Приобретение ETF (биржевых инвестиционных фондов) — популярный вид пассивного инвестирования, он позволяет получать доход, не владея активом непосредственно. Такие биржевые фонды выпускаются финансовыми компаниями и инвестиционными фондами. Рассмотрим распространенные варианты инвестиций в ETF в этой статье.
Преимущества ETF:
Главные преимущества биржевых инвестиционных фондов для инвесторов:
- низкие издержки — не нужно постоянно отслеживать новости и колебания активов на рынке, также не приходится проводить балансировку портфеля самостоятельно. Комиссионные выплаты за владение ETF составляют менее 1% годовых.
- риски диверсифицируются — за счет инвестирования в пакет акций, облигаций и других активов, который содержит в среднем 10 — 100 ценных бумаг (и выше). За счёт диверсификации это надежнее, нежели при вложениях средств в 1 — 10 компаний
- снижение налогов — ETF формально владеет фонд, а не инвестор, поэтому выплачивать нужно только налог с зафиксированной прибыли.
Стоит подчеркнуть, что стоимость ETF доступнее и выгоднее, чем приобретение ценных бумаг на ту же сумму, т.к. стоимость акций некоторых компаний начинается с 10-20 тысяч долларов. Это послужило причиной тому, что биржевые фонды в мире оказались в 5-ке популярных гибких инструментов для вложений.
Недостатки ETF:
Некоторые недостатки приобретения портфелей биржевых инвестиционных фондов:
- колебания базового актива влияют на доходность: курс валют, котировки акций, стоимость драгоценных металлов и другие колебания, затрагивающие выбранный сектор
- российские биржи предлагают всего около 30 ETF к покупке
- риск утери вложений, если брокер обанкротится — такие счета не застрахованы государством
Крупнейшие мировые ETF торгуются на американских биржах (NYSE, NASDAQ). В ETF фонды проинвестировали свыше 3 трлн долл. Крупнейшие по объему средств под управлением ETF следующие:
- SPDR S&P 500 ETF (SPY) – фонд на индекс S&P 500
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – фонд 90% на индекс S&P 500, 10% на прочие активы
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – фонд на весь американский фондовый рынок
В странах СНГ вложения в ETF не являются столь популярным явлением, как в США. Из-за этого основные интересные для инвесторов варианты приходятся на американские фонды. Несмотря на такие обстоятельства, на Московской бирже можно найти список интересных и выгодных для капиталовложения ETF, которые можно рассмотреть потенциальному инвестору.
Примеры ETF на Московской бирже
- 💵🇯🇵Для тех, кого привлекает инвестирование в долларах в акции японских корпораций, будет интересен FinEx MSCI Japan UCITS ETF. В этом портфеле присутствуют ценные бумаги таких мировых промышленных компаний: Sony, Canon, Toyota, Honda, Hitachi и т.д.
- 💵🇦🇺Еще одним выгодным вариантом капиталовложений в долларах США выступает FinEx MSCI Australia UCITS ETF (тикер FXAU). Это австралийский фонд, единственный доступный на Мосбирже.
- 💵🇨🇳На азиатском направлении стоит присмотреться к FinEx MSCI China UCITS ETF, принимающий вложения в USD. Фонд примечателен тем, что инвестирует в Bank of China, Alibaba и другие стремительно развивающиеся компании.
- 💶🇩🇪Для инвестирования в евро надежным и перспективным вариантом выступает FinEx MSCI Germany UCITS ETF (тикер FXDE). Немецкий фонд включает акции компаний Siemens, BMW, Bayer, Adidas, а также BASF и других мировых брендов.
- 💷🏴🇬🇧Инвесторам, выбирающим капиталовложения в валюте других государств стоит обратить внимание на FinEx MSCI United Kingdom UCITS – фонд для инвестирования в британский рынок в фунтах стерлингов. Портфель акций фонда состоит из 108 надёжных развивающихся компаний. Обозначается тикером FXUK.
- 🇷🇺🇰🇿Из ближнего зарубежья стоит выделить FinEx FFIN Kazakhstan Equity, приносящий повышенную доходность в рублях. В портфель входят акции КазТрансОйл, ЦентрКредит Банк и другие корпорации.
- 💵🇺🇸В американском сегменте внимания заслуживают: FinEx MSCI USA UCIT – фонд, следующий за индексом MSCI USA, и FinEx MSCI USA Information Technology UCITS. Первый состоит из большого количества акций — всего их свыше 600. Охвачены 85% американского фондового рынка. В этом портфеле: ценные бумаги Apple, Facebook, Coca-Cola, Disney, Netflix и других мегакорпораций. Второй фонд рассчитан на тех, кто предпочитает инвестировать в рынок IT-технологий в США. Портфель содержит акции все той же Apple, а также Microsoft, Oracle, Intel, Visa и т.д.Еще одним из примеров американских ETF является FXUS, в состав которого входит 624 акции компаний из США - таких, как Procter&Gamble, Nike, McDonald's и масса других брендов. За пять лет, в период с 2014 по 2019, этот фонд вырос в стоимости на 174%, уступая по показателям только фонду FXIT.
Итоги
Подводя итог, отметим, что биржевые фонды станут подходящим вариантом для капиталовложений, однако не стоит инвестировать личные средства только в них, ведь колебания индексов и курса валют непредсказуемы.
Поэтому ETF стоит рассматривать, как способ вложиться в зарубежные активы и диверсифицировать портфель по валютам.
Оставьте заявку на сайте, и мы проконсультируем вас: поможем составить портфель из подходящих ETF, чтобы получать доходность в валюте, которая вас приятно удивит.
Подписывайтесь на канал в Телеграм
Автор: Дмитрий Майзлин
