Китайцы создали поддельный банк. Эта грандиозная афера вошла в историю, но по тихому.
В 2015 году мировую прессу потрясла новость из Китая - в провинции Гуандун был "найден" банк носящий имя крупнейшей американской банковской корпорации"Голдман Сакс". И то, что он "поддельный" было обнаружено почти случайно.
Как это было сделано
Гениальных решений в этой афере несколько. Сначала мошенники воспользовались беспечностью топ-менеджеров "Голдман Сакса" и зарегестрировали торговую марку банка в Материковом Китае на себя. Потом аферисты получили "обрезанную", но настоящую банковскую лицензию и открыли маленький банчок с громким названием. И теперь они могли открывать корреспондентские счета в крупных солидных банках, без внесения страховых депозитов и проверок. Кто откажет "Голдман Саксу"? Да не кто. Магия бренда делала свое дело.
Как это работало
И работа закипела. Банк физически находился на территории Материкового Китая, но совсем рядом с Макао - Китайским "Лас-Вегасом". Именно на обслуживание "черных" игровых денег все, это было скорее всего и рассчитано. Если банковские переводы на счета в маленьких частных китайских банках подвергаются тщательной проверке, то в поддельный "Голдман Сакс" платежи проходили без задержки. Работало это так. Сидит допустим в Нью Йрке на 5-ом этаже департамента контроля "Банк оф Америка" мисс Джуди и видит просьбу перевести из китайского "Голмен Сакс" - на панамский офшор, пару лямов долларов. Мисс Джуди понимает, что "Голдман Сакс" имеет свой строгий департамент контроля и, что ребята там уже сто раз проверили этих узкоглазых и нажимает кнопку - Исполнить. А в это время в Китае, в кабинете директора "поддельного банка" открывают французский коньяк. Очередной китайский чиновник или мафиози притащив чемодан набитый юанями - стал обладателем номерного счета панамского офшора. Отмотать обратно потом не кто даже и не пытался. Да так бы все и работало бы, все разрушила чужая ошибка.
Простая опечатка
Американское казино MGM в Макао имело счет в этом банке. При оплате заказа игрового стола, девочка из бухгалтерии в банк-клиенте не правильно указала счет получателя. Рабочий момент, ничего страшного. Пишите корректировку, присылайте ее по банк-клиенту и на слудующий день получатель увидит деньги, нет проблем. Но была пятница, вечер и менеджер MGM решил набрать головной офис "Голман Сакс" в Америке и попросить провести платеж все же сегодня. Вот тут все и вскрылось. Оказалось, что ближайший офис "Голмен Сакс" в Гонконге, а на территории Материкового Китая - нет ни офисов, ни отделений. Скандал быстро замяли, банк закрыли, аферистам нашли, что предъявить помимо этой аферы.
По предварительной оценке управления полиции Гонконга, через этот банк за три месяца "отмыто было" примерно около 30 миллиардов долларов. Так же полиция отмечает, что в отношении банка Goldman Sachs (Shenzhen) нет информации о невыполнении им своих обязательств. У банка не было не довольных клиентов. Все претензии касаются только имени кредитного учреждения. И под смешной залог 25 000 долл США мистер Чанг вскоре вышел из зала суда и растворился, как написали местные газеты - "В джунглях Макао"