Блокировка счетов равносильна “варварскому удушению пленного”, так как без свободного движения денежных средств компания может быстро “задохнуться”, как и любой дышащий организм без кислорода.
Для того, чтобы такой проблемы у Вас не возникало (в отношении бизнеса, конечно), Владимиром Туровым, первым налоговым консультантом России, было разработано более 15 рекомендаций, которые помогут предотвратить блокировку счета:
- Работать легально. Банально, но так ли просто?
- Предоставлять любые документы, свидетельствующие о легальном происхождении денег.
- Платить налоги и предоставлять любые декларации. Причем платить налоги желательно с того же расчетного счета, который вы используете, в том числе, для перевода на свои пластиковые карточки.
- Не использовать деньги с личной карты для оплаты бизнес-операций.
- Подружиться с банкирами. Тоже банально, но исходя из опыта, - это важно.
- Пригласить в гости в офис или даже домой сотрудников коммерческого банка. Для этого у них есть специальная служба и это тоже важно для установления факта расходования больших сумм наличных денег.
- Иметь депозит в своем банке. Так вы будете в меньшей степени экстремистом и террористом.
- Снимать меньше 80% денег, поступающих на счет. Иначе, согласно пункту №1 Письма Банка России от 26 декабря 2005 года №161-Т, банк просто обязан будет вас “заподозрить” и заблокировать счет.
- Быть аккуратнее со взаимозависимыми лицами.
- Не допускать транзитных операций (средства на счетах должны полежать минимум 3-4 дня).
- Указывать в назначении платежа максимальное количество информации.
- Не менять часто юридический и фактический адрес компании.
- Описывать подробности сделки.
- Получить бумагу, что вы НЕ экстремист, если получится.
- Не использовать массово ИПэшников.
И помните, спорить с банками бесполезно: в нашей стране действует “презумпция виновности”. Банкиры ссылаются на знаменитый 115-ФЗ “О противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путем”.
Действуйте грамотно и расчетливо, опираясь на закон. Тогда никакие контролирующие органы к Вам никогда не прикопаются. А если и даже и прикопаются, то потом только пожалеют о потраченном времени. ;)