История о том, что красть нужно сразу много. Потому что, если украдешь мало и плохо спрячешь – придется отдать все. И отсидеть тоже придется, хоть и не очень много.
Итак, вам интересно как можно построить финансовую империю с оценкой в 3 миллиарда долларов? Как при этом создавать активы для своих банков в основном на бумаге? И как выводить миллионы своих вкладчиков через аффилированные компании на свои счета? Наконец, как нанести государственному регулятору прямых убытков на 400 миллионов долларов? И главное, сколько придется сидеть за такой банкет?
⚠️Спойлер: для начала нужно родиться в правильной семье. И хорошо прятать все сворованное. Тогда можно отсидеть 7 лет вместо 20 и отдать только 5% от украденного. И спокойно притворятся обычным американцем.
История, которая привела к краху 12 банков, серии громких процессов над видными политическими и бизнес-деятелями в штатах Кентукки и Теннеси, а также к нескольким самоубийствам, началась в 1950-х. Именно тогда Си Эйч Батчер Cтарший основал свой Union County Bank.
Его сыновья, Джейк и Си Эйч Младший влились в семейный бизнес ближе к 1970-м. И стали вполне уважаемыми членами общества: образованные, богатые и харизматичные, они прекрасно вписались в местный истеблишмент.
Старший, Джейк, даже предпринял попытку стать губернатором Теннеси в 1978. Тогда же он был обвинен в подкупе избирателей. Но процесс замяли, в том числе из-за дружбы семьи Батчер с президентом-демократом Джимми Картером. Такие дела.
В это же время банковская афера братьев набирала обороты. Следите за схемой:
- Братья создали сеть банковских учреждений.
- Эти банки выдавали кредиты связанным с владельцами предприятиям на основе подложных документов, под несуществующие активы, а, иногда, даже без обеспечения.
- Для того, чтобы скрыть отсутствие средств, эти банки кредитовали друг друга.
- ...
- PROFIT: 400 миллионов убытков по подсчетам Federal Deposit Insurance Corporation.
Добавьте к этому несколько банкротств вполне реальных компаний, которые лишились своих средств в банках братьев. А еще судимость замешанных в схеме конгрессмена Гарольда Форда и известного адвоката Карла Шлейдвица. И несколько самоубийств вовлеченных лиц, как из числа пособников братьев, так и среди пострадавших клиентов.
А что же братья? Они получили по 20 лет. Джейк отсидел 7 лет, Си Эйч Младший – 8. У Джейка нашли активов на 12 миллионов, у Си Эйча – и того меньше. Активы были конфискованы на покрытие долгов братьев: кроме вывода средств из банков братья активно брали личные кредиты. Общий личный долг Джейка, например, оценивался в почти 40 миллионов.
Куда же делись деньги? Этого власти выяснить так и не смогли. После выхода из тюрьмы братьев регулярно проверяли. Они вели «не менее комфортную, чем раньше жизнь» (отзыв судьи по делу о компенсации убытков вкладчикам). Но отсутствие крупных покупок и значительных счетов внутри США так и не позволило суду требовать с Батчеров дополнительную компенсацию.
Вот такая история о том, что ворованное можно хорошо спрятать. И если не потратить лично, то, скорее всего оставить семье. Ведь у братьев на двоих пятеро детей. Которые тоже ведут вполне комфортную жизнь.
Понравилась статья - ставьте 👍 и подписывайтесь, будут еще. Есть что добавить - пишите в комментарии.