Как люди пытаются обмануть систему и что из этого выходит
Этой осенью банки "вытащили" больше 15 000 человек из своих черных списков. Все эти люди оказались там за отмывание денег, но жаловались на необоснованные блокировки, то есть они попадали в списки случайно.
Но какие еще могут быть причины?
Во-первых, заблокировать счет вам могут за любую подозрительную операцию. Какую операцию считать подозрительной, решает банк. Например, на счет может внезапно поступить крупная сумма, хотя обычно транзакции меньше.
Во-вторых, банк может принять за отмыв денег определенные финансовые операции. Например, если вы купили и сразу же продали акции компании, а затем вывели деньги.
Другие частые причины попадания в черный список:
- Неоплаченный долг,
- Частые просрочки,
- Предоставление в банк ложной информации,
- Арест счетов по решению суда, налоговой инспекции или судебных приставов,
- Признание клиента психически-больным или недееспособным,
- Поручительство в кредите, который так и не был погашен основным заемщиком или погашен с большими штрафами и просрочками и проч.
Как выйти из черного списка?
Ну из-за подозрительной операции вы можете туда и не попасть. После блокировки счета банк позвонит вам уточнить, на основании чего вы получили или перевели определенную сумму денег. Если вы сможете ответить на вопросы и предоставить документы, счет разблокируют.
Если же вы оказались с черном списке, шансов мало. Чтобы выбраться, вам придется обелить свою репутацию: доказать кредитоспособность, вовремя оплачивать все налоги и коммунальные платежи.