Уважаемые читатели! С развитием системы межбанковских переводов, многие из которых сегодня исполняются практически моментально, широкое распространение получил один мошеннический трюк, о котором мы поговорим далее.
Представьте себе ситуацию: Вам на банковскую карту или телефон поступает некоторая сумма денег, это могут быть как мелкие суммы в 150-500 руб. (в основном, на телефон), так и суммы покрупнее - 2000-3000 руб. Через какое-то время Вам поступает СМС следующего содержания:
Далее Вы, как грамотный человек, убеждаетесь в том, что не обман - деньги действительно пришли. Вы без задней мысли переводите деньги "страдальца" туда, куда он просит, безвозмездно или за небольшое вознаграждение и спокойно продолжаете жить дальше. Но однажды в Вашу дверь постучатся господа полицейские и предъявят Вам обвинение в мошенничестве как соучастнику. Оправдаться в такой ситуации будет довольно сложно , а почему - читайте далее.
Как работает схема?
Мошенник, планируя получить денежные средства с жертвы (например, в рамках предоплаты, задатка или в более сложных схемах - за уже проданный третьему лицу товар), предъявляет ей данные вашей карты или номер Вашего телефона. Жертва осуществляет перевод, а мошенник выходит на контакт с Вами, сообщая, что это он якобы совершил перевод, да еще и ошибочный, с просьбой вернуть деньги. Но подвох в том, что просит он их вернуть не обратно, а на другой счет или номер телефона. Следовательно, когда всё случается, жертва начинает поднимать панику, писать во все инстанции, но данные то у нее - ВАШИ, мошеннику она ничего не переводила, он чист. Далее цепочка следственных действий приводит служителей закона к Вам - и начинается история из цикла "а докажи, что ты не верблюд", поскольку доказать тот факт, что Вы не в сговоре с преступниками, а "просто" вернули деньги - весьма проблематично, из-за относительно небольших сумм такая история потратит немало Ваших сил и времени.
Так что же тогда делать?
Во-первых, действительно убеждаемся, что сумма поступила, таким образом отметаем рядовых "лохотронщиков-СМСочников". Убеждаемся, что отправитель нам не знаком ( а не приятель вернул старый должок, например).
Во-вторых, убеждаемся, что это мошенник. Внятно объяснить не может, откуда у него Ваш номер или иные данные, кто он, почему перевод, например, от Виктора Сергеевича Ф., а он представляется Андреем, на предложение обратиться в банк или к оператору с ошибочным платежом, равно как и на возврат обратно туда, откуда деньги поступили - реагирует негативно. Если суммы мелкие - 100, 150, 250 руб. и т.п. - можно вообще с такими товарищами не общаться и вообще забыть это всё - у мошенников быстро угаснет интерес к Вам, когда провернуть аферу быстро не получится.
Далее есть 2 пути:
Если сумма крупная (более 10 000 руб.): Понимаем, что тот, кто эти деньги заплатил, в покое это так не оставит и будет бороться за свои деньги. Следовательно, лучший вариант будет объяснить страждущему на том конце провода, что деньги вернете только отправителю и на этом разговор окончен. Связываетесь с банком или оператором и констатируете, что поступил ошибочный платеж, в такой-то момент времени, на такую-то сумму. Либо этого окажется достаточно, либо что делать дальше - расскажут. Максимум, что придется сделать - это оформить заявление в ближайшем офисе.
Если сумма некрупная (менее 10 000 руб.): Если не хочется вникать в суть вопроса, проучить мошенников или просто поиметь с них "копеечку" - тогда смотрите предыдущий абзац, он 100% рабочий. Если же в Вас живет дух авантюриста - после первого звонка / разговора просто "залягте на дно" - на звонки не отвечаем, мошенников-дозвонщиков - в черный список, а если есть такая возможность (например банк привязан не к основному номеру, а к дополнительному, нечасто используемому) - вообще отключите этот номер. Если начинают угрожать - знайте, что реально никто за Вами ради нескольких тысяч гоняться не будет, да и мошенники, скорее всего, находятся в другом регионе, если не в другой стране. Далее нужно просто переждать - от нескольких дней до пары недель. Если реальный собственник денег решил за них бороться - с Вами свяжется банк, Вы подтвердите, что да, перевод был, деньги вернутся владельцу, хэппиэнд. Если же собственник никуда не обратился, т.е. посчитал, что переживет пропажу, денежный бонус у Вас в кармане, а мошенники надолго забудут Ваш номер и банковские данные! Запомните: оперативность - это неотъемлемый атрибут большинства мошеннических схем, если Вы начинаете тянуть время, "пропадать", мошенникам крайне невыгодно с Вами связываться.
Уважаемые читатели, сегодня мы поговорили об еще одной очень распространенной схеме обмана людей, в результате которой может пострадать не только объект "атаки", но и Вы, являясь совершенно непричастным лицом, в чем, собственно, и заключается основная опасность описанной схемы. Будьте бдительны!
Если Вам понравился данный материал,поделитесь им с друзьями, ставьте лайк, подписывайтесь - будет много интересной и полезной информации!
