Южное Главное управление Банка России выявило с начала года 314 организаций, которые занимались незаконной финансовой деятельностью в Северо-Кавказском и Южном федеральных округах.
Из них 269 – кредиторы, которые трудились нелегально. Деньги гражданам и предприятиям предлагали ломбарды и лизинговые фирмы. 15 компаний имели признаки финансовых пирамид. Обнаружен также один дилер, который заключал незаконные сделки на «Форексе», и 16 страховых брокеров. Они за плату оформляли электронные полисы обязательного автострахования. Об этом сообщает Южное Главное управление.
Как прокомментировала заместитель начальника Южного ГУ Банка России Алла Храпунова, мошенники чувствуют себя вольготно в регионах, где низкая доступность финансовых услуг. Гражданам надо быть осторожными, особенно если имеет место массовая рассылка предложений. В рекламе предлагаются кредиты и займы, как правило, без указания организации.
Всего по России с начала года Банк России обнаружил 2165 нелегальных финансовых фирм, из них 1576 – анонимные кредиторы.
Как распознать финансовую пирамиду
- У нее нет лицензии Банка России на осуществление финансовой деятельности.
- Много рекламы в СМИ, в интернете, на щитах в городе.
- Компания обещает доходность намного выше рыночной и гарантирует ее.
- Новые вкладчики получают проценты из сумм, которые были внесены другими клиентами фирмы ранее.
- У финансовой пирамиды нет собственных активов.
- Из документов непонятно, какая же ее деятельность основная.
Наличие одного из этих признаков еще не значит, что перед вами финансовая пирамида. Точный вывод, что это мошенники, могут сделать только специалисты правоохранительных органов.
Как распознать мошенников
Обычно они активно рекламируют свои услуги, но не могут точно сказать, куда инвестируют собранные с граждан средства, зато гарантируют высокую доходность. Собрав средства с населения, мошенники вскорости исчезают.
Если вы хотите получать доход более высокий, чем по депозитным счетам, нужно заниматься инвестициями на фондовом рынке, самостоятельно или через брокеров, которые имеют лицензию.
Прежде чем вы оформите договор с подозрительной фирмой на получение заемных средств или размещение на ее счетах своих сбережений, покажите договор юристу, поищите отзывы об этой фирме в интернете, а также проверьте, если ли такая фирма на сайте Центробанка.
Все компании, которые занимаются финансовой деятельностью законно, имеют разрешение и включены в специальный реестр. Все реестры находятся в открытом доступе на портале ЦБ РФ.