ДОБРЫЙ ДЕНЬ, ДОРОГОЙ ЧИТАТЕЛЬ !
Сейчас о предстоящем кризисе не пишет только очень ленивый. СМИ все уши прожужжали: "Вот сейчас, вот уже завтра..." Не будем выбиваться.
Сегодня я бы хотел поговорить о возможных способах защитить свои инвестиции на фондовом рынке от возможных кризисных явлений. Как это сделать?
А давайте вспомним, что происходит во время кризисов у нас в стране с различными видами активов. Да и вообще, что происходит во время кризиса.
Итак, наступил кризис. Почему? По большому счету не важно. Но мы его ощущаем? Конечно. Во всех сферах начинают расти долги, возникает кризис ликвидности, на простом языке возникает нехватка денег.
Все начинают вам задерживать оплату долгов, в свою очередь вы тоже не можете оплатить свои долги, и т.д., и т.п.
Спрос на деньги увеличивается, даже те у кого эти деньги есть начинают их придерживать. На бытовом уровне предприятия начинают задерживать зарплату, люди начинают очень жестко экономить, покупательская способность падает, у магазинов падает выручка, круг замыкается. Чужой долг не получается быстро превратить в деньги и платить по собственным долгам становится нечем. Все начинают искать деньги. Пытаясь закрыть образовавшиеся дыры, все стремятся привлечь больше денежных средств, Компании пытаются брать деньги у банков, банки пытаются привлекать деньги от населения и на межбанковском рынке. Ставки на денежные средства поднимаются. Все остальные активы падают в цене. Во время кризиса 2008 года индекс S&P 500 обвалился на 57%. Практически ни один класс активов и ни один сектор не устоял перед этим напором. Вы скажите: " Все понятно, спрос на деньги, но как же девальвация рубля?" Да все верно, если у нас есть рубли и даже на них есть большой спрос, мы все-таки потеряем на девальвации, хотя и в абсолютных цифрах будет плюс.
Какой выход? Правильно, выход один иметь в заначке твердую валюту. Многие эксперты советуют доллар, а я считаю евро в самый раз. Доля валюты в сбережениях должна составлять как минимум 20%, больше -лучше, но не более 40%, иначе в нормальное время слишком много средств будет лежать без дела. Именно валюта в кризис подлетает в цене очень сильно, не будем вспоминать про доллар по 6 рублей, потом по 24, потом по 35, сейчас по 64, прямо по истории кризисов прошелся. Да, именно валюта поможет компенсировать потери и при этом прикупить в дальнейшем подешевевшие акции и паи фондов акций, что потом с лихвой перекроет ваши потери от падения фондового рынка.
Вы скажите: " А золото?" И тоже будете правы, конечно, необходимо иметь в качестве защитного актива золото, но я считаю с золотом усердствовать не стоит, не более 10% . Способов инвестировать в золото много, но для меня подходит только два:
- обезличенный металлический счет
- фонд на золото FXGL
Я использую последний на ИИС я держу паи ETF FXGL около 6% процентов от общего инвестиционного портфеля.
Ну и последнее, это облигации федерального займа (ОФЗ) различных сроков погашения, чтобы можно было, при необходимости средств и падении цены ниже номинала, дождаться погашения. У меня портфель ОФЗ составляет 25% от общего, это явно не консервативный вариант, но мне достаточно. Кто не рискует , тот не пьет шампанское.
Но рисковать надо осторожно.
На сегодня все. Если есть что добавить или исправить, пишите.
До новых встреч. Всем удачи.
Подписывайтесь на канал- ПОДПИСАТЬСЯ