Настоящие и будущие инвесторы, здравствуйте!
Такой популярный способ инвестиций, как вложение в ETF доступен на российском фондовом рынке с 2013 года. Тогда, впервые на Московской бирже, ETF появились под брендом FinEx ETF.
В 2018 свой первый ETF на Мосбирже запустил и Сбербанк. На сегодняшний день в линейке ETF от Сбербанка пять фондов на различные активы. Их обзору и посвящен сегодняшний материал.
ETF: фонд торгуемый на бирже
Что такое ETF подробно изложено в этой статье.
Сейчас же лишь напомним, что ETF является своеобразной упаковкой для акций либо облигаций, сразу множества компаний. Задача ETF состоит в том, чтобы следовать за каким-либо базовым индексом, например, S&P 500, DAX, Индекс Мосбиржи.
Следовать за индексом – значит наполнить ETF акциями тех компаний, которые в этот индекс входят, и поддерживать соответствующую им долю (вес). Меняется состав и вес отдельных акций в индексе, меняется и состав ETF.
ETF от Сбербанка
На Московской бирже представлено пять фондов ЕTF от Сбербанка:
ETF SBMX
Фонд следует за Индексом МосБиржи полной доходности «брутто». Т.е. все дивиденды, выплачиваемые компаниями, реинвестируются, увеличивая стоимость пая, но налог на дивиденды не взимается.
На конец октября 2019 у фонда следующие распределение по отраслям и состав акций эмитентов.
Общая сумма вознаграждения фонда: 1,1% от суммы активов в год.
Валюта фонда: рубль.
Покупая пай фонда фактически становитесь владельцем долей в голубых фишках среди российских компаний.
ETF SBSP
Биржевой фонд, инвестирующий в акции компаний, входящих в состав Индекса S&P 500, пропорционально индексу. Индекс представляет собой корзину, в которую включено 500 компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Стоимость чистых активов фонда рассчитывается в долларах США. Дивиденды реинвестируются по мере поступления.
Общая сумма вознаграждения фонда: 1% от суммы активов в год
Валюта фонда: доллар США
Вложиться в ведущие компании США, фактически означает вложиться в мировую экономику.
ETF SBGB
Фонд, инвестирующий в государственные облигации, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций, пропорционально индексу.
В индексе Мосбиржи государственных облигаций наиболее ликвидные облигации федерального займа (ОФЗ). Купоны по ОФЗ реинвестируются по мере их поступления.
Общая сумма вознаграждения фонда: 0,8% от суммы активов в год
Валюта фонда: рубль
ОФЗ, на российском рынке облигаций, обладают максимальной надежностью. Приобрести ETF на ОФЗ – значит дать в долг государству.
ETF SBCB
Фонд инвестирует в еврооблигации, из состава Индекса МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций, пропорционально индексу. В индекс входят российские государственные и корпоративные еврооблигации.
Общая сумма вознаграждения фонда: 0,8% от суммы активов в год.
Валюта фонда: доллар США.
Покупая ETF на еврооблигации российских эмитентов, инвестор кредитует крупнейшие компании РФ.
ETF SBRB
Фонд инвестирует в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций. В описание к фонду указано, что:
фонд частично повторяет структуру Индекса – выбираются наиболее ликвидные ценные бумаги (по 2-3 позиции из каждого сегмента по срочности и кредитному риску)
Купоны по облигациям реинвестируются.
Общая сумма вознаграждения фонда: 0,8% от суммы активов в год.
Валюта фонда: рубль.
Купив ETF на облигации российских эмитентов даете в долг крупнейшим компаниям РФ.
Заключение
Задача ETF – повторять состав и структуру определенного индекса. Для инвестора это положительно сказывается на уровне комиссий, которые относительно невелики.
Все ETF Сбербанка могут быть куплены за рубли, однако часть из них номинирована в долларах США. При девальвации рубля стоимость активов (в рублях), при прочих равных, будет пропорционально возрастать.
Вложения в ЕTF предполагают максимальную диверсификацию вложений в отрасль или целиком в экономику страны.
ETF подойдут тем инвесторам, которые не имеют возможности или не хотят самостоятельно разбираться в выборе компаний для портфеля.
К тому же, согласно статистике, лишь небольшому числу даже профессиональных управляющих, удается превзойти индекс на длительном отрезке инвестирования.
Размер комиссий в ETF от Сбербанка несколько выше соответствующих комиссий ETF от FinEx.
Будем признательны за комментарии и лайки. Отклики читателей очень мотивируют на создание новых материалов. До новых встреч!