вы будете видеть портфель, котировки, график. Особенно опасно, когда вам предлагают работать с плечом - покупать акции на деньги, одолженные у брокера.
Наиболее популярная платформа такого типа - Currency. Побаловаться можно, но серьезные деньги я бы держать там не стал
Напоследок отмечу, где можно копать дальше:
@investor_of_by - телеграм-чат, где можно найти людей, которые получали разрешение Нацбанка и открывали счета у западных брокеров
@investor_by - здесь пишут те, кто торгует на российском рынке. От технических вопросов до обсуждения идей
P.S. Если я где-то ошибся - пишите в комментариях. Я переживу, а людям будет полезно. Буду рад комментариям и критике от знающий людей
