Нам задали вопрос: может ли банк отказаться открыть вклад на другое лицо, если это лицо не присутствует при открытии вклада?
Полагаем, что ответ пригодится многим, поэтому отвечаем здесь.
Нет, не может. Но от размера вклада зависит состав документов, которые надо предоставить в банк.
Если размер вклада меньше 600 000 рублей, то для его открытия достаточно личного присутствия того, кто открывает вклад и предъявления в банк документа, удостоверяющего его личность.
По законодательству такими документами являются паспорт Гражданина РФ, заграничный, дипломатический и служебный паспорта, свидетельство о рождении (для граждан в возрасте до 14 лет), временное удостоверение личности гражданина, выдаваемое в период оформления паспорта.
Если вклад на имя другого лица открывается на сумму 600 000 рублей и более, то тот, кто открывает вклад должен представить в банке не только документ удостоверяющий свою личность, но и документ (его нотариально заверенную копию), удостоверяющий личность того, в чьих интересах открывается вклад. Такое требование вводят не банковские правила, а Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».