В моём инвестиционном портфеле есть некоторая доля высокодоходных облигаций. В статье расскажу какие облигации мне принадлежат и какая у них доходность.
Как следует из самого определения "Высокодоходные облигации" - это облигации с купонной доходностью, превышающей ключевую ставку Центробанка (6,5%) на несколько процентных пунктов (5 % - 8%), то есть купонная доходность высокодоходных облигаций может составлять 11 - 15%. Купоны высокодоходные облигации выплачивают чаще чем обычные - ежемесячно, ежеквартально.
Да, здесь так же действует правило: чем выше доходность, тем выше риск. То есть риск есть потерять все деньги. По статистике, 20% высокодоходных облигаций - дефолтные. Но еще небыли случая, что бы высокодоходные облигации дефолтились в первый год выпуска.
Высокодоходные облигации выпускают малоизвестные компании - они не обязательно "плохие", "убыточные" - просто их никто не знает, у компаний нет репутации, нет финансовой отчетности за прошлые года. Это некие "тёмные лошадки", которым нужны большие деньги на развитие бизнеса. Стоимость высокодоходных облигаций для компаний сопоставима с кредитом в банке, но зачастую кредит получить тяжелее. После выпуска облигаций компания может торговаться с банком и выбивать более выгодные условия по кредиту. Вообщем, выпуск высокодоходных облигаций выгоден всем - и инвестору, и выпускающей компании.
На фото Вы можете видеть краткое наименование облигации, сколько рублей в неё вложено, количество облигаций. Динамика цен на облигации меняется незначительно - то вверх, то вниз, в зависимости от настроений инвесторов (ожидания кризиса). Некоторые облигации подешевели в цене на 5 - 250 руб, некоторые подорожали на 6 - 214 руб., в целом это незначительно посрамлению с ежемесячным купоном.
Автор регулярно получает купоны (смотрите карусельку из фото)
БЭЛТИ БОП1.(полное наименование Бэлти-Гранд-БО-ПО01). Текущая доходность 13,4% годовых. Срок погашения 01.03.22. Купоны - ежеквартально. Деятельность - лизинговая компания (год основания - 1999 год).
ГрузЦ БОП3.(полное наименование ГрузовичкоФ-Центр-БО-ПО3). Текущая доходность 11,52% годовых. Срок погашения 03.06.22. Купоны - ежемесячно. Деятельность - грузовые перевозки (год основания - 2012 год).
ИТЦ-Тр1Р01.(полное наименование ИТЦ-Трейд-БО-П01). Текущая доходность 14,95% годовых. Срок погашения 02.09.23. Купоны - ежемесячно. Деятельность - поставщик картона, бумаги (год основания - 1994 год).
Каскад1Р01.(полное наименование Каскад-001Р-01). Текущая доходность 13,35% годовых. Срок погашения 10.08.22. Купоны - ежеквартально. Деятельность - производство и оптово-розничная продажа автозапчастей (год основания - 2011 год, но материнская компания - 1993 год).
Кузина1Р01.(полное наименование Кузина-БО-П01). Текущая доходность 14,14% годовых. Срок погашения 26.08.23. Купоны - ежемесячно. Деятельность - сеть кондитерских магазинов (год основания - 2008 год).
ЛомМасБОП6.(полное наименование Ломбард Мастер-БО-П06). Текущая доходность 14,89% годовых. Срок погашения 06.07.21. Купоны - ежеквартально. Деятельность - Ломбард, краткосрочные займы под залог имущества (год основания - 2014 год).
МясничБОП3.(полное наименование МясничийТД-БО-П03). Текущая доходность 13,6% годовых. Срок погашения 17.02.24. Купоны - ежемесячно. Деятельность - Торговый дом "Мясничий", розничная торговля мясом и мясными полуфабрикатами (год основания - 2014 год).
РедСофт1Р1.(полное наименование Ред софт-001Р-01). Текущая доходность 14,45% годовых. Срок погашения 11.05.20. Купоны - ежеквартально. Деятельность - разработка программного обеспечения (год основания - 2014 год).
С-ИнновБП1.(полное наименование С-Инновации-БО-П01). Текущая доходность 13,93% годовых. Срок погашения 30.06.21. Купоны - ежеквартально. Деятельность - научные исследования и разработки, в том числе в области высокотемпературных сверхпроводников (год основания - 2011 год).
СолидЛизБО05.(полное наименование Солид-Лизинг-БО-001Р-05). Текущая доходность 13,61% годовых. Срок погашения 07.09.22. Купоны - ежеквартально. Деятельность - лизинговая компания (год основания - 2004 год).
ТаксФ БП1.(полное наименование ТаксовичкоФ БО-П01). Текущая доходность 12,95% годовых. Срок погашения 18.05.22. Купоны - ежемесячно. Деятельность - такси (год основания - 2016 год).
ТЕХЛиз 1Р1.(полное наименование ТЕХНО Лизинг-001Р-01). Текущая доходность 14,02% годовых. Срок погашения 25.05.21. Купоны - ежеквартально. Деятельность - лизинговая компания (год основания - 2007 год).
УльтраБ1Р1.(полное наименование Ультра-БО-П01). Текущая доходность 15,15% годовых. Срок погашения 24.09.22. Купоны - ежемесячно. Деятельность - Производство и продажа изделий из металла (год основания - 1999 год).
ЭБИС Б1Р01.(полное наименование ЭБИС-БО-П01). Текущая доходность 14,63% годовых. Срок погашения 27.09.22. Купоны - ежеквартально. Деятельность - переработка вторсырья (год основания - 1999 год).
⚠️ Итого :
Чистая доходность (отчищенная от налогов) от данных высокодоходных облигаций составляет 13,6%. При сумме инвестиций в 143 400 руб. - ежемесячно получаю 1625 руб.
В следующих статьях - я разберу каждую из компаний, оценю финансовое положение, риски, а так же раскрою секреты инвестирования в высокодоходные облигации. Поэтому - подписывайтесь на канал.
Поставьте Лайк 👍, если статья оказалась полезной.
Напишите своё мнение или благодарность в комментариях ✏️🗒
Подпишитесь на канал ➕
Читайте так же:
